A) Investor orientovaný na příjmy a bezpečnost by neměl hledat dále než fond Muscat GNMA. Vzhledem k tomu, že jedinými investicemi fondu jsou certifikáty GNMA a krátkodobé státní pokladniční poukázky, je fond zajištěn vládou z hlediska bezpečnosti.
B) Pokud investor před pěti lety provedl jednorázový vklad ve výši 10 000 USD v agregovaném růstovém fondu LIB a znovu investoval všechny dividendy a zisky, celková hodnota by dnes činila 26, 230 a 75 dolarů.
C) Fond Fantastic Growth pravidelně vyplácí dividendy a kapitálové zisky za posledních 6 let. Ti, kteří nyní investují, se mohou v budoucnu těšit na další rozdělení z fondu.
D) Fond XY za posledních pět let produkuje v průměru 15% celkovou návratnost. Pokud osoba dnes investovala 10 000 USD, za pět let by celková hodnota investice činila přibližně 21 000 dolarů.
Správná odpověď je B .
Podílový fond může používat pouze minulé výkony v ilustracích nebo prezentacích. Zastoupení týkající se budoucí výkonnosti založené na minulém výkonu fondu jsou zakázány.
V USA existuje protiprávní ustanovení, která se vztahují na cenné papíry. Které z následujících tvrzení je pravdivé?
A. Opatření proti podvodům se vztahují pouze na cenné papíry, které nejsou osvobozeny od daně. b. Opatření proti podvodům platí pouze pro cenné papíry osvobozené od daně. C. Opatření proti podvodům se vztahují na cenné papíry osvobozené i osvobozené od daně. d. Opatření proti podvodům se nevztahují ani na osvobozené, ani na nezaplacené cenné papíry.
Podle zákona o investičních společnostech z roku 1940, investiční společnost nebo společnost podílových fondů musí mít minimální čisté aktiva, kolik má před vydáním akcií veřejnosti?
A. $ 25, 000B. $ 50, 000C. $ 100, 000D. $ 500, 000 Správná odpověď: Investiční společnost CAn (podílový fond) musí mít před prodejem akcií veřejnosti nejméně 100 000 dolarů.
Zákazník IA má primární cíl snižování daní a sekundární cíl současných příjmů. Která investice by byla nejvhodnější?
A. Treasury STRIPS b. Růstové zásoby c. Fixní anuity d. Obecní dluhopisy Odpověď: DFixed anuity, růstové akcie a STRIPS nenabízejí žádný běžný příjem. Také fixní anuity nabízejí daňové odložení příjmů, zatímco komunální dluhopisy nabízejí příjem bez daně.