Textové zprávy se staly nesmírně populárním způsobem komunikace. Podle průzkumu Pew Research průměrná osoba obdrží 41,5 textových zpráv denně ve srovnání s pouhými 12 telefonními hovory. Mladí dospělí jsou mnohem živější texteři, odesílají v průměru 109. 5 zpráv denně, což naznačuje, že tato forma komunikace bude stále rozšířenější.

Finanční poradci nemohou ignorovat textové zprávy jako kritickou formu komunikace s klienty, ale dodržování může být mnohem náročnější, jelikož textování je těžší kontrolovat, monitorovat a archivovat. Koneckonců, textové zprávy se mohou uskutečňovat prostřednictvím tradičních zpráv SMS nebo prostřednictvím telefonních specifických platforem, jako je Apple (AAPL AAPLApple Inc174, 68 + 1, 26% Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ) iMessage Google (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 028. 39-0. 40% Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ) Hangouts Androidu. Tyto zprávy lze také odesílat přes různá zařízení, například z notebooku nebo stolního počítače do mobilního telefonu.

Podívejme se na to, jak zákon čte a podívejte se na některé kroky, které mohou finanční poradci učinit, aby se ujistil, že jsou v souladu. (999)> Interpretace zákona NASD Pravidlo 3110 a § 17 (a) Zákona o cenných papírech z roku 1934 vyžadují, aby makléři a finanční poradci vytvářet a udržovat systém dohledu nad činnostmi svých společníků, který je zodpovědně určen k dosažení souladu s platnými zákony o cenných papírech. Pravidlo 3110 zejména pověřuje přezkoumání příchozí a odchozí elektronické korespondence a interních sdělení týkajících se investičního bankovnictví nebo obchodování s cennými papíry. § 17 (a) další mandáty, které broker-dealeři vedou záznamy nejméně po dobu tří let, včetně obdržených originálních sdělení a kopií veškerých sdělení zaslaných členy, makléři nebo obchodníky, které se týkají jeho podnikání.

V roce 2014 SEC účtovalo několika přidruženým makléřským společnostem, které si nezachovaly a kontrolovaly textové zprávy zasílané nebo přijaté některými přidruženými osobami. Chyby vyplynuly z chybné konfigurace serveru BlackBerry Enterprise Server a společnost nakonec zaplatila pokutu ve výši 275 000 dolarů. Tyto problémy byly vyloučeny tím, že byly zavedeny správné systémy, které zajistí, že textové zprávy budou bezpečně archivovány pro budoucí použití. (Pro související čtení viz:

Soulad: Společnost platí ceny

)

Technologie

Nejjednodušší způsob, jak zajistit dodržování těchto zákonů, je ruční archivace všech elektronických komunikací pomocí schválených společností zařízení. Někteří výrobci smartphonů jako například BlackBerry poskytují podniková softwarová řešení pro archivaci komunikace.Problémem je, že tato řešení vyžadují, aby zaměstnanci používali smartphone společnosti k výkonu práce; mnozí pracovníci by radši použili - a používali - svůj osobní telefon. Existuje rostoucí počet technologických řešení navržených pro to, aby byla pro mobilitu mnohem jednodušší pro firmy. Archivací zpráv mohou finanční poradci zajistit, že dodržují pravidlo 3110 a proaktivně zajišťují, že e-objev bude snazší v případě, že dojde k problémům. Mnohé z těchto řešení také podporují zásady typu BYOD a fungují na různých platformách, včetně společností Apple, Google a Microsoft (MSFT MSFTMicrosoft Corp84, 30 + 0, 19%

Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6

).

MobileGuard a MobileIron jsou jen dvě z mnoha společností, které nabízejí archivaci SMS, hlasové nahrávání v mobilních zařízeních a služby zabezpečených zpráv, které jsou dodávány jako služba založená na cloudovém nebo lokálním provozu. Zatímco tato řešení mohou být poněkud drahá a časově náročná na realizaci, jsou podstatně nižší než pokuty, které by vznikly za nesplnění požadavků, stejně jako veškeré dodatečné náklady spojené s objevením v průběhu soudního řízení vyžadujícího textovou informaci. Bottom Line Textové zprávy jako způsob komunikace mezi klienty a finančními profesionály rostou v popularitě, zejména u mladší generace, což ještě více sbližuje jejich význam. S mnoha nařízeními o cenných papírech, které vyžadují přezkoumání a archivaci textových zpráv, by finanční poradci měli mít zavedené postupy, aby zajistily, že jsou v souladu a dodržují osvědčené postupy. Dobrou zprávou je, že tam je spousta softwaru, která pomůže usnadnit proces pro finanční poradenské firmy. (Pro související čtení viz: SEC Audity: Finanční poradci by měli hledat

)