Možnosti nabízejí potenciál pro obrovské zisky a obrovské ztráty. Zatímco potenciál zisku je lákavý, jejich složitost je činí vhodnými pouze pro sofistikované investory s vysokou tolerancí vůči riziku.

1. Pokud derivát nedokáže pomoci investorům dosáhnout cílů, derivát sám je obviňován z následných ztrát, když ve skutečnosti je to často investor, který zcela nerozuměl, jak by měl být použit, jeho vlastní riziko atd. < Někteří považují deriváty za formu legalizovaných hazardních her, které uživatelům umožňují provádět sázky na trhu. Deriváty však nabízejí výhody, které přesahují hranice hazardních her tím, že se trhy daří efektivněji, pomáhají řídit rizika a pomáhat investorům objevovat ceny aktiv.

Zatímco profesionální obchodníci a správci peněz mohou efektivně využívat deriváty, pravděpodobnost, že neformální investoři budou schopni vytvářet zisk prostřednictvím obchodování s deriváty, jsou zmírňovány podle základních charakteristik nástroje:

Životnost

- Deriváty jsou "časové ztráty" aktiva. Jak postupuje každý den a blíží se datum vypršení platnosti, ztrácíte více a více "časových" prémií a hodnota volby se snižuje.

Směr a tržní časování

- Aby bylo možné vydělat peníze s mnoha deriváty, musí investoři přesně předpovídat směr, kterým se trh nebo index pohybují (nahoru nebo dolů) a minimální velikost pohyb během stanoveného časového období. Chyba zde téměř zaručuje značnou investiční ztrátu. Náklady

- Rozdíly nabídky / poptávky více běžných derivátů, jako jsou opce, mohou být skličující. Možnost s nabídkou 5,25 a žádostí o 5 875 znamená, že investor mohl koupit kulatou šarži (100 jednotek) za 587 dolarů. 50, ale mohl je prodat pouze za 525 dolarů, což vedlo k okamžité ztrátě 61 dolarů. 50 před fakturováním provizí.