Pro finanční poradce a jejich klienty je důležité vytvořit profesionální vztah, který má také prvky osobního vztahu. Klienti důvěřují finančním poradcům, aby zvládli své peníze. Jedním z klíčových způsobů, jakým může finanční poradce komunikovat s klientem, je osobní schůzky.

Co je finanční poradce?

Finanční poradce pomáhá klientům při správě jejich peněz. Poradci mohou poskytovat poradenství v oblasti plánování majetku, řízení investic a dokonce i přípravy daně z příjmů. Rešpektovaný finanční poradce uspokojuje potřeby klienta před vlastním zájmem. Je to profesionální vztah, ale také osobní. Jednání s penězi klienta je citlivá. Pokud by finanční poradci špatně spravovali peníze svých klientů, mohli by velmi ztratit životní úspory osoby.

Tváří v tvář

Pro úspěšný vztah mezi poradcem a klientem je důvěryhodnost a upřímnost v popředí. Podle průzkumu investora společnosti John Hancock, který byl dokončen během druhého čtvrtletí roku 2016, nejoblíbenějším způsobem interakce mezi klienty a poradci je tváří v tvář, následovaný telefonem a následně e-mailem. Ve stejném průzkumu uvedlo, že 31% investorů tvrdí, že jejich vztahy se svými poradci by mohly být zlepšeny prostřednictvím více osobních setkání. Když je poradce konfrontován s klientem, získává pocit, kdo je člověk, a nevyžádané potřeby člověka interpretujícím jazyk těla. Finanční poradce s větší pravděpodobností pocítí nepohodlí při setkání s klientem tváří v tvář a může snadno vyzvednout pokyny, aby změnil svůj přístup nebo dokonce téma. Klienti se musí cítit pohodlně s tím, jak jejich poradce spravuje své peníze; pokud poradci nejsou schopni určit jemné změny nálady svých klientů, pak se nevytvoří pozitivní vztah.

Virtuální schůzky

Ve studiích antropologa Ray Birdwhistell se odhaduje pouze 35% z poselství člověka prostřednictvím jeho mluvených slov a dalších 65% se předává přes jeho jazyk těla a funkce obličeje. Díky tomu, že se člověk vysílá přes toto tělo, je téměř bláhové ignorovat tento klíčový aspekt osobní schůzky. Se vzestupem technologie přichází nárůst e-schůzek, on-line poradenství a telecommuting. Finanční poradci se obrátili na internet jako způsob, jak rozšířit svou klientskou základnu a mnozí z nich nyní vedou své schůzky přes počítač. Tímto způsobem ztrácejí klíčový faktor při budování vztahu se svými klienty. Zatímco funkce obličeje člověka mohou během setkání přinést pochybnosti nebo nejistotu, tyto pocity mohou být také vystaveny tak, že to není možné vidět prostřednictvím obrazovky počítače, jako je nadměrné odposlechy prstů nebo otřesy nohou.Tyto náznaky lze vidět pouze osobně, což ztěžuje setkání tváří v tvář.

Millenniální generace

Třicetiletá generace vyrostla s technologií. Tisíceletí sotva, pokud vůbec, pamatujte si čas před internetem a mobilními telefony. Může se zdát, že tato generace by byla první, která by se vyhýbala technologickým komfortem s osobními schůzemi s finančními poradci. Ale je to skutečně opak. Ve studii provedené Ústavem pojištění důchodu a Centrem pro generační kinetiku 87% dotazovaných tisíciletí uvedlo, že chtějí finanční poradce, který by se s nimi osobně setkal. Tato statistika je v souladu s ostatními sledovanými generacemi; generace X byla na 87% a baby boomers byli na 92% dotazovaných na stejnou otázku. Millenniálové také naznačili, že chtějí "projít" každým krokem procesu; ukazuje to touhu vědět přesně, kde se jejich peníze dělají a jak. Tyto statistiky jsou docela pověstné pro generaci, která má technologii na jeho doslovné prsty.