Zdravotní spořitelní účty (HSA) mohou být použity jednotlivci, na které se vztahuje vysoký odpočitatelný plán zdravotní péče, aby ušetřili náklady na zdravotní péči na základě daně, na účtu, který je podobný účtu individuálního odchodu do důchodu účet (IRA). HSA poskytuje účet chráněný daním, který lze použít k úhradě rutinních lékařských výdajů. Přečtěte si více »

A. schválit klienta pro "horké" IPO. B. držte margínové cenné papíry v úvěru na ulici - za použití cenných papírů jako kolaterálu pro jiné prostředky (tj. Bankovní úvěry a krátké prodeje ostatních zákazníků). C. držte marginalizované cenné papíry na účtech fondu a držte dividendy. D. Přečtěte si více »

28. Prosince 2001 FDA oznámil, že odmítá nový lék proti rakovině ImClone, Erbitux. Lék představoval velkou část potrubí společnosti ImClone, takže akciová společnost zaznamenala prudký skok. Na povrchu to byl jen další příklad legislativního rizika ve farmaceutickém průmyslu. Přečtěte si více »

Zlatý standard je měnový systém, jehož měna nebo papírové peníze země mají hodnotu přímo spojenou se zlatem, ale po dlouhém historickém precedentu se zanikly. Přečtěte si více »

Vaše potřeby pojištění závisí na vaší situaci a nelze je všeobecně pro všechny, ale existuje mnoho možností. Možnosti řízení rizik se staly ohromujícími a poněkud mimo kontrolu. Nyní si můžete zakoupit pojistky proti teroristickému pojištění, předplaceným právním službám a pojištění domácích zvířat, abychom jmenovali jen několik. Přečtěte si více »

Na koncepční úrovni se IFRS považuje spíše za zásadu založenou na principu účetnictví, na rozdíl od US GAAP, která je považována za založenou na více pravidlech. Mezinárodní standardy účetního výkaznictví (IFRS) - účetní standard používaný ve více než 110 zemích - má některé zásadní rozdíly od obecně uznávaných účetních zásad USA (GAAP). Přečtěte si více »

Příběh daně z příjmu je zralý se zastávkami, starty a soudními bitvami. Vzhledem k tomu, že britské zdanění je jedním z faktorů spouštějících boj za nezávislost, americká ústava v prvním návrhu uvedla, že občané by neměli být předmětem přímého zdanění. Přečtěte si více »

Inflace je termín používaný ekonomy k definování širokého růstu cen. Inflace je míra růstu ceny zboží a služeb v ekonomice. Inflace může být také definována jako míra poklesu kupní síly. Například, pokud je inflace na úrovni 5% a v současné době trávíte 100 dolarů týdně na potraviny, v následujícím roce byste museli utrácet 105 dolarů za stejné množství potravin. Tvůrci hospodářské politiky, jako je Federální rezerva, udržují neustálou opatrnost vůči známkám inflace. Přečtěte si více »

Nejdůležitější věcí, kterou si pamatujeme na pojištění, je, že stejně jako všechno ostatní se v průběhu času mění. Pravidla nejvyšší úrovně, které jste si zakoupili před pěti lety, nemusí být ani k dispozici ani dokonce ani použity. Je tedy nesmírně důležité, abyste alespoň jednou za dva roky přezkoumali všechny své pojistky. Přečtěte si více »

Myšlenka, že pojištění selhalo nebo dojde k úpadku, může být velmi děsivé. Nicméně, pokud je pojišťovna ve finančním nebezpečí, existují státní záruční asociace a státní fondy, které pomáhají platit pojistné plnění z pojistných smluv, pokud pojišťovny bankrotují. Přečtěte si více »

Zprávy o plánech společnosti Visa, které se dostaly do veřejnosti, vyvolaly po Wall Streetu hněv, jakmile byly podány zprávy. Obří kreditní karta vyčistila své skříně - urovnává soudní spory a vyrovnává své účetnictví - v naději, že bude mít nejlepší možnou IPO. MasterCard dříve získala 2 dolary. 4 miliardy v roce 2006, čímž se vytvořil rekord pro IPO společnosti pro platební karty. Přečtěte si více »

Zásady invalidního pojištění jsou navrženy tak, aby částečně nahradily váš příjem v případě, že jste zdravotně postižení a nemůžete pokračovat v práci. Abychom pomohli omezit množství podvodných nároků na invaliditu, není možné, aby pojistitel nahradil 100% příjmu ztraceného kvůli zdravotnímu postižení. Přečtěte si více »

Pokud jste primárním příjmem ve vaší rodině a nosíte stávající hypotéku na svůj domov, je důležité, abyste zvážili řízení rizik v případě, že by se vám něco stalo. To je zvláště důležité, pokud nemáte dostatečné úspory, aby vaše rodina zaplatila účty a pohodlně žila v případě vaší smrti. Jednou z nejlepších možností ochrany hypotéky je dlouhodobé životní pojištění. Přečtěte si více »

Odpověď na to závisí na investičních cílech jednotlivce, požadavcích a tolerancích vůči riziku. Během devadesátých let vám většina zkušených finančních plánovačů řekla, že není moudré přesunout účet IRA do anuity. To bylo proto, že účty IRA již dostávají odložený nárůst výdělku; tak proč platit další poplatek, který snižuje celkovou návratnost anuity, která překrývá funkci, kterou už máte? Avšak v roce 2000 se investorům hodilo několik křivkových míčů, neboť se nyní potýkají s volatilitou trhu a Přečtěte si více »

Keynesovský multiplikátor byl představen Richardem Kahnem ve třicátých letech minulého století. Ukázalo se, že veškeré vládní výdaje přinesly cykly výdajů, které zvyšují zaměstnanost a prosperitu bez ohledu na formu výdajů. Například vládní projekt ve výši 100 milionů dolarů, ať už vybudovat přehradu nebo vykopat a doplnit obří díru, může platit 50 milionů dolarů čistých nákladů na pracovní sílu. Přečtěte si více »

Jste obecně považováni za daňové účely, pokud jste byli oddaní k poslednímu dni roku bez ohledu na to, zda byla vaše manželská licence vydána. Vaše příjmení není problém, jelikož mnoho manželských párů společně podává, i když mají různá příjmení. Přečtěte si více »

Dotcom boom urychlil mnoho podvodných obchodních praktik, které se poprvé projevily během 80. a 90. let. Mnohé z nich souvisely s doporučeními analytiků, které byly vázány na zájmy divizí investičního bankovnictví a na jiné základní problémy se střety zájmů. Přečtěte si více »

Charakteristickým znakem uzavřených fondů je jejich schopnost využívat půjčky jako metodu, jak využít jejich aktiv. Existuje ideální příležitost pro kapitálové investice a dluhopisové fondy s cílem zvýšit očekávané výnosy tím, že se jejich aktiv využije půjčováním v prostředí s nízkou úrokovou sazbou a reinvestováním do dlouhodobějších cenných papírů, které platí vyšší sazby. Přečtěte si více »

Pojištění dlouhodobé péče je pojistka, která pomáhá pacientovi platit za dlouhodobou péči. Politika obvykle pokrývá aktivity jako koupání a oblékání, rehabilitace, ošetřovatelská zařízení a další aktivity zaměřené na péči o osoby s "kognitivní poruchou", jako je Alzheimerova choroba. Přečtěte si více »

Dlouhodobá péče se týká souboru služeb, které jsou určeny k uspokojení lékařských a nelékařských potřeb zdravotně postižených nebo chronicky nemocných pacientů. Mezi tyto služby patří sociální, zdravotní / ošetřovatelská a komunitní služba. Často vyžadují pomoc pacientovi nebo pacientům při provádění každodenních úkolů, jako je oblékání, koupání a jídlo. Přečtěte si více »

Všechny obchody uskutečňované na devizovém trhu jsou vytvořeny ve dvojicích. Jinými slovy, jedna měna je vždy citována vůči jiné měně, například dolar USA proti japonskému jenu nebo americkému dolaru vůči euru. Když obchodník nakupuje dolar vůči jenu, on nebo ona doufá nebo spekuluje, že dolar se zvýší v hodnotě, zatímco jen se sníží. Přečtěte si více »

Plán K-1 je daňový doklad vydaný pro investice do partnerství. Účelem plánu K-1 je uvést svůj podíl na příjmech, odpočtech a úvěrech partnerství. Vydává se ve stejnou dobu jako formulář 1099 a slouží k podobnému účelu při vykazování daní. Zatímco partnerství obecně nepodléhá dani z příjmů, podléháte zdanění vašeho podílu na příjmech partnerství, bez ohledu na to, zda je distribuován. Přečtěte si více »

Změna firemního loga obvykle představuje významnou událost, kterou lze zveřejnit. Zákon o cenných papírech vyžaduje, aby společnosti zveřejňovaly akcionářům veškeré významné informace a firemní události, a skutečnosti, které byly od akcionářů odepřeny, by mohly být porušením zákona. Přečtěte si více »

Marshallův plán byl program podporovaný Spojenými státy po druhé světové válce, který pomohl evropským zemím, které byly v důsledku války zničeny. Po druhé světové válce musely Spojené státy formulovat plán pomoci obnovit válku roztržitou Evropu a pomoci vytvořit silnější ekonomické prostředí pro Evropu jako celek. Přečtěte si více »

Dlouhodobá péče se týká různých služeb péče (lékařských i nelékařských), které pomáhají uspokojit potřeby lidí s chronickým onemocněním nebo s postižením. Obecně lze dlouhodobou péči poskytovat doma, v komunitě, v asistovaném životě nebo v pečovatelských domovech. Přečtěte si více »

, Když se Ronald Reagan ujal úřadu v roce 1981, přinesl agendu, aby se pokusil vyčistit zbytky stagflací, které v sedmdesátých letech sužovaly národ. Jeho strategie, nazývaná jako Reaganomika, měla snížit daně a vládní výdaje, aby uvolnila více soukromého kapitálu pro investice do ekonomiky. Přečtěte si více »

V roce 1715, Francie byla v podstatě insolventní jako národ. I když byly daně zvýšeny na extrémně vysoké úrovně, díra, která válka opustila ve francouzské pokladnici, byla příliš hluboká. Francie začala nesplňovat svůj nesplacený dluh a hodnota své zlaté a stříbrné měny se zhoršovala, protože se lidé báli pro budoucnost národa. Přečtěte si více »

Nejhorší měsíc v minulosti podle Indexu mizení byl červenec 1980. Celosvětový vysoký index mizení byl dosažen 1. června 1980, kdy dosáhl 21. 98%. The Misery Index byl vytvořen v 60. letech ekonomem Arthurem Okunem. Okun, poradce prezidenta Johnsona, chtěl jednoduchý způsob, jak vyjádřit sociální náklady politiky z hlediska inflace a nezaměstnanosti. Přečtěte si více »

Pojistné plnění je částka peněz vyplacená pojistníkovi nebo jménem pojistníka. V závislosti na druhu pojistné smlouvy, na kterou se pojistník přihlásí, jsou platby uskutečněny přímo pojištěnému nebo jménem pojištěného poskytovateli služeb - pokud je služba pokryta danou pojistkou. Přečtěte si více »

Jedna z velkých atrakcí pro mnohé, které se stávají obchodníky s cennými papíry, je, že neexistuje typický den. Ve skutečnosti je makléř v podstatě stejný jako vlastník malého podniku. Rozhodnete se, kdy, jak a s kým pracujete. Zatímco to zní jako nádherný volný čas, obvykle se úspěšní makléři pět až deset let dostanou na tuto úroveň. Přečtěte si více »

V roce 1992, J. P. Morgan vstoupil do obchodování s energií tím, že vytvořil podnik s názvem Mahonia Limited. Alespoň tak se věci objevily na papíře. Mahonia byl ve skutečnosti typem daňového útočiště pro energetické společnosti. Společnost Mahonia by na konci daňového roku nakupovala velké množství plynu nebo oleje s požadavkem, aby byly v příštím kalendářním roce dodány v přírůstcích. Přečtěte si více »

Společnost Mont Pelerin vznikla v roce 1947, kdy se ekonóm Friedrich von Hayek zúčastnil setkání ve švýcarském Mont Pelerin s 39 lidmi. Většinou složená z ekonomů, skupina byla sdružena, aby diskutovala o stavu klasického liberalismu. Společnost nebyla vytvořena k tomu, aby uvedla konkrétní politickou agendu, ale všichni členové sdíleli základní hodnoty o svobodě jednotlivce ao výhodách otevřené společnosti. Přečtěte si více »

Hodnocení bonity emitenta dluhopisu, a to i přes počet křik, je stejně tak uměleckou formou jako věda. Zatímco společnosti jako Moody's a A.M. Best se shromažďují a analyzují hory dat, hodnocení samo o sobě přichází k informovanému názoru analytika nebo ratingového výboru. Na rozdíl od vašeho individuálního úvěrového skóre, organizace, které oceňují dluhopisy, se podívají na aktivách, dluzích, výnosech, výdajích a rozsáhlé finanční historii emitenta. Přečtěte si více »

Nejdůležitější věc, proč si pamatujete, pokud zjistíte, že možná nebudete schopni provést hypoteční platbu za tento měsíc, jednat okamžitě. Nechcete, aby proběhlo několik měsíců, aniž byste udělali platbu nebo podnikli nějakou iniciativu směřující k vypořádání vašeho dluhu. Za prvé, měli byste se obrátit na svého věřitele a sdělit vaši současnou finanční situaci s nimi. Přečtěte si více »

Myšlenka, že strana, která je nějakým způsobem chráněna před rizikem, bude jednat jinak, než kdyby neměla tuto ochranu. Každodenně se setkáváme s morálními hrozbami - stávající profesoři se stávají lhostejnými lektorem, lidé s krádeží pojištěním jsou méně ostražití o tom, kde parkují, o tom, že prodaným obchodním partnerům platí dlouhé přestávky, a tak dále. Přečtěte si více »

Srovnávací výhodou je ekonomický zákon, který ukazuje způsob, jakým je v volném obchodu nepotřebný protekcionismus (merkantilismus v době, kdy byl napsán). Populární společností David Ricardo, srovnávací výhoda tvrdí, že volný obchod funguje i v případě, že jeden partner v dohodě má absolutní výhodu ve všech oblastech výroby - to znamená, že jeden partner robí výrobky levnější, lepší a rychlejší než jeho obchodní partner. Přečtěte si více »

Dluhopisy a pevné vklady jsou dva různé způsoby investování peněz. Dluhopis je nezajištěným dluhopisem. V podstatě je to dluhopis, který není podpořen materiální aktivou nebo kolaterálem. Někdy jsou dluhopisy vydávány tak, aby majitel mohl vyměňovat dluhopisy za akciové společnosti. Přečtěte si více »

Neexistuje žádné písemné pravidlo, které by určovalo, kolik společnosti může vlastnit podílový fond. Místo toho existují dva hlavní faktory, které určují částku, kterou může mít společný fond: pravidla podílových fondů a cíle fondu. Prospekt fondu obvykle diktuje množství akcií společnosti, které vlastní podílový fond. Přečtěte si více »

, Když byl oznámen, že Jack Welch převezme vedoucí společnosti General Electric (NYSE: GE), skeptici se divili, jak velký rozdíl by mohl nový generální ředitel učinit ve společnosti, která byla obrovská, starší než 100 let. K překvapení mnoha odborníků, kteří opakovaně říkali, že společnost GE je příliš velká, aby mohla být růstovou akcií a investovala pouze do výplaty dividend, společnost Welch v průběhu dvou desetiletí vedla firmu k dvojcifernému růstu. Přečtěte si více »

Poměr Nova / Ursa je opačný ukazatel, jehož cílem je odhadnout tržní sentiment mezi drobnými investory. Poměr získává název z podílových fondů Rydex Nova a Rydex Ursa. Rydex Nova je vzestupný fond určený k zachycení výnosů, který odpovídá 150% denních pohybů S & P 500 a Rydex Ursa je medvědí fond vytvořený za účelem zachycení 150% inverzní denní fluktuace S & P 500. Přečtěte si více »

A. Částka úroků, které se očekává, že budou vygenerovány každý rok B. Časový horizont - jak dlouho má být investice v portfoliu držena C. Úroková sazba, která se použije pro diskontování ročních plateb, které mají být obdrženy D. Částka potřebná pro konec doby držení Odpověď: Vypočítejte čistou současnou hodnotu, diskontní sazbu, peněžní toky a časový horizont. Přečtěte si více »

Kulatá částka je předem stanovený počet akcií akcií - obvykle 100 akcií, zatímco nepatrná část odkazuje na libovolný počet akcií, které nejsou rovnoměrně dělitelné o 100 (obvykle méně než 100). Nepatrné šarže jsou preferovaným způsobem nákupu pro mnoho investorů, protože jim umožňuje nakupovat menší částky konkrétního akcií. Přečtěte si více »

Ropné zásoby jsou odhadované množství ropy, které mají vysokou míru jistoty, obvykle 90%, existence a využitelnosti. Jinými slovy jsou odhadnutá množství ropy, kterou ropné společnosti věří, že existují v určitém místě a mohou být využívány. Přečtěte si více »

Držení opce prostřednictvím data exspirace bez prodeje automaticky nezaručuje zisky, ale může omezit vaši ztrátu. Například pokud si koupíte nákupní opci pro akcii A, která v současné době obchoduje na 90 dolarů, musí být rozhodnuto, zda má daná opce uplatnit ke dni jejího uplynutí, prodat tuto opci nebo opustit opci. Přečtěte si více »

Existuje mnoho možností, jak investovat úspory na vzdělání dítěte: Státní sponzorované "529" školní spořitelní plány: Sponzorované 529 plány jsou investičními nástroji, které vám umožňují vytvářet bezúplatné vklady pro budoucí dítě náklady na vysokou školu. Přečtěte si více »

Obchodování s futures a opcemi jsou považovány za pokročilé formy obchodování na trhu a vyžadují dodatečné školení nebo použití odborníka v oboru, aby plně porozuměli jejich charakteristikám. Při obchodování s oběma typy smluv kupující a prodejci oba dělají krátkodobý (obvykle méně než jeden rok) hazard, že cena podkladové komodity, akcie nebo indexu se zvýší nebo klesne. Přečtěte si více »

V pozdních šedesátých a počátcích 70. let, býčí trh a mediální kontrola správců fondů udělali hrdinů tzv. Pistolníků z go-go fondů. Někteří z těchto manažerů se vyhnuli ročním výnosům ve výši 60%. Investoři by sledovali manažery na základě výkonů, přesunuli peníze z fondu do fondů a honili nejžhavější ruce, což vedlo k názvu "performance culture". Přečtěte si více »

3. úNora 1690 Massachusetts Bay Colony vydala první papírové peníze v USA, aby zaplatila za svou válku. Massachusetts byl opravdu průkopnickou kolonií, když se jednalo o peníze. Byli také prvními, kteří mincovali své stříbrné mince v roce 1652, a to i přes britský zákon proti němu. Přečtěte si více »

Pokud můžete snížit současnou úrokovou sazbu o 0,75-1% nebo vyšší, pak by mohlo mít smysl uvažovat o refinančním pohybu. Přečtěte si více »

A odmítnutí daru se může zdát trochu absurdní pro mnoho lidí, existuje několik dobrých důvodů, které by to někdo mohl chtít. Předpokládejme, že zdědíte 500 000 dolarů IRA a 500 000 dolarů CD od svého strýce. Pokud účet IRA dává váš celkový majetek nad platnou částku vyloučení daně z nemovitosti, možná byste chtěli zvážit "kvalifikované odmítnutí odpovědnosti" a nechat IRA bezprostředně předat potenciálním příjemcům. Přečtěte si více »

Také známý jako "primární hypoteční pojištění", PMI je ochrana věřitelů (bank) v případě, že selháte na primární hypotéku a již nebudete provádět platby a domov skončí až do uzavření trhu. Při žádosti o úvěr na bydlení obvykle věřitelé požadují, aby dlužník poskytl 20% zálohu na bydlení. Přečtěte si více »

Trvalé portfolio je teorie portfolia konstrukcí navržená investičním analytikem Harryho Browna v osmdesátých letech. Browne zkonstruoval to, co nazýval trvalým portfoliem, který podle něj bude bezpečným a výnosným portfoliem v jakékoliv ekonomické atmosféře. Přečtěte si více »

Pyramidové schémata a systémy Ponzi sdílejí mnoho podobných charakteristik, v nichž jsou nic netušící jednotlivci podvedeni bezohlednými investory, kteří slibují mimořádné výnosy. Na rozdíl od pravidelné investice však tyto typy systémů mohou nabízet konzistentní "zisky" pouze tehdy, pokud se počet investorů nadále zvyšuje. Přečtěte si více »

Držitelé konvertibilních dluhopisů čelí všem nástrahám, kterým čelí tradiční držitelé dluhopisů - riziko likvidity, úrokové riziko a riziko selhání. Existuje však jeden významný rozdíl: držitelé dluhopisů mohou také způsobit ztrátu jistiny z důvodu poklesu základní ceny akcií společnosti. Přečtěte si více »

A. zachovat přiměřený podíl vlastnictví. B. odmítnout vyměnit konvertibilní dluhopisy. C. hlasovat proti vydávání cenných papírů, které mají přednost. D. předcházet vyplácení dividend z jiných cenných papírů, dokud nebude rozdělena dividenda společného podílu. Odpověď: Protože všechny ostatní cenné papíry mají přednost před běžnými akciemi, ostatní odpovědi jsou nepravdivé. Přečtěte si více »

A "N / A" uváděné v poměru ceny a výnosu akcií (P / E), může znamenat jednu ze dvou věcí. První a nejjednodušší by bylo, že v době podávání zpráv neexistují žádné údaje pro výpočet tohoto poměru. Bude tomu tak v případě nově kótované společnosti, která dosud nezveřejnila své příjmy. Přečtěte si více »

, Jakmile byla uplatněna smlouva s opční smlouvou, tato smlouva již neexistuje. Paušální opce vám uděluje právo prodat akcie za určitou cenu v určitou dobu. Držitel putovací opce očekává, že cena podkladových akcií klesne. Přečtěte si více »

, Která investice by byla nejvhodnější pro investora, který investoval do důchodu a hledal ochranu v budoucnu před rizikem kupní síly? A. Firemní dluhopisyB. Preferované zásobyC. Pevné anuityD. Proměnné anuity Správná odpověď je "D", protože ostatní tři možnosti nabízejí fixní výnosy, které nebudou chránit před inflací. Přečtěte si více »

Krátká odpověď: Ne bez placení daní. Ale stejně jako u většiny daňových zákonů, existují různé obtíže a výjimky, které by se měly vysvětlit. IRS považuje stěhování peněz z vašeho IRA do plánu 529 jako distribuci zahrnutou do vašeho zdanitelného běžného výnosu. Přečtěte si více »

A obchodní zástupce smí provádět všechna následující opatření, S VÝJIMKOU: a. Nabídněte investiční poradenství klientům. Přijmout nevyžádané příkazy k obchodování s evidovanými cennými papíry bez osvobození. Vyžádání příkazů k neregistrovaným cenným papírům, které nejsou osvobozeny od daně d. Umístěte obchody požadované manželkou, která má plnou moc na účet manžela. Správná odpověď je "c". Přečtěte si více »

A . zajistíme, aby portfolio odpovídalo alokaci aktiv vybrané pro toleranci a cíle rizika klienta. B. zvýšit diverzifikaci portfolia. C. prodávat aktiva, která jsou nedostatečná. D. mají prospěch z načasování trhu. Odpověď: Vyvažování zahrnuje prodej cenných papírů, které překonaly výnosy a investice do tříd aktiv, které se podařilo dosáhnout. Přečtěte si více »

V současné době se většina vlastnictví akcií provádí elektronicky prostřednictvím společného úsilí makléřských společností a převodních agentů zastupujících společnost, která vydává akcie. Při vystavení papírových certifikátů jsou cenné papíry registrovány jménem investora převodním agentem / fyzickou osobou a fyzicky držitelem investora. Přečtěte si více »

A. diskontní sazba. b. 90denní pokladniční sazba. C. pětileté úrokové sazby. d. federální sazba. Odpovědi: bPro 90denní pokladniční poukázku se používá, protože neexistuje žádné úvěrové riziko a splatnost je tak krátká, že neexistuje likvidita nebo tržní riziko. Přečtěte si více »

A. diskontní sazba. b. 90denní pokladniční sazba. C. pětileté úrokové sazby. d. federální sazba. Odpovědi: bPro 90denní pokladniční poukázku se používá, protože neexistuje žádné úvěrové riziko a splatnost je tak krátká, že neexistuje likvidita ani tržní riziko. Přečtěte si více »

Každý obchodník chce nastavit rekord, ale doufá, že to bude rekordní zisk, spíše než ztráta. Se ztrátami na 7 dolarů. 1 miliarda, Jerome Kerviel lépe než ztrojnásobil obchodní ztráty obchodníka Nicku Leesona - jednoho z nejznámějších obchodníků, kteří byli před rokem předtím, než Kerviel přišel. Přečtěte si více »

Návratnost vlastního kapitálu (ROE) a návratnost kapitálu (ROC) měří velmi podobné pojmy, ale s mírným rozdílem v základních vzorcích. Obě opatření se používají k rozluštění ziskovosti společnosti založené na penězích, s nimiž má pracovat. Návratnost vlastního kapitálu měří zisk společnosti jako procentní podíl z celkové hodnoty všech majetkových účastí ve společnosti. Přečtěte si více »

A. upravuje veřejný prodej osobně umístěných cenných papírů. B. upravuje soukromé umístění neregistrovaných cenných papírů. C. definuje kvalifikované institucionální kupce. D. vylučuje malé emitenty od požadavků na registraci. Správná odpověď: A. "B" a "C" odkazují na pravidlo 144A, zatímco "D" odkazuje na Reg A a Reg D. Přečtěte si více »

Abyste měli k dispozici disciplinovaný přístup s využitím investic "vyvažování", musíte nejprve nastavit definovaný model, který specifikuje procentní podíly cílových aktiv pro každou třídu aktiv nebo cenné papíry, pro které chcete investovat finanční prostředky. V našem příkladu předpokládejme, že chcete mít 60% svých peněz v akciích (považovaných za agresivnější investice) a 40% ve fixních příjmech (považovaných za konzervativní investice). Rozhodnete se přidělit těmto položkám těchto aktiv: 3 Přečtěte si více »

, Když reklama říká "financování", znamená to, že prodávající vám půjčí na položku, kterou si zakoupíte. Použití financování prodávajícího znamená, že kupujete kredit. Nemusíte platit za zboží na místě, ale prodávající vám pravidelně účtuje částku nákladů plus úroky. Přečtěte si více »

Rozvrh 13D je významný, protože poskytuje investorům užitečné informace o většinovém vlastnictví ve společnosti. Vypovídá o názvu, výši vlastnictví a záměrech každého investora, který zakoupil více než 5% společnosti. Plán 13D uvádí seznam všech věcí, které investor může chtít vědět, včetně záměrů za nákupem a způsobu financování nákupu. Přečtěte si více »

A. Oni mají jednotný zájem o vlastnostB. Pokud člověk zemře, zájem této osoby automaticky nepřechází na druhéC. Nemají nutně stejný zájem na účet. Všechna výše uvedená správná odpověď: Zatímco společní nájemci s právem na zachování jména naznačují stejné podíly a automatické převedení vlastnictví na zbývajícího partnera při smrti, nájemníci společně to ne. Přečtěte si více »

A) Investoři orientovaní na příjmy a bezpečnosti nemusí hledat dále než fond Muscat GNMA. Vzhledem k tomu, že jedinými investicemi fondu jsou certifikáty GNMA a krátkodobé státní pokladniční poukázky, je fond zajištěn vládou z hlediska bezpečnosti. B) Pokud investor před pěti lety učinil jednorázový vklad ve výši 10 000 USD v agregovaném růstovém fondu LIB a znovu investoval všechny dividendy a zisky, celková hodnota by dnes činila 26, 230 EUR. 75. C) Fantastický růstový fond pravidelně vyplácí Přečtěte si více »

A. Pokud budou všechny dluhopisy převedeny, budou mít akcionáři prospěch. B. Odpisují se, když hodnota akcií vzroste. C. Obvykle nesou nižší úrokové sazby než nezměnitelné dluhopisy. D. V případě selhání obdrží úroky po konvertibilních přednostních aktivech. Správná odpověď: CC konvertibilní dluhopisy obecně nabízejí nižší výnos než běžné dluhopisy, které nemají konvertibilní opci. Přečtěte si více »

A. Podal žádost o doručení právní dokumentace jménem správce státuB. Oprávnil správce státu, aby obdržel právní dokumenty, jako například předvolání jménem žadateleC. Souhlasil s procesem kontroly cenných papírů, který provedl administrátorD. Přečtěte si více »

A. Datum, kdy je prohlášení o cenných papírech uděleno datum účinku trvající jeden rok. B. Datum uskutečnění první transakce schváleného zajištění. C. Datum, kdy se emitent a upisovatel dohodnou na uvedení cenného papíru na trh. D. Přečtěte si více »

Přečtěte si více »

A. Investiční poradce se musí zaregistrovat u státu, pokud vlastní méně než 25 milionů dolarů aktiv. B. Investiční poradce se musí zaregistrovat u státu, pokud drží méně než 30 milionů dolarů aktiv. C. Investiční poradce se musí zaregistrovat u jednotlivých států, pokud je registrován v méně než pěti státech, jinak se musí zaregistrovat u SEC. D. Přečtěte si více »

A. Obchodování s vámi, nebo s někým jiným v pokusu o vytvoření pásky se objeví více aktivní, než je opravdu. B. Obchodování před příkazy klientů na hlavním účtu. C. Přílišné obchodování na účtu klienta ve snaze vytvářet provize. Přečtěte si více »

A. Více než 20 milionů dolarůB. Více než 25 milionů dolarůC. 25 milionů dolarů až 30 milionů dolarů. Více než 30 milionů dolarů správná odpověď: DFirmy s méně než 25 miliony dolarů spravovaných aktiv se obecně registrují u státu nebo států, ve kterých mají sídlo a kde mají klienty. Přečtěte si více »

Jane a Fabbio Salvatore právě objevili, že se v britském městu Fabbio ve Florencii, OH, nabídne báječný městský dluhopis Florencie. Chtějí si koupit dluhopis za 1 000 dolarů, ale nakonec kupují 10% dluhopisy za 1 dolar, 020 dolarů. Přečtěte si více »

Nejlepší definice benchmarkového portfolia je: a) Předem stanovený seznam cenných papírů, které mají být použity ke srovnání výkonnosti skutečného portfolia b) modelové portfolio se stejnými procentními podíly na alokaci aktiv aktuálního portfolia c) portfolia, které musí IA překonat s aktuálním portfoliem d) index jako Standard & Poor's 500 Správná odpověď je "a." Zatímco všechny možnosti by mohly být považovány za definice portfolia benchmarků, nejlepší definicí je konkrétní seznam cenných pap Přečtěte si více »

I. EngineersII. AccountantsIII. Učitelé IV. AdvokátiA. I, II, III, IVB. II, III, IVC. Já jsem. II, IV Správná odpověď: Pokud jsou jakákoli rada poskytovaná zákazníkům náležitá pro jejich základní povolání, všechny tyto osoby jsou osvobozeny od registrace podle zákona z roku 40. Přečtěte si více »

I. Morální přání. Změna diskontní sazby III. Změna rezervních požadavkůIV. Změna základní úrokové sazby A. I, II, III, IV B. II, III, IV C. I, III D. I, II, III Nástroje Federální rezervy zahrnují všechny výše uvedené, kromě změny základní úrokové sazby. Přečtěte si více »

A. Nesmí být zavádějící, zcela nebo částečně. B. Musí brát v úvahu kontext, jasnost a zamýšlené publikum. C. Předpovědi a projekce mohou provádět pouze jako hypotetické ilustrace matematických principů. D. Měly by uvádět, že cenné papíry určené k prodeji mohou být k dispozici za cenu nebo výnos odlišný od toho, který je uveden. Správná odpověď: D Ostatní popisují produkty investičních společností, USA Přečtěte si více »

A. Je to souhrn registračního prohlášení. B. Předběžná verze se často nazývá "červená sleď". C. Poskytuje informace o vydávající společnosti, její správě a cenných papírech, které mají být nabízeny. D. Je zveřejněna krátce poté, co je předložena na FINRA a zveřejněna na internetových stránkách. Přečtěte si více »

150 000 Dolarů dlouhá tržní hodnota $ (100 000) debetní zůstatek 50 000 dolarů kreditní zůstatek 5 000 Kč SMANo krátký úrok v současné době Požadavky na marže T T: 50% počáteční 25% Vlastník účtu může očekávat výzvu na dodatečné vyrovnání. B. Pokud by majitel účtu chtěl koupit 10 000 dolarů na skladě, mohla by tak učinit až po uložení 5 000 dolarů v hotovosti nebo 10 000 dolarů do cenných papírů. C. Přečtěte si více »

I. To je zmírněno psaním hovorů. II. Zahrnuje riziko, že investor ztratí vloženou jistinu. III. Je to stejné jako systémové riziko. IV. To je zmírněno kupováním obranných akcií. A. I pouzeB. II onlyC. II a IIID. III a IV Správná odpověď: Část II popisuje kapitálové riziko, nikoli tržní riziko. Přečtěte si více »

ČíNský akciový trh nemá historii krátkých prodejů. Nicméně v roce 2007 čínská vláda ve snaze zvýšit typy finančních nástrojů, které jsou k dispozici účastníkům trhu, zvažovala zavedení krátkého prodeje na trh. V roce 2008 oznámila Komise pro regulaci cenných papírů v Číně (CSRC), že zavedou obchodování s maržemi a prodej na krátkou dobu na zkušební úrovni, což bylo krátké zpoždění v důsledku přípravy na letní olympijské hry v roce 2008. Přečtěte si více »

A. Je to samoregulační organizace. B. Zaměstnanci členů nemohou otevřít účty u konkurenčních makléřů. C. Umožňuje kódované účty. D. Požaduje písemné oprávnění od zákazníka předtím, než zaměstnanec člena může vykonávat diskreční pravomoc nad účtem. Přečtěte si více »

A. vede k tomu, že SEC preferuje, aby výměny umožnily samoregulaci. B. navrhuje, aby výdaje byly klíčem k řízení úrovně podnikatelské činnosti. C. navrhuje, aby peněžní zásobování bylo klíčem k řízení úrovně podnikatelské činnosti. D. je myšlenka, že investiční společnosti by neměly být zdaňovány na podnikové úrovni. Správná odpověď: D "A" je odhad, "B" a "C" jsou širší ekonomické teorie. Přečtěte si více »

V březnu 2001 zakázala Rada pro cenné papíry a burzu Indie (SEBI) krátký prodej na indickém akciovém trhu. Zákaz byl zahájen částečně kvůli havárii cen akcií a tvrzení, že Anand Rathi, tehdejší prezident Bombajské burzy (BSE), použil důvěrné informace získané oddělení dozoru BSE, aby získal zisky a přispěl k volatilitě (Rathi byl později osvobozen jakéhokoli protiprávního jednání ze strany Rady pro cenné papíry a burzu v Indii). Přečtěte si více »

Tradiční myšlenka krátkého prodeje prodává něco, co nemáte, takže si ho můžete koupit zpátky za nižší cenu. Nejjednodušším příkladem jsou akcie. Krátký prodej akcií zahrnuje půjčování akcií od makléře za účelem jejich prodeje a když ceny klesnou, zpětný nákup akcií, aby se vrátil zprostředkovateli a udržel si nějaký zisk. Přečtěte si více »

Britská společnost východní Indie představila Anglii na radosti podnikových financí. Společnost využívala vládní monopol na obchod a vyplatila akcionářům velké dividendy. Bohužel, akcie byly dlouhodobě drženy vládními úředníky a horní třídou, takže veřejnost mohla jen pozorovat s krutostí, neboť bohatí získali bohatší. Přečtěte si více »

V případě, že vaše kreditní karta je ukradena ve Spojených státech, federální zákon omezuje odpovědnost držitelů karet na 50 dolarů bez ohledu na výši účtované na kartě neoprávněným uživatelem. V dnešním světě elektronických podvodů, jestliže je odcizeno pouze číslo účtu kreditní karty, federální zákon zaručuje, že držitel karty má vůči emitentovi nulový závazek. Jako držitel karty byste měli emitenta bezodkladně informovat, pokud zjistíte, že vaše kreditní karta chybí nebo je odcizena. Přečtěte si více »

Konečná fáze v životním cyklu investora je fáze výdajů / darování, během níž je bohatství nahromaděné po mnoho let úspor a investic konečně distribuováno vlastníkovi a / nebo příjemcům. Během této fáze je kapitálová ochrana nejdůležitější, přestože investice do růstu je stále kritickým - i když méně důležitým - dílem hádanky. Na rozdíl od předchozích fází, kdy investování do nějakého cíle bylo primárním zájmem, fáze výdajů / darování kladou důraz na zachování vlastního bohatství jako příjmový do Přečtěte si více »

Jediný čas, kdy má smysl investovat úvěr, je, když je návratnost investice úvěru vysoká a úroveň rizika investice je nízká. Není vhodné, aby investor investoval do úvěru prostřednictvím rizikové investiční třídy, jako je trh s akciemi nebo deriváty. Přečtěte si více »

V teorii, stimulační kontroly směřují ke zvýšení objemu kapitálu v ekonomice. Tím, že daňové dary poskytnou formou kontroly podnětů, vlády doufají, že spotřebitelé uskuteční nákupy, které zase poskytnou kapitál, který potřebují, aby fungovaly. Přečtěte si více »

Ne nutně. To je, bohužel, jeden z problémů s objednávkami. Pokud se vytvoří příkaz k zastavení, znamená to, že akcie budou prodány za určitou cenu nebo za ni. Pokud vlastníte 500 akcií společnosti, která obchoduje za 45 dolarů a zadáte zastavovací příkaz v hodnotě 40 dolarů, mohl by být proveden na úrovni 40 dolarů na bodě, ale pokud trh rychle klesá, může být proveden za 38 dolarů nebo nižší ceny za prodej akcií. Přečtěte si více »

Spekulant je každý, kdo obchoduje s deriváty, komoditami, dluhopisy, akciemi nebo měnami s vyšším než průměrným rizikem, a to výměnou za vyšší než průměrný ziskový potenciál. Spekulanti mohou zahrnovat individuální investory, institucionální investory, hedgeové fondy, penzijní fondy, investiční banky, indexové fondy a fondy obchodované na burze (ETF) a mohou se účastnit jakéhokoli finančního trhu. Přečtěte si více »

Při prohlašování konkurzu, společnost v podstatě říká trhu, že dluží více peněz než to stojí. Pokud společnost podstoupí schválenou reorganizaci, budou pravděpodobně vyřazeni předchozí akcionáři, protože nové akcie jsou často vydávány, jakmile se společnost objeví. Přečtěte si více »