Další generace bohatých investorů chce změnit způsob, jakým platí pro poradenské služby podle studie "Recalibrating Value in Wealth", kterou společnost SEI Investments Co., partnerství Scorpio a NPG Wealth Management .

Ve zprávě se dotazovalo 3, 113 respondentů z celého světa, kteří měli průměrnou čistou hodnotu 2 USD. 7 miliónů a představují budoucí a budoucí investory zítřka s vysokou čistotou.

Zde je třeba uvažovat finanční poradci, pokud jde o poplatky, pokud jde o poskytování této klientské základny. (Pro související čtení viz: Finanční problémy velmi bohatého )

Uvádění ceny na hodnotu

Na rozdíl od toho, co někteří mohou věřit, bohatí nejsou lhostejní, pokud jde o cenu a hodnotu, kterou obdrží pro služby správy majetku. Většina (84%) amerických investorů z ultravysokého čistého jmění zítra - to, co studie považuje za budoucího blahobytu - rozhodně souhlasí s tím, že dostávají vysokou kvalitu svých peněz. Způsob, jakým přidělují své peníze poradenským službám, je však zásadně odlišný.

V současné době využívá tato demografická společnost řadu formátů poplatků za správu peněz. Tito klienti mají rovněž silné názory na to, jak by měly být tyto poplatky rozdělovány v rámci společnosti pro správu majetku. Když byli požádáni, aby přidělili poplatky, které platili různým dílům svých zkušeností s řízením bohatství, se Futurewealthy nejvíce zaměřila na svého manažera vztahů a rozhodla se, že svým poradcem přidělí téměř dvě pětiny svého celého poplatku. Ostatní prostředky (20%), interní specialisté (14%), podpůrné technologie (13%) a podpůrný personál (13%) vyčlenili.

Technologické předvolby

Vzhledem k tomu, že roli technologií stále roste v oblasti správy majetku, existuje významné rozdělení generací, pokud jde o upřednostňování přidělování poplatků za technologii, uvedla studie. Nejmladší respondenti, ti mladší 40 let, se rozhodli vyčlenit téměř 20% svého celkového příspěvku na podporu technologií, zatímco pouze 12% lidí ve věku nad 40 let se cítilo stejně. (Pro související čtení viz: 5 Ultra bohatí lidé, kteří žijí pod jejich prostředky .)

"Je zajímavé, že ve většině případů je většina hodnoty přidělena správci vztahů a firmě," Al Chiaradonna, senior viceprezident společnosti SEI Wealth Platform, Severní Amerika Private Banking ve svém prohlášení. "Futurewealthy jasně oceňují službu, kterou obdrží, a značku firmy, která je dodává. Manažerům bohatství je obrovská příležitost využít tohoto rostoucího trendu tím, že využije technologii. "

" Technologie může manažerům bohatství umožnit rozšíření svých schopností a automatizovat činnosti s nízkou hodnotou a zároveň přidávat další zdroje do posilování jejich značky a jejich manažerů vztahů , " řekl."Navíc očekávání mladších Futurewealthy povzbudí manažeři bohatství k tomu, aby rozšiřovali své schopnosti a dále integrovali technologii do klientských zkušeností."

Předvolby struktury poplatků

Pokud jde o strukturu poplatků, nejběžnější volba mezi americkými kteří jsou investoři s vysokou čistou hodnotou, je tradiční model poplatků, což je procentní poplatek založený na doporučených aktivech. Více než třetina (35%) používá tento model a jeho preference je konzistentní po celé generace. přichází srovnání přednosti pevného poplatku versus časový nebo hodinový poplatek, nicméně mezi generacemi existuje značná propast. Zatímco 34% nejmladší generace v současné době upřednostňuje model s fixním poplatkem, preferuje tento model snižuje s věkem: pouze 22% vznikajících bohatých ve věku od 40 do 49 let, 10% lidí ve věku 50 až 59 let a 5% těch 60 let a starších preferuje model založený na poplatcích. Jen 16% nejmladších Futurewealthy dávají přednost času sed poplatků model, ve srovnání s 4% jejich starších protějšků, ve věku 40 a více.

Navzdory jejich současným preferencím, v příštích pěti letech, začínající a nadcházející investoři s vysokou čistotou si uvědomují, že by chtěli, aby se jejich platební struktury vyvíjely tak, aby lépe odrážely jejich angažovanost ve firmě. V průměru 72% nechce platit za své poradenské služby pomocí procentního podílu svých současných aktiv v rámci poradenství, přestože 40% respondentů v současné době platilo tímto způsobem. (Pro související čtení viz: Ochrana majetku pro bohaté fyzické osoby .)

Místo toho chtějí přejít na předvídatelnější formáty poplatků, jako je časová a pevná sazba. V současné době platí 14% formou pevného poplatku, i když 18% by raději platilo pevnou sazbu v budoucnu. Kromě toho, zatímco 5% respondentů v současné době platí za použití struktury založené na čase, 7% by si s tímto modelem v budoucnu zaplatilo.

Co chce nová generace

Manažeři bohatství čelí výzvě, pokud jde o mladou generaci, která očekává a vyžaduje jiný typ služby než starší generace. Mladší budoucí lidé věří, že potřebují silnější vedení, více nástrojů a další informace, aby mohly provádět kvalifikovaná investiční rozhodnutí. Téměř polovina z nejmladších budoucích věřících věří, že silnější komunikace mezi jejich manažerem vztahů a firmou je nutností. To se vyrovná pouze u 25% těch 60 let a starších.

Kromě toho, že potřebuje další pokyny, téměř polovina nejmladší generace se také domnívá, že v současné době nemají nástroje nebo informace, které potřebují k informovanému rozhodnutí. Pouze jedna čtvrtina starších protějšků mají stejný pocit.

Bottom Line

Vznikající investoři všech generací s vysokou čistotou kladou vysokou hodnotu na vztahy s manažery bohatství. Finanční poradci by měli také vzít na vědomí, že vpřed, mnozí z těchto klientů chtějí přejít od poplatku založeného na aktivách, které jsou předmětem poradenství, k pevně stanovenému či časově vymezenému poplatku, který lépe odráží jejich angažovanost u firmy zabývající se správou majetku.(Pro související čtení viz: Hledání a udržení vysokých čistých klientů .