Příchod robo-poradců významně ovlivnil poradenské trhy ve velmi krátkém časovém období. Mnoho finančních poradců považuje tyto automatizované investiční platformy za konkurenci, zatímco jiné ji začlenily a své nejlepší nápady nebo služby do své vlastní praxe v různé míře.

Existuje několik věcí, které se poradci mohou z těchto programů naučit, což jim pomůže efektivně rozšiřovat a rozvíjet své podnikání. Robo-poradci nás mají hodně naučit v moderní profesi finančního plánování a ti, kteří jsou ochotni poslouchat, mohou z jejich příkladu získat značné zisky.

Zde se dozvíte z osvědčených postupů robo-poradce. (Pro další čtení viz: Jak poradci mohou přizpůsobit Robo-Advisors. )

Jednoduše podle technologie

Jednou z klíčových lekcí, kterou mohou robo-poradci naučit, otevřít účty online, aniž byste museli v předstihu pořádat několik setkání s klientem. Mnoho poradců se pokusí o otevření účtů s počátečním klientem, po kterém následuje jedna nebo dvě další, než se uskuteční podnikání. Roboři však otevřeli cestu pro klienty, aby přeskočili tyto přechodné kroky a získali právo na podnikání. Také poradci se musí naučit, jak přistoupit k novým klientům efektivnějším způsobem, aby mohli udržet krok s automatizovanou soutěží. Samozřejmě, mnozí poradci nyní umožňují klientům zaregistrovat se pomocí této technologie online.

Poradci také potřebují začít zrcadlit efektivitu, s jakou pracují robo, a ujistit se, že jejich vlastní kanceláře a oddělení dodržování předpisů běží na špičkové úrovni s malým nebo žádným časovým zpožděním mezi transakcemi a jejich zpracováním . To umožní poradcům stanovit pro své služby lepší cenový bod a udržovat si v jejich podnikatelské sféře znatelné zisky.

Mnoho klientů nyní chce být schopno oslovit své poradce online, a to buď prostřednictvím instant messagingu, Skype / FaceTime nebo e-mailu, a poradci musí mít komplexní program se sadou pravidel pro všechny klientské korespondence a dotazy. Poradci by měli mít také portál, který je specifický pro svou firmu, stejně jako mobilní aplikaci, která byla přizpůsobena tak, aby umožnila klientům přístup ke všem datům a transakcí rychle a snadno. Jakmile budou tyto údaje poskytnuty, pak budou poradci mnohem lépe obchodovat nejen s jejich tradičními klienty, ale také s mladšími, technologicky důvtipnými klienty, kteří chtějí podniknout všechny své podnikání online. (Více viz: poradci: proč byste nikdy neměli přemýšlet o technologii a poradci: být cestou těchto vážných záchytů SEC. )

Klíčem je vytvořit web, který také vypadá dobře jako telefonní aplikace, což může být v některých případech výzvou. Mnoho webových stránek, které vypadají skvěle na obrazovce počítače, vypadá hrozně na smartphonu nebo tabletu a poradci musí být na to vědomi, když navrhnou své značkové stránky. Poradci, kteří hledají digitálního partnera pro své podnikání, mohou být moudré používat ty, které mají partnerství se svými makléři-prodejci nebo pojišťovnami. To může zjednodušit integraci a urychlit proces implementace.

Poradci potřebují zjistit, kde jsou mezery v jejich současných procesech, a najít programy, které mohou napravit tyto mezery hladkým a organizovaným způsobem. Možná bude potřebovat, aby se zaregistrovali s několika různými programy předtím, než zjistí správné zapojení, ale bude to čas a úsilí, které se v dlouhodobém výhledu dobře vynaloží.

Bottom Line

Poradci, kteří chtějí podnikat na další úroveň, musí vzít stránku od robo-poradců, kteří rychle pronikají na trh. Jejich efektivita, mobilita a transparentnost poskytují klíčové služby nové generaci klientů, kteří hledají neustálý přístup k jejich penězům a aktuální informace o svých portfoliích. Poradci, kteří jsou schopni efektivně využívat tuto technologii, budou mít spokojenější klienty a lepší linku. (Pro další čtení viz: Jak poradci mohou soutěžit s Robo-Advisory. )