Podle zprávy společnosti PriceMetrix jsou finanční poradci, kteří pracují v týmech, úspěšnější než jejich sólisté. Přitahují více bohatých klientů, spravují více peněz, jejich výnosy jsou vyšší a jsou produktivnější. Průměrný týmový poradce spravuje prostředky ve výši 130 milionů dolarů ve srovnání s 110 miliony dolarů za typický sólový poradce a generuje příjmy ve výši 950 000 dolarů v porovnání s 830 000 dolary.

"Existuje důvod, proč se počet poradců pracujících v týmech zvýšil o 25% posledních třech letech, "uvedl Doug Trott, prezident a generální ředitel společnosti PriceMetrix.

Více než polovina všech poradců (55%) dnes pracuje v nějakém druhu uspořádání týmu. Zde jsou některé důležité body, které by měli poradci uvažovat, když přemýšlejí o tom, jak nejlépe praktikovat - buď sami, nebo s několika partnery. (Pro související čtení viz: Tipy pro pomoc mladému poradci uspěli. )

Proč týmy jsou lepší

Kombinuje svou databázi více než 40 000 poradců, sedmi milionů retailových investorů, 500 milionů transakcí a více než 3 USD. 5 trilionů investičních aktiv, společnost PriceMetrix odhalila několik důvodů, proč poradci pracující v týmech vystupují lépe než ti, kteří jedou sólově.

Týmové poradci pracují s méně klienty. V průměru pracují se 130 klienty ve srovnání s 140. To jim umožňuje trávit více času s každým klientem a pravděpodobně přináší větší hodnotu. Týmoví poradci také spravují větší účty a mají ve svých knihách méně domácností. Průměrný klient servírovaný v týmu má $ 1. 1 milion investičního majetku versus 880 000 dolarů pro typického klienta jediného lékaře. Třicet osm procent klientů v průměrném týmovém portfoliu má méně než 250 000 dolarů v aktivech oproti 43% u sólových poradců. Týmy mají vyšší pravděpodobnost, že budou účtovat poplatek - 40% svých aktiv je poplatků oproti 34% u osob samostatně výdělečně činných.

Zpráva také zjistila, že týmy mají tendenci budovat hlubší vztahy se svými klienty než sóloví poradci. Správa 3 3 účty na domácnost versus tři pro průměrné sólo poradce. Týmy mají také o něco vyšší procento klientů s důchodovým účtem, což je 74% oproti 72%.

Jsou také s větší pravděpodobností spolupracovat s páry v domácnosti. Čtyřicet procent klientů průměrného poradce týmu je párů oproti 39% pro typický sólový poradce. Týmoví poradci řídí více hybridních vztahů (31% oproti 24%). Jedná se o vztahy, ve kterých klienti mají účty poplatků i transakcí. (Pro související čtení viz: Pohled na týmy Top 3 poradců společnosti Barron )

Týmoví poradci mají vyšší výnosy z aktiv nebo RoA na všech úrovních aktiv.Průměrný týmový poradce má například průměrnou hodnotu 0,92% pro klienty s aktivy v hodnotě 500 000 až 1 milion dolarů, oproti 0,89% u typického sólového poradce.

Růst týmů je větší

Od roku 2013 do roku 2015 se poradci v týmu zvýšili o průměrnou anualizovanou míru 7,9%. Výnosy vzrostly o 9,1%. Samostatní poradci mezitím zvýšili aktiva a tržby o 7,1% a 8,3%. Nejen, že poradní týmy vidí o 11% rychlejší růst aktiv a o 17% rychlejší růst výnosů, ale dosahují těchto výsledků z většího objemu aktiv a příjmů.

Načasování není ve skutečnosti problémem pro poradce, kteří zvažují spojení nebo založení týmu. Společnost PriceMetrix zjistila, že poradci týmu rostou rychleji než sóloví poradci na všech úrovních aktiv. Tam je však sladké místo, kde týmový růst je nejvýraznější ve srovnání s sólovými praktiky. Poradci v oblasti nebo blížící se 150 milionů dolarů na 200 milionů dolarů v aktivech se v průměru zvýší v průměru o 9,3% v rámci týmu oproti 7,3% poradců, kteří cvičí samostatně.

"Týmy rostou rychleji než jediní praktikující, ne kvůli dělbě práce nebo nějaké magii synergie, ale protože dělají základní věci, které řídí růst," řekl Trott. "Spravují méně účtů. Vytváří hlubší vztahy a je pravděpodobnější, že se stanou hlavním finančním poradcem pro své klienty. "

Spodní linie

Finanční poradci, kteří pracují v týmech, mají tendenci překonávat své sólo protějšky v tom, že přitahují více bohatých klientů, spravují více aktiv, vytvářejí vyšší výnosy a jsou obecně produktivnější. Pro poradce, kteří se chtějí připojit nebo založit tým, žádný strach: načasování se nezdá být faktorem, pokud jde o růst. (Pro související čtení viz Nejlepší tipy pro řízení schůzky s potenciálním klientem. )