Protože roky nás posunuli dál do 21. století, finanční poradci hledají nové způsoby, jak udržet krok s aktuálním demografickým a tržním trendy a efektivně integrovat do svých podniků mnoho možností moderní technologie. Poradci, kteří chtějí růst v roce 2015, by měli zvážit zahrnutí některých z následujících myšlenek do svých novoročních usnesení: ^{Specializujte} Pokud jste jedním z mnoha poradců, kteří se pokusí obstarávat všechny typy klientů, můžete stanete se frustrovanými šířími znalostí a školení, které musíte udržet krok s časem, který potřebujete k efektivní správě rozmanité klientely. Zaměření na užší segment trhu vám umožní zefektivnit a oddělit se od konkurence. Existuje mnoho oblastí, se kterými se můžete soustředit, jako jsou lékaři, majitelé malých podniků, civilní nebo vojenští vládní pracovníci a další podobné sektory, kde poradci, kteří mají specializované znalosti o své situaci, mají tendenci být úspěšnější. (Pro související čtení viz:

Tito odborníci potřebují finanční poradce

.

Ve skutečnosti mnoho z nejúspěšnějších poradců již dříve pracovalo v oblastech klientů, na které se zaměřují, kvůli zvýšené důvěryhodnosti, kterou jim přináší. Pokud jste vynaložili nějakou věcnou dobu, která pracovala v jiném povolání, než se dostanete do financí, zvažte využití svých zkušeností tam, kde najdete klienty, kteří čelí stejným problémům, jako jste udělali. Vaše schopnost se s nimi soustředit může poskytnout vám výhodu nad ostatními poradci, kteří to nemohou zdvojovat. (Pro související čtení viz:

Finanční plánovače: specializujte se na seniory

.

Technologie, důvěra a přenos

Digitální svět je pro konzultantů stále snadnější a pohodlnější komunikovat se svými klienty prostřednictvím zvukových a vizuálních médií, jako je Skype, chat a telekonference. Pokud nepoužíváte tyto nástroje, abyste zůstali v kontaktu s vašimi technologicky vyškolenými zákazníky, pak vám možná chybí významné příležitosti k plánování. Mladší klienti zejména hledají poradce, kteří jim mohou poskytnout přístup k finančním prostředkům online prostřednictvím počítače, tabletu nebo smartphonu. Webové stránky, které jim poskytují komplexní řídicí panel, na kterém mohou všechny své účty shromáždit (včetně těch, které nemají s vámi), aby mohly provádět své bankovní, investiční a jiné finanční činnosti, mohou dlouhou cestu směřovat k tomu, důvěryhodných zákazníků. (Pro související čtení viz:

Tipy pro poradce, kteří chtějí rozvíjet jejich praxi

.

Tato úroveň automatizace však může být také překážkou pro vaši praxi jako pomoc.Robo-poradci představují další velkou vlnu konkurence pro tradiční plánovací firmy a služby, které tyto automatizované programy mohou poskytovat, budou nadále efektivnější a budou se specializovat s klesajícími náklady. Ale jedna věc, kterou technologie sama o sobě nikdy nebude schopna poskytnout, je důvěra. Budování vztahů s vaší klientelou, abyste věděli, že jejich naděje a sny a co z nich dělá klíště, vám pomůže udržet loajální klientskou základnu, která nemůže být ohrožena technologií. (Pro související čtení viz:

Jak mohou finanční poradci přizpůsobit robo-poradce

.) Přidání jedné nebo více dalších služeb, které vyžadují hodnocení člověka, jako je komplexní plánování nebo plánování majetku vám pomůže udržet nebo zvýšit hodnotu vaší klientele tím, že poskytne výhody, které nemohou být duplikovány počítačovými algoritmy. Druhá služba vám může také pomoci překlenout propast mezi generacemi se svými klienty. Obrovské množství bohatství se přenese mezi generacemi v příštích několika desetiletích. Pokud nejste s dětmi starších klientů nebo jinými dědicy, riskujete, že ztratíte většinu svého podnikání po silnici. Zákazníci generace X a tisíciletí mají velmi odlišný světový názor než jejich rodiče a jsou s technologií mnohem pohodlnější. Mohou být méně náchylní k tomu, aby vás v mnoha případech považovali za svého jediného poradce, takže schopnost poskytnout zdravou radu v dobách potřeby bude často kritickým faktorem vašeho úspěchu. (Pro související čtení viz: Finanční poradci musí tuto skupinu hledat již

.) Z vnitřní perspektivy Vaše podnikání může být stejně úspěšné jako vaše zaměstnance a obchodní model jí dovolí být. Pokud nemáte specifické pokyny pro to, jakým způsobem je podnikání ve vaší praxi řešeno, pak je čas na opravu. Můžete zkvalitnit svou praxi zaváděním systematizovaného pracovního postupu pro každý požadovaný úkol, například otevírání a zavírání účtů, převody a postupy převrácení, umístění obchodů a shromažďování a ukládání informací o klientovi. To může pomoci zajistit hladký a efektivní provoz ve vaší kanceláři a zvýšit ziskovost. Ujistěte se, že každý člen vašeho týmu důkladně pochopí, jaká je jejich role v procesu a neváhejte se dostat zpětnou vazbu. Zaměstnanci, kteří znají své role a jsou schopni účinně plnit své úkoly, výrazně sníží počet bolesti hlavy, s nimiž se budete muset denně vypořádat. (Pro související čtení viz:

Klíčové kroky k budování velké praxe v oblasti finančního plánování

.) Spodní linie Profese finančního plánování se vyvíjejí stále rychleji a ti, udržet krok s aktuálním trendem brzy zanechá. Myšlenky uvedené v tomto článku jsou jen některé ze způsobů, jak můžete využít své praxe na další úroveň. Další nápady, jak zlepšit své podnikání, naleznete na webových stránkách časopisu Financial Planning na adrese www. finanční plánování. com.(Pro související čtení viz:

Tipy pro vedení od vrchních finančních poradců

.