Existuje několik nástrojů používaných k udržení výkonu investičního účtu, včetně rebalancování a diverzifikace. Zatímco oba jsou důležité, vyrovnávání a diverzifikace nabízejí pro investory různé výhody, pokud jsou správně implementovány. Rebalancování je proces zachování specifické alokace aktiv v investičním účtu; diverzifikace je proces vytváření směsi investic v rámci portfolia, jehož cílem je snížit riziko investora. Než bude portfolium vyváženo, musí být nejprve diverzifikováno.
Diverzifikace je kombinace aktiv obsažených v investičním účtu, který pomáhá vyrovnat potenciální volatilitu výkonnosti. Investoři se mohou diverzifikovat využitím různých druhů cenných papírů, jako jsou akcie, dluhopisy a hotovost, nebo přidáním různých sektorů nebo oblastí, v nichž jsou tyto typy investic zaměřeny. Dobře diverzifikované portfolio je schopnější udržet volatilitu díky různým stupňům korelace mezi různými třídami aktiv. Protože zásoby jsou nepřímo korelovány s investováním do dluhopisů, držení obou typů cenných papírů v portfoliu zajišťuje větší stabilitu. Pokud akcie nepracují dobře, dluhopisy obvykle drží stabilní hodnotu nebo se zvyšují.
Vyrovnávání se provádí po zavedení diverzifikace a slouží k zajištění toho, aby účet investora udržel vybrané rozdělení aktiv. Pokud jedna investice v rámci portfolia překonala jiné investiční výběry, účet je údajně nevyvážený. Tento výkon vytváří větší váhu na dobře vynaložené investice, která v průběhu času činí celkové rozdělení aktiv odlišné od toho, co původně vybral investor. Rebalancování probíhá, když správce portfolia nebo investor prodává část vysoce výkonného aktiva a nakupuje akcie jiných cenných papírů v portfoliu s těmito výnosy. Vyrovnávání se doporučuje čtvrtletně, aby se zachovala původní alokace aktiv.
AD:Jaký je rozdíl mezi diverzifikací a zajišťováním?
Zjistěte, jaká diverzifikace a zajištění jsou, jak investoři mohou diverzifikovat a zajišťovat své investice a hlavní rozdíl mezi těmito dvěma.
Jaký je rozdíl mezi řízením portfolia a finančním plánováním?
Rozumíte rozdílu mezi finančním plánováním a řízením portfolia a zjistíte, které finanční profesionály mohou každý provést.
Jaký je rozdíl mezi pasivním a aktivním řízením portfolia?
Chápe rozdíl mezi aktivním řízením portfolia a pasivním řízením portfolia a jak každá strategie prospěje investorům.