Jaká investice by byla nejvhodnější pro klienty investující do důchodu a hledá ochranu v budoucnu před rizikem kupní síly?
A . Firemní dluhopisy
B . Výhodné zásoby
C . Fixní anuity
D . Proměnné anuity
Správná odpověď je " D ", protože ostatní tři možnosti nabízejí fixní výnosy, které by nebyly chráněny proti inflaci. Proměnlivé anuity jsou vhodné, protože klient investuje do důchodu. Pokud se otázka týká klienta, který potřebuje přístup k penězům před odchodem do důchodu, variabilní anuity by nebyly správné.
Jaká míra rezervních rezerv je pro pojišťovnu typická pro ochranu před velkými ztrátami?
ČTěte o kapitálu založeném na riziku založeném na NAIC nebo o RBC, požadavky kladené na americké pojišťovny, aby se zabránilo insolventnosti.
Byla vyhlášena smlouva o koupi hotovosti pro akci, kterou vlastním, ale proč není moje burza cenných papírů za cenu akcie rovnající se kupní ceně?
Oznámení o akvizici nebo sloučení nemusí nutně znamenat, že dohoda bude řešena tak, jak bylo původně uvedeno. Spekulace konečného výsledku fúze ovlivní stav současné ceny akcií. Pokud například nekontrolované spekulace a analýza trhu naznačují, že jiný podnik může proti původnímu nabyvateli podat nabídku na cíl, trh může nabídnout, aby stávající cena akcií překročila původní kupní cenu v očekávání války při nabídkovém řízení.
Zákazník IA má primární cíl snižování daní a sekundární cíl současných příjmů. Která investice by byla nejvhodnější?
A. Treasury STRIPS b. Růstové zásoby c. Fixní anuity d. Obecní dluhopisy Odpověď: DFixed anuity, růstové akcie a STRIPS nenabízejí žádný běžný příjem. Také fixní anuity nabízejí daňové odložení příjmů, zatímco komunální dluhopisy nabízejí příjem bez daně.