Výzvy a složitosti, s nimiž se finanční poradci setkávají v rámci svých postupů, mohou být ohromující. Problémy s dodržováním předpisů, řízení investic, kontakt s klientem a technologické překážky mohou přispět k více, než jen s jedním poradcem, a to i za pomoci administrativních asistentů a pracovníků back office. Z tohoto důvodu se mnozí finanční plánovači rozhodli spojit se s jiným poradcem, aby lépe sloužili klientům a snížili osobní zátěž. A vytváření efektivního partnerství může být výzvou samo o sobě, často může přinést odměny, které daleko převažují nad potenciálními nevýhodami. (Více viz: Růstové strategie pro finanční poradce .)

Zvolte správného partnera

Každé úspěšné partnerství samozřejmě bude obsahovat několik zjevných složek, jako je vzájemná důvěra, respekt a schopnost dosáhnout a vyřešit neshody v přátelském móda. Partnerství také musí mít dva lidi, kteří jsou oba ochotni dělat své části, aby to fungovalo. Většina skutečně úspěšných týmů v podnikání má také dvě nezbytně odlišné perspektivy, z nichž každá může alespoň částečně pokrýt slepé skvrny a slabiny ostatních. V mnoha případech tato kombinace nemusí pocházet od jiného poradce per se; nezávislý správce aktiv může najít pojišťovací zprostředkovatele nebo daňové praktiky, kteří mají své vlastní vlastní klientelu, kteří by mohli mít prospěch z pohledu správce peněz.

Klientská základna správce aktiv by mohla využít značné zkušenosti odborníků. V tomto případě by fúze nebo vzájemná dohoda mohla podstatně zvýšit podnikatelskou činnost pro každého praktického lékaře a klientům bude také lépe sloužit. Z odborného hlediska budou mít také dva nebo tři profesionály s komplementárními dovednostmi. Mnoho z nejlepších poradců a týmů se skládá z jednoho partnera, který je kvalifikovaný s čísly a analýzou, zatímco druhý je více orientovaný na lidi a zaměřuje se hlavně na rozvoj podnikání. Tento typ uspořádání může být přínosem pro každého, kdo se účastní alespoň tří odlišných aspektů. (Více viz: Den v životě finančního poradce .)

"Cruncher" se může zaměřit na správu portfolií a analýzu situací klientů, zatímco "lidská osoba" bude trávit více času síťováním a přináší podnikání. Účinné partnerství bude mít za následek mnohem efektivnější rozdělení práce pro podnik, což může vést k vyšším příjmům, větší spokojenosti zákazníků a větší spokojenosti poradců.

Společnost Fidelity Investments publikovala v březnu roku 2015 studii Broker and Advisor Sentiment Index, která obsahuje údaje získané od 1 200 domácích makléřů a projektantů.Poskytly informace o svých obchodních modelech, povaze a výši náhrady, demografické statistiky a spravované majetek. Studie odhalila několik vyprávějících statistik o tom, které typy postupů byly nejúspěšnější.

Jedna z nejdůležitějších skutečností studie ukázala, že zprostředkovatelé, kteří se spojili, získali téměř o třetinu více než jejich protějšky, kteří fungovali jako jediní vlastníci. To také ukázalo, že průměrná velikost účtu pro plánování duoů byla $ 2. 88 milionů v porovnání s 1 dolar. 16 milionů průměrných účtů pro jednoho poradce. A možná překvapivě také studie ukázala, že pouze 13% plánovačů, kteří odpověděli, pracovalo na plný úvazek jako tým. Dalších 37% má nějakou dohodu s druhým zprostředkovatelem nebo plánovačem, zatímco druhá polovina pracuje sama. (Více viz: Jak se finanční poradci mohou naučit od svých vrstevníků .)

Výsledky této studie mohou povzbudit více lidí v sólové polovině podnikání, aby vyzkoušeli partnerství v budoucnu. Dalším významným zjištěním z této studie bylo, že poradci, kteří přešli na kompenzační struktury založené na poplatcích, uvedli, že v důsledku této změny se zvýšily jejich příjmy i spokojenost s prací. Poradci na bázi Komise, kteří se obávají myšlence sloučení s jiným plánovačem nebo jiným finančním odborníkem, mohou zjistit, že tato změna také pomáhá ulehčit přechod k práci jako dvojice, protože poplatky za účtování mohou v některých případech vyrovnat vyrovnání obou stran. ( Chcete-li být finančním plánovatelem, klikněte zde .)

Přejděte na papoušek - a předáte ji zpět

Mentoringové vztahy jsou také běžné v podnikání, , zkušený poradce pomáhá vyškolit mladšího protektora v jemnějších bodech praxe. Výsledky průzkumu Fidelity také ukázaly, že průměrný věk pro poradce klesl o dva roky, a to z 48 na 46. Ještě více bylo zřejmé, že poradci Generace X a Y mají více peněz pod vedením než jejich starší rovesníci, s průměrným AUM o něco méně než 60 milionů dolarů ve srovnání se staršími poradci, jejichž průměrná hodnota AUM přišla na něco přes 50 milionů dolarů.

Každý z těchto segmentů se může dozvědět hodně od ostatních, přičemž mladší generace se dozví více o motivacích, které pohání starší klienty, kteří potřebují starší péči a plánování majetku od svých starších kolegů. Ti, kteří jsou v pokročilejších věcech, se často mohou naučit mnoho z poradců Generation Y a tisíciletí o digitálních službách a jak se lépe prodávají online mladým, úspěšným podnikatelům a podnikatelům.

Tato synergie může stejně tak posílit podnikání v obou segmentech a poskytnout svým zákazníkům mnohem komplexnější nabídku služeb. Studie prováděná společností LIMRA ukázala, že téměř tři čtvrtiny všech mladých profesionálů v oblasti pojištění měli nějaký vztah mentorů, oficiální či jiný. Ukázalo se také, že mladší profesionálové v oblasti pojištění, kteří měli starší mentor, generovali téměř o 50% více příjmů, než ti, kteří to neudělali.( Nejlepší tipy pro mladé finanční poradce .

Bottom Line

Brokeri, plánovači a poradci, kteří pracují sami, mohou chtít prozkoumat možnost spolupráce s jiným poradcem způsob, jak zvýšit příjmy a možná přenést jednu nebo více úkolů na druhou osobu, kterou sami sami nejsou schopni řešit. Tato strategie může být prospěšná pro každého, pokud je provedena správně a poradci jsou schopni najít partnera, který je efektivně doplní. Další informace o tom, jak vybudovat úspěšné poradenské partnerství, najdete na webové stránce Asociace finančního plánování na adrese www. fpanet. org. (Více viz: Růstové strategie pro finanční poradce .)