Platformy Robo-advisor by měly podle agentury Cerulli Associates dosáhnout do roku 2020 téměř 500 miliard dolarů spravovaných aktiv. Tento růst je způsoben rostoucím zájmem spotřebitelů o pasivní investice prostřednictvím portfolií s nízkými minimálními cenami.

Společnost Wealthfront a Betterment se stala lídrem v novém průmyslu a přilákala miliardy akcií pod řízením. Společnost Betterment nedávno získala další finanční prostředky ve výši 100 milionů dolarů, například od švédských společností Kinnevik, Bessemer Venture Partners, Menlo Ventures, Francisco Partners a Anthemis Group. Jeho ocenění nyní činí 700 milionů dolarů, z loňských 450 milionů dolarů a dohlíží na 3 dolary. 9 miliard.

Zatímco se tito poskytovatelé zaměřují na služby pro zákazníky, většina dalších robo-poradců je určena k doplnění stávajících postupů finančního poradenství. Společnost FutureAdvisor od společnosti BlackRock Inc. a AdvisorNow jsou dvě populární platformy zaměřené na vlastní sítě poradců. V blízké budoucnosti budou Morgan Stanley, Merrill Lynch a LPL Financial Holdings Inc. plánovat své poradce pro své robo-poradce. Tyto instituce mají spoustu kapitálu na to, aby se na tyto projekty zapojily, a rozsáhlou poradenskou základnu, která by je mohla rychle přeměnit na hlavní hráče. (Pro více informací viz: Jaký robotický poradce firmy BlackRock znamená .)

Ti, kteří chtějí založit vlastní robo-poradenskou firmu, by mohli čelit určité tvrdé konkurenci, neboť rostoucí počet založených začínajících společností a firem s finančními službami s modrými čipy vytváří přítomnost. V mnoha ohledech překračuje míra konkurence stávající tržní příležitost, neboť tyto společnosti se budou postarat o budoucnost. Nové začínající podniky se budou muset odlišovat novými způsoby, aby mohly soutěžit na přeplněném trhu.

Rozlišující faktory

Existuje mnoho různých způsobů, jak se začínající podniky mohou odlišit a soutěžit se na přeplněném robo-poradenském trhu. Například mnoho společností začalo nabízet sklizeň daňových ztrát a další jedinečné nabídky služeb navržené tak, aby poskytovaly konkurenční výhodu. Mnoho z těchto služeb se však stalo standardním rysem, protože trh vyspěl. To znamená, že nově založené podniky a zavedení hráči musí sledovat konkurenci a zajistit, aby drželi krok s sadami funkcí, aby zůstali konkurenceschopní. (Pro více informací viz: Jak Robo-Advisors se liší? )

Robo-poradci zaměřující poradce mohou chtít zvážit přidání funkcí navržených tak, aby život jejich přímého trhu byl mnohem jednodušší - finančních poradců spíše než jejich klientů. Například ti robo-poradci mohou nabízet funkce, které snižují náklady na získání zákazníků zefektivnením procesu onboardingu.Některé z těchto služeb mohou začít konkurovat a překrývat se s dalšími službami, které se již zaměřují na finanční poradce.

Silný marketing

Marketing je na nových trzích obtížný a zároveň se stává obtížnější, jelikož větší počet konkurentů vstoupí na nový trh. Na jedné straně studie vydané společností Wealth Management Monitor zjistila, že téměř polovina finančních odborníků a poradců ani neslyšela o termínu "robo-poradce". "Tito potenciální zákazníci musí být přesvědčeni, že platforma robo-poradce je ještě důležitá, než diskutuje o cenových bodech, vlastnostech a rozdílných faktorech. Dobrou zprávou je, že velcí konkurenti na trhu se většinou starají o problém povědomí. (Více viz: Jak mohou finanční poradci přizpůsobit se firmám Robo-Advisors .)

Opačný problém by naopak mohl nastat v případě, že je trh nasycen marketingovými zprávami. Spotřebitelé, kteří byli předtím ohromeni pojmem automatizovaného investování, mohou hledat mnohem víc, když 10 nebo 20 soutěžících všichni vystupují stejně. Marketingové zprávy musí účinně odlišit společnost od jejích konkurentů, což vyžaduje neustálý pohled na zprávy konkurence a reakce spotřebitelů.

Bottom Line

Trh robo-poradce je stále poměrně nový, ale rostoucí počet konkurentů může pro nováčky konkurovat. Kromě překonání překážek vzdělávání budoucích poradců, kteří o termínu "robo-poradce" neslyšeli, musí společnosti soutěžit s rostoucím počtem nabídek finančních institucí s hlubokými kapsami a zakořeněnými začínajícími podniky, které začaly před lety na trhu.

Klíčem k úspěchu těchto nových účastníků bude vyvíjení unikátních funkcí zaměřených na specializované publikum a vytváření efektivních marketingových kampaní s cílem oslovit a vychovávat toto specializované publikum a přeměnit je na dlouhodobé klienty. (Další informace viz: Trendy nejlepších poradců v robotickém poradenství v roce 2016 .