Putnam Investments je jednou z nejstarších společností podílových fondů. Začala nabízet finanční prostředky investorům v roce 1937 a spravuje aktiva ve výši 125 miliard dolarů a od prosince 2015 nabízí svým investorům 80 různých podílových fondů. Pět z fondů je dobrým kandidátem na penzijní spoření a poskytuje investorům příjmy, stabilitu, růst a diverzifikaci. Vyrovnávání finančních prostředků závisí na potřebách jednotlivých investorů. Obecným pravidlem pro investory, kteří přistupují k odchodu do důchodu, je přijmout konzervativní přístup k příjmům, zatímco investoři ušetří na odchod do důchodu by měli být více zaměřeni na růst. Následujících pět fondů je vhodné pro použití v penzijním plánu nebo mimo něj. IRA nebo Roth IRA investoři obdrží zvláštní výhodu z daňové ochrany příjmů.

Fond příjmů z vlastního kapitálu (PEYAX)

Ideálním fondem pro portfoliu diverzifikace důchodového věku je fond kapitálových výnosů. Fond investuje do velkých společností ve Spojených státech, které vyplácejí dividendy a jsou podhodnocené. Hledá společnosti, které mají potenciál dlouhodobého zhodnocení hodnoty akcií a schopnost neustále zvyšovat dividendy. Dividendy jsou klíčové, protože 40% dlouhodobé celkové výnosnosti S & P 500 je dáno dividendami. Tento vysoce hodnocený fond za posledních pět let vrátil 12,81% a má současný výnos 1,38%. To je hoden získat větší alokace fondů investorů a je velmi vhodný buď pro Roth IRA nebo tradiční IRA.

-

Balanced Fund (PGEOX)

Balanced Fund nabízí investorům kombinaci akcií a dluhopisů od roku 1937. Má dlouhou historii stálých výnosů a vytváří základ pro hodně z Putnamovy investice filozofie. Investování do dluhopisů je obvykle špatným nápadem, když úrokové sazby rostou, protože hodnoty dluhopisů klesají s růstem úrokových sazeb. Většina dluhopisů v portfoliu fondu tvoří kratší termíny. Když tyto bankovky dozrávají, mohou být peníze reinvestovány do nových dluhopisů vyššími sazbami bez ztráty jistiny. Toto polohování ukazuje správnou správu.

Z podílů fondu tvoří 60% akcií velkých domácích společností. Fond je vysoce diverzifikován v mnoha sektorech a četných společnostech. Jeho pětroční roční výnos je 8,65% a současný výnos je 1. 16%

Fond pro růst a příjmy (PGRWX)

Fond pro růst a příjem investuje do amerických akcií s modrým čipem, které jsou podhodnocené a platit dividendy. Tento fond a Fond vlastního kapitálu mají různé manažery. Každý manažer vytvořil jiné portfolio, které se však překrývá s ostatními. Investice do tohoto fondu kromě fondu kapitálových výnosů a vyrovnaného fondu poskytuje další diverzifikaci.Fond pro růst a příjem má pětiletý roční výnos 10,99% a současný výnos 1,47%.

Fond s vícenásobnou kapitálovou hodnotou (VSCAX)

Společnosti s velkou kapitalizací nejsou jedinými možnostmi růstu. Dobře diverzifikované portfolio potřebuje určitou expozici vůči celému vesmíru akcií. Fond Multi-Cap Value využívá růstového potenciálu ve všech fázích vývoje společnosti. Investice jsou realizovány v malých čepicích, středních čepicích a velkých čepicích, které investorům poskytují výhody raného podnikového růstu plus stabilnější růst a defenzivnost větších čepic. Fond s vícenásobnou kapitalizací má pětiletý roční výnos 13,08% s výnosem 1,11.