Vaše portfolio se v poslední době nedařilo dobře. Je to všeobecný trh, který táhne vaše investice, nebo jen vaše strategie nebo styl investování? Pokud si myslíte, že by to mohlo být druhé, zvažte následující nápady, které vám mohou pomoci oživit vaše portfolio.

Časování na trhu Mnoho investorů nedokončilo umění načasování trhu úspěšně. To neznamená, že by se investoři měli pokoušet časovat výkyvy a poklesy na celém trhu, ale měli by si být vědomi existence sezónních faktorů, které mohou ovlivnit akcie a vstupní a výstupní body akcií. (Pro související čtení viz Využití sezónních efektů .)

Například na Wall Street je staré rčení, které "prodat v květnu a odejít". V podstatě to znamená, že akcie obvykle zažijí zásah, zatímco míří do letních měsíců. Proč se ptáš? Mějte na paměti očekávané poruchy související s prací, ke kterým dochází v letních měsících. Například lidé chodí na prázdniny, zatímco jiní mají zkrácenou pracovní dobu. Výsledkem čistého efektu je méně výzkumu, méně volání v prodeji a nakonec i menší objem na burze. Jinak řečeno, je kolem něho méně kupujících. To neznamená, že byste neměli v létě nakupovat nebo vlastnit akcie, ale naznačuje, že jste opatrní při nákupu akcií, když objemy poklesly, nebo když existuje pocit nezajímavosti mezi akciemi investory nebo odborníci na Wall Street.

Další roční období, které může být těžké, je čtvrté čtvrtletí, od října do prosince. Proč? Říjen byl historicky těžký měsíc pro akciový trh. A od tohoto okamžiku se fondy a jednotlivci často vybírají z akcií za účelem dosažení daňových ztrát. To zase vede k velkému kolísání. Bohužel také dělá načasování vstupu a výstupu extrémně obtížné. (Další informace naleznete v části Objem obchodování - psychologie davů .)

Stručně řečeno, investoři mohou doladit své nákupy a prodeje investic alespoň tím, že jsou si vědomi rizik spojených se sezónností na akciovém trhu. (Chcete-li si přečíst více, viz Pochopení cyklů - klíč k tržnímu načasování .)

Průměrování nahoru / dolů Pokud vlastníte akcie a pevně věříte v jejich základy (nebo koupit další akcie, když cena stoupá). To je v rozporu s normou, ale raději byste koupili akcie ve společnosti, která je pod akumulací?

Chcete-li být jasné, můžete použít průměrování dolů, ale pouze za okolností, kdy si můžete být jisti, že daná akcie jsou vázána na něco podobného daňové ztrátě, což znamená, že prodej není v žádném případě spojen s základy společnosti. V takových případech (prodej daňových ztrát) můžete vydělat spoustu peněz z nákupu více akcií během dočasného poklesu založeného výhradně na faktorech nabídky a poptávky.Ale pamatujte, mohlo by to být zásadní důvod, proč akcie klesají! V tomto případě nechcete koupit na ponoření, protože nevíte, jestli nejhorší skončí a / nebo pokud bude zásoba dále klesat. To mě vedlo k další staré výpovědi z Wall Street: "Nikdy nechyť padající nůž".

Znovu investoři mohou profitovat a zlepšit své výnosy investováním během poklesu zásob, pokud neexistuje žádný zásadní důvod pro pokles. Mohou také profitovat zprůměrováním do zásoby, která je pod akumulací. (Chcete-li se dozvědět více, podívejte se na DCA: To vás dostane do dolní části , Pět investičních úskalí se vyhnout, podle denního podnikání investora .

> Udělejte si laskavost a přečtěte si finanční noviny a časopisy a články na internetu. Podívejte se na webové stránky společnosti a přejděte na webové stránky Komise pro cenné papíry (SEC) za účelem přezkoumání firemních podání. Vyhledejte výzkumné zprávy a porovnejte je s vlastními myšlenkami a analýzami. Mohou se ukázat jako poučující buď z makroekonomické, nebo z hlediska konkrétní společnosti. V každém případě tím, že uděláte svůj vlastní výzkum, budete nejen schopni lépe zvládnout směr společnosti, do které jste investovali, ale měli byste být schopni zlepšit celkové výnosy ve svém portfoliu. (Chcete-li zjistit, jak prozkoumat vlastní firmy, podívejte se na Upravte svůj investiční plán , Dolování dat pro investování a Co potřebujete vědět o účetní závěrce ). Rebalancování podílů

Pokud vlastníte 10 akcií ve svém portfoliu a osm z nich je poměrně ploché a dvě jsou podstatně zvýšené, zvážit prodej části vaší výherní držby a nákup do něčeho jiného nebo vrácení peněz zpět do jiných akcií ve vašem portfoliu. Nechcete, aby se vaše čistá hodnota vázala na jakoukoli investici - to je akciový trh a něco se může stát. Nemusí to být riziko. (Více informací o tomto tématu si přečtěte Důležitost diverzifikace .) Pokyny na zastavení ztráty

Zvažte poražení tím, že nastavíte pořadí stop-loss na vašich podnicích. To vám pomůže omezit potenciální katastrofické ztráty. Dobrým pravidlem je stanovit stopové ztráty o 15% nižší než nákupní cena. Proč 15%? Protože tento trh je volatilní! Existuje zřejmá možnost, že pár špatných dnů na trhu v kombinaci s určitým prodejem daňových ztrát by mohlo snížit i nejzdravější akcie o 5% nebo 10%; proto není nuceno být z krabice vyřazen bez důvodu. Na druhé straně však nastavení ztráty na zastávce pomáhá investorům tím, že zajistí, že nebudou držet velké ztráty pozic, které by mohly snížit výkonnost celkového portfolia. (Více informací o objednávkách stop-ztráty v
Stop-Loss Order - Ujistěte se, že používáte , Základy objednávky a Bottom line Pokud zvážíte a implementujete některé z těchto nápadů, změny vašeho portfolia by mohly zvýšit vaše roční výnosy.Sledujte výnosy z vašeho portfolia a investiční strategii - jestliže vaše výnosy trpí, protože jen málo malých změn může být vše, co potřebujete, abyste své portfolio vrátili zpět.