Nově vznikající investoři s vysokou čistotou chtějí, aby jejich manažeři bohatství poskytli více informací a pokynů, pokud jde o informovaná investiční rozhodnutí, podle nedávné studie společnosti SEI Investments Company SEICSEI Investments Company 65. 73 + 1. 26% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ), Partnerství Scorpio a NPG Wealth Management.

Studie,

Umění a věda o vztazích , zdůrazňuje příležitost, aby finanční poradci sloužili jako "investiční navigátoři" a využívali své znalosti jako konkurenční výhodu. V průzkumu bylo zjištěno 3 respondenti s průměrnou čistou hodnotou 2 USD. 7 milionů. Představují vzestupnou demografickou strukturu, která bude tvořit investory zítřky s vysokou čistotou, uvedla studie. (Pro související čtení viz:

Ochrana majetku pro osoby s vysokou čistotou. ) ->

Vnímání přístupu

Téměř polovina nadcházejícího světového nadšeného věří, že nemá k vedení a informacím potřebným k informovanému rozhodnutí o investicích (43% a 42% %). V USA to byla demografická situace trochu spokojenější než jejich globální protějšky. Více než třetina nově vznikajících investorů s vysokou čistotou (35%) ve Spojených státech si myslí, že nemají dostatečné vedení a jedna ze tří (32%) by ocenila primární firmu a finanční poradce, kteří jim mohou poskytnout více nástroje k informovanému rozhodnutí o investicích.

Mladší nadcházející a velmi bohatí lidé, mladší 40 let, chtějí více investovat. Jen přes polovinu, 54%, se domnívá, že nemají vedení, které potřebují k informovaným investičním rozhodnutím.

Finanční poradci by měli vzít na vědomí, že výzkum také zjistil, že investoři s vysokou čistotou do 40 let věří, že pro jejich primární manažera bohatství je téměř stejně důležité, aby je vzdělávali o svých investicích (39%), jejich finanční situaci (47%).

Starší generace vidí věci jinak. Osmdesát osm procent nadcházejících bohatých investorů, kteří jsou ve věku 60 let a starší, se cítí zlepšovat svou finanční situaci, je hlavní odpovědností svého správce bohatství.

"Stává se stále více jasné, že lidé s vysokou čistotou hledají komplexnější informace a poradenství, neboť vytvářejí společně s manažery bohatství své finanční strategie," řekl Al Chiaradonna, senior viceprezident společnosti SEI Wealth Platform, Severní Amerika Private Banking, ve prohlášení. "Tento výzkum podporuje naši víru, že manažeři bohatství mají rostoucí příležitost rozlišovat se tím, že rozšiřují své nabídky tak, aby odpovídaly měnícím se požadavkům globální investiční komunity.Manažeři bohatství, kteří mohou plnit strategické, funkční role a zároveň řídit a vzdělávat investory, mají skvělou příležitost získat tuto demografickou situaci. "(999)>

Věrnostní otázky Nově vznikající investoři s vysokou čistotou jsou loajální vůči firmám, které spravují bohatství, výzkum byl nalezen. Celkově pracují s primární firmou pro správu majetku v průměru 13,6 let. Ti, kdo označili svou primární firmu pro správu majetku jako "velmi dobrý", byli u svého současného manažera vztahů pro většinu svého času jako klientem s firmou. Více než polovina (56%) těch, kteří hodnotili svého manažera vztahů jako "velmi dobrý", řekl, že zůstanou u své současné firmy, pokud jejich manažer vztahů opustí. To však neznamená, že firmy si mohou dovolit, aby se uspokojily ztráty pracovníků první linky, varuje výzkum. Mezi těmi, kteří hodnotili správce svého bohatství jako "velmi dobrý", více než čtvrtina uvedla, že okamžitě opustí svou firmu a 16% by se na přechodové účty podívalo, kdyby se jejich manažer bohatství pohyboval.

"Zkoumali jsme, čeští klienti s vysokým čistým čistým čistým jměním říkají, že potřebují ze vztahu s firmou pro správu majetku a manažerem vztahů a zjistili, že i ve věku okamžitých finančních informací na jejich že investoři s vysokým čistým čistým jměním hledají správce bohatství, aby jim poskytli srozumitelné vedení a jak ovlivňují jejich životy, "uvedl Kevin Crowe, vedoucí řešení, SEI Advisor Network. "To nám říká, že vztah mezi klienty a poradci se vyvíjí z" řekněte mi, kam investovat "a" rozhodněte se, jak tyto informace ovlivní přístup mého budoucího cíle ". Investoři chtějí pochopit a podílet se na investičním rozhodovacím procesu prostřednictvím inteligentnější a efektivnější spolupráce, "dodal. (Pro související čtení viz:

Hledání a udržení klientů s vysokou čistotou.

)

Hard vs. Soft Skills Investéři s vysokou čistotou oceňují tvrdé dovednosti, jako je profesionalita a inteligence dovednosti, jako je empatie a sociabilita, pokud jde o jejich finanční poradce. Šestatřicet procent globálních investorů s vysokou čistotou považuje profesionalitu a integritu za rozhodující vlastnosti manažera bohatství. V USA se nejvíce objevuje 63% vznikající hodnoty ultra bohatých hodnot ve svých manažerů bohatství, za nimi následuje 58% lidí, kteří oceňují inteligenci.

Bottom Line

I přes okamžitý a neomezený přístup k informacím, většina nově vznikajících investorů s vysokou čistotou potřebuje více poradenství od finančních poradců. To znamená, že existuje možnost poradců stravovat a / nebo hledat přilákat tento segment investorů. Ale přestože chtějí více vedení, vznikající bohatí jsou překvapivě loajální vůči jejich primárním firmám pro správu majetku. Finanční poradci by měli také mít na paměti, že investoři s vysokou čistotou investují věci jako profesionalita a inteligence nad empatií, pokud jde o řízení jejich bohatství.(Pro související čtení viz:

Největší daňové otázky vůči osobám s vysokou čistotou

)