Navzdory tomu, že na investiční scéně je poměrně nová, výrazně rostlo používání robo-poradců. Hlavní hráči v tomto odvětví mají kombinaci aktiv o zhruba 4 miliardách dolarů. Zatímco v porovnání s celkovým investičním majetkem to roste, robo-poradci se stali zřetelným výzvou pro tradiční model finančního poradce. Zajímavé je, že dva hlavní hráči, Wealthfront a Betterment, působí spíše jako studené roboty zaměřené na boj proti sobě navzájem než pečujícím firmám, které se věnují růstu a službám.

->

Podobnosti a rozdíly

Robo-poradci pomohli demokratizovat investice pro masy tím, že nabízejí alternativu investorům, kteří chtějí finanční poradenské služby, ale postrádají prostředky potřebné pro práci s tradičním poradcem. Specializované algoritmy umožňují robo-poradcům nabízet cenné služby, jako jsou: (Pro více viz: Jak mohou finanční poradci přizpůsobit robo-poradcům .)

• Přístup ke sběru daní
• investování na základě investic
• Ne na nízké minimum pro začínající investory
• Pokyny od některých vedoucích myslí v investičním prostoru

Ačkoli se Wealthfront a Betterment mírně liší v přístupu k pomoci investorům, existuje mnoho podobností. To je skvělé pro investory, protože jim poskytuje různé možnosti, které je třeba zvážit. Nicméně, zatímco obě firmy rostou a považují za špičku své třídy, zaměřila se na to, kdo může křičet nejhlasitější. Namísto přátelské konkurence, která tlačila každou z nich, aby se zlepšila, občas došla k nehorázným barbám mezi těmito dvěma. (Pro více informací viz: Wealthfront vs. Betterment .

Kdo může překonat to, co je

Možná je to kvůli jejich věku v prostoru, ale konkurence se stala nešťastnou a jak Wealthfront, tak Betterment jsou vinní, že hrají jmenovku. Toto není ani nedávný výskyt; v posledních několika letech se na firmě obchodovalo s četnými barbami. Ty hroty se vynořily z obvinění z krouživých postav.

Je ironií, že žádné zničení veřejnosti není nutné. Jak Wealthfront, tak Betterment přidávají funkce a služby, které mají pomoci investorům ještě více. Společnost Betterment nedávno přidala zjednodušené individuální penzijní účty pro zaměstnance (SEP IRA) pro osoby samostatně výdělečně činné, stejně jako jejich novou funkci Smart Deposit, která sleduje bankovní účty investorů na přebytek peněz. Společnost Wealthfront nedávno snížila minimální požadavky na účet na 500 dolarů z 5 000 dolarů. (Více informací viz: Robo-Advisors: hrozba nebo příležitost? )

Jedná se o skvělý pokrok, který může investorům pomoci mnoha způsoby. Jak Wealthfront, tak i Betterment by měli být hrdí na tyto pokroky, protože jim pomohou stát vážnějšími hráči. Celková studená válka mezi těmito dvěma zeměmi však přináší zoufalství na to, co by mohlo být přátelskou soutěží.Tato nálada není pro investory roztomilá. Oba hráči se mohou domnívat, že je pro budoucí klienty vypadají lépe. Pravdou je, že to může být spíše off-putting.

Co investoři chtějí

Je to docela jednoduché. Investoři chtějí někoho, komu mohou věřit. Pokud odvádějí své těžce vydělané peníze někomu, kdo jim to zvládne, chtějí, aby někdo, o kterém vědí, bude pracovat v jejich nejlepším zájmu. Přibližně 10% investorů, kteří nedůvěřují svým poradcům, je to něco, na co si myslíte. (Pro více informací viz: Co je příští místo pro Robo-Advisor Space? )

Investoři nechtějí, aby někdo uzamčen v křiklém zápase se svou konkurencí. Chtějí někoho, kdo nabízí spolehlivé a pozorné služby, které jim pomohou dosáhnout svých cílů. Jednoduše řečeno, chtějí někoho, kdo se na ně zaměří.

Být poměrně mladý, bylo by pro společnost Wealthfront a Betterment pochopitelné, že musí být co možná nejslověji hlasitější, aby získala více aktiv pod správou. S nadcházejícím transferem bohatství ve výši 30 bilionů dolarů uvidíme, že je však spousta pro každého. ( Nyní je čas na Snag Gen X klienty .

Bottom Line

Robo-poradce prostor je skvělá alternativa pro investory, obzvláště s Wealthfront a Betterment. Začaly sladit podmínky pro investory se službami, které byly k dispozici pouze těm, kteří mají významné prostředky. Společnost Wealthfront and Betterment by měla být na tyto úspěchy hrdá a snažit se vyvíjet a rozvíjet tento úspěch. Argumentující dětská role musí na druhou stranu jít. Místo toho, aby se snažili navzájem křičet, musí dva vědečtí pracovníci v prostoru pokračovat v práci na tom, aby rozšiřovali své nabídky a zlepšovali své služby klientům. (Pro více informací viz: Proč by nejlepší finanční poradce mohl být .)