Pro investory s nevraživým rizikem může být obtížné najít investice, které vytvářejí vysoké výnosy a výnosy s nízkým stupněm volatility a rizikem. Nízká úroveň rizika je obecně spojena s nízkými potenciálními výnosy a opak je pravdou. Hádky, které čelí investoři, kteří hledají investice s nízkým rizikem a vysokou odměnou, lze vyřešit diverzifikací. Diverzifikace slouží jako nástroj řízení rizik pro investory a pomáhá minimalizovat riziko s možností vysoké návratnosti.

Při hledání nízkorozpočtového podílového fondu s vysokou odměnou by investoři měli vyšetřovat své špičkové přidělení sektorů a aktiv, aby zjistili, zda má fond dobře diverzifikované portfolio aktiv. Přestože minulá výkonnost neindikuje budoucí výkonnost, investoři by měli analyzovat historickou směrodatnou odchylku, výnosy a moderní statistiku portfolia (MPT) fondu, které představují jeho rizikový profil.

Podílové fondy, které diverzifikují své portfolia mezi třídami aktiv, poskytují investičním subjektům s nízkým rizikem investice, které mohou vytvářet vysoký potenciální výnos a výnos s mírným stupněm volatility. Investoři, kteří hledají investice s nízkým rizikem a vysokou odměnou, mohou investovat do vyvážených vzájemných fondů, aby dosáhli svých dlouhodobých investičních cílů.

Vyvážené podílový fond investuje do akcií a dluhopisů, což snižuje nesystematické riziko. V důsledku toho má tento druh podílových fondů nízkou míru volatility v kombinaci s nadprůměrným a vysokým výnosem. Mezi příklady vyvážených podílových fondů patří Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares, Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares (MUTF: VBINX) a Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX).

-> ->

Vanguard Wellesley Income Fund Akcie investorů

Společnost Vanguard, která byla vydána 1. července 1970, je investičním cílem společnosti Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares, je poskytnout dlouhodobě udržitelný růst příjmů s mírným stupně dlouhodobého zhodnocení kapitálu. Jak mnoho očekávají od fondu Vanguard, účtuje nákladový poměr, který je téměř o 70% nižší než nákladový poměr podílových fondů s identickými podíly. Vanguard Wellesley Income Fund Investorské akcie diverzifikují své portfolio mezi dluhopisy a akciemi investičního stupně, což je příznivé pro investory s nevhodným rizikem, kteří hledají vysoké výnosy. Za běžných tržních podmínek investuje fond mezi 60 až 65% svých celkových čistých aktiv do dluhopisů s investiční úrovní. Zbývajících 35 až 40% svého portfolia je přiděleno společným akciem, které historicky vyplácely nadprůměrné dividendy nebo očekávají zvýšení dividend.

K 31. červenci 2015 přidělil Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares 61.08% svého portfolia na dluhopisy; 37. 29% pro zásoby; a 1,63% na krátkodobé rezervy. Fond má ve svém portfoliu 822 dluhopisů, které mají výnos do splatnosti 2, 70% a průměrnou dobu trvání 6, 30 let. Ve svém portfoliu drží 58 akcií, které mají výnosnost z vlastního kapitálu 18,5%. Mezi jejími nejvýznamnějšími holdingy patří Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. a JPMorgan Chase & Co.

K 31. srpnu 2015 založený na posledních 15letých datech, Vanguard Wellesley Income Akcie fondu Investoři mají průměrnou roční směrodatnou odchylku nebo volatilitu 5,83% a průměrnou roční výnosnost 7,2%. Ve srovnání s indexem Standard & Poor's 500, který je předním ukazatelem akciového trhu v USA, má tento fond vyšší Sharpeův poměr a poměr Treynor než index. Kromě nabídky středně vysokých výnosů na základě rizikově upraveného základu má atraktivní 30-denní výnos SEC o 2,7%, ke dni 11. září 2015.

Tato statistika ukazuje, že Vanguard Wellesley Income Fund Investors Shares byl schopnost poskytovat vyšší výnosy než index S & P 500 na bázi upravené o riziko. Investoři, kteří mají nízkou toleranci vůči riziku, ale usilují o vysoký potenciální výnos, mohou investovat do akcií investorů Vanguard Wellesley nebo do podílových fondů s podobnými podíly a vlastnostmi. Navíc investoři, kteří nejsou riskantní, mohou považovat tento fond za investici, která má za následek mírný výnos, a přitom získává mírný měsíční příjem.

Vanguard Balanced Index Fund Akcie pro investory

Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares, který společnost Vanguard zahájila dne 9. listopadu 1992, vytvořila průměrný roční výnos 8,55%. Řídí ji skupina Vanguard Fixed Income Group a Vanguard Equity Investment Group. Fond poskytuje investičnímu vozidlu s nízkými náklady investory hledajícími akciové a dluhopisové trhy. Účtuje nízký roční nákladový poměr ve výši 0,3% ve srovnání s jeho kategorií střednědobých přidělených finančních prostředků. Navíc od 11. září 2015 fond nabízí 30denní výnos SEC ve výši 1,88%.

Tento fond implementuje reprezentativní strategii výběru a indexování pro sledování svých referenčních indexů. Obvykle investuje přibližně 60% svých celkových čistých aktiv do vzorku akcií, které společně přibližují charakteristiky rizika a návratnosti indexu CRSP USA, jeho referenčního indexu. Investuje zhruba 40% svého zbývajícího portfolia do cenných papírů s pevným výnosem s dolarově váženou průměrnou dobou splatnosti, podobnou jako u Barclays U. S. Aggregate Float Adjusted Index, jeho sekundární referenční index.

Na základě posledních pětiletých údajů získaly Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares průměrnou roční volatilitu 7 26% a dosáhly výnosu 10,7%. Pokud jde o MPT, akcie Vanguard Balanced Index Fund získaly mírně vysoký stupeň výnosů na bázi upravené o riziko. Investoři, kteří usilují o vystavení akcií a dluhopisů s mírným stupněm volatility, vysokými potenciálními výnosy a měsíčními příjmy, mohou tento fond považovat za hlavní podíl.

Fidelity Balanced Fund

Společnost Fidelity Balanced Fund, vydaná dne 6. listopadu 1986 se sponzorstvím společnosti Fidelity, usiluje o to, aby investoři získali měsíční příjem a kapitálové zhodnocení se středně nízkým rizikem tím, že drží diverzifikované portfolio aktiva. Fond je doporučován společností Fidelity Management & Research Company a účtuje čistý nákladový poměr ve výši 0. 56%. Zaměřuje se na přidělení zhruba 60% svých celkových čistých aktiv do majetkových cenných papírů a zbývající část dluhových cenných papírů.

K 31. červenci 2015 fond Fidelity Balanced přiděluje 60,57% svého portfolia cenným papírům ve Spojeném království; 5. 85% zahraničních majetkových cenných papírů; 32,04% dluhopisů; a 1. 54% do peněžních prostředků a čistých ostatních aktiv. K 31. srpnu 2015 má fond průměrné efektivní trvání 5 09 let, což naznačuje, že vykazuje mírnou úroveň úrokového rizika. Vyrovnává však tento vyšší stupeň úrokového rizika tím, že nabízí 30denní výnos SEC ve výši 1,7%.

Fidelity Balanced Fund zaznamenal mírně nízkou tříletou volatilitu 6,7% díky diverzifikaci a investiční strategii portfolia. Navíc fond generoval vysoký výnos ve výši 10% 28% ve stejném období. Na základě rizikově upraveného základu nabízela vyšší výnosy než průměrný průměrný fond bez přidělení prostředků a index S & P 500. Fidelity Balanced Fund je středně nízkorozpočtová investice s vysokou odměnou, a proto je nejvhodnější pro investory s nízkým rizikem, kteří hledají vystavení diverzifikovanému portfoliu aktiv s vysokým potenciálním výnosem při získávání příjmu.