Robo-poradci nikam nechodí. Ve skutečnosti se zdá, že se množí, protože velcí hráči, jako jsou Charles Schwab Corp. a Vanguard, se dostávají do automatizovaných investičních poradenských akcí. Přesto lidské finanční poradci stále mají výhodu nad mnoha robo-poradci, lidským dotykem. Když se trhy setkávají s nevyhnutelným poklesem, může finanční poradce udržet Joeho a Janeho investora z paniku a prodeje v korytě. Finanční profesionálové by je dokonce mohli povzbudit, aby investovali o něco více na dně, čímž by se zvýšila pravděpodobnost dlouhodobých pozitivních výnosů. To je něco, co se automatizovaná platforma nemůže přiblížit.

Finanční profesionálové se mohou naučit několik věcí od robo-poradců, aby se v tomto vyvíjejícím se prostředí stali konkurenceschopnějšími. Kombinace robo-poradce s obchodním poradcem ve skutečnosti má mnoho výhod. Zde se můžete dozvědět od robo-poradců. (Pro více viz: Robo-Advisors a Human Touch: lepší společně? )

Automatizujte zadní konec

Existují úkoly, které opakujete v praxi? Je velmi důležité provést analýzu času, abyste zjistili skutečnou hodnotu svého úsilí. Pokud se vaše skutečná hodinová sazba pohybuje za 150 dolarů za hodinu, zeptejte se sami sebe, zda stojí za to, že budete trávit čas na rutinních úkolech. Úlohy, které nepotřebují osobní zásah, zahrnují:

• Otevírání účtu
• Rebalancování investic
• Převody finančních prostředků mezi účty
• Sběr ztrát daní

Tyto typy rutinních činností mohou být automatizovány tak, aby vy nebo vaši zaměstnanci nemuseli trávit čas na nudné a světské. Pokud je to tak nakloněné, možná budete chtít zvážit mnoho bíle označených automatizovaných investičních platforem, které jsou k dispozici poradcům. Například Jemstep, Tradingfront, NestEgg od společnosti Vanare a mnoho dalších firem nyní nabízejí přizpůsobitelné automatizované investiční platformy, které můžete označit jako své vlastní. Integrovaný robo-poradce na bázi bílého štítku vám může zefektivnit vaši praxi a uvolnit si čas pro personalizovaný dotyk. (Pro více informací viz: 9 nejlepších poradců pro finanční poradce .)

Jste-li mladší, více technicky zdatní investoři, automatizovaný aspekt vaší praxe je remízou. Millenniálové jsou spokojeni s technologií a oceňují účelnost, kterou nabízí automatizovaný systém. Tento typ integrace může nejen uvolnit váš čas, ale také sloužit jako náborový nástroj. (Pro související čtení viz: Řízení očekávání klientů v volatilním prostředí .)

Používejte Internet pro klientské kontaktu s nižším nákladem

Roboti poradci nejen automatizují své onboarding, up a management, ale vynikají v online kontaktu. Kombinace elektronických obecných investičních a finančních informací a personalizovaného kontaktu pomůže udržet vašeho klienta zapojení.Zvažte tyto způsoby, jak komunikovat se svými klienty, kteří vás a vaši radu vpřed a středu:

• Facebook Inc. strana
• Twitter Inc. a sociální média Příspěvky
• Pravidelné všeobecné informační výbuchy klientů
• Personalizované portfolio e-mailů aktualizace

Osobní kapitál vyniká v této oblasti. Tento bezplatný řídicí panel této firmy dává investorům pohled na jejich finanční situaci na úrovni 360 ⁰ . Osobní kapitál pošle uživatelům týdenní osobní e-maily s podrobnými informacemi o výdajích, úsporách a investování detailů spolu s upozorněním na odchylky od běžných vzorců spotřebitele. Mají informativní blog a také zasílají informační bulletiny o běžných penězích. (Pro více informací viz: Jaký je nejlepší Robo-Advisor? )

Úspěšní poradci se setkají s klienty, kde stráví čas on-line. Používají také sociální média k náboru nových klientů. Informativní web s aktivním blogem, podobně jako většina robo-poradců, přinese zákazníkům, kteří hledají finanční poradenství. Užitečné příspěvky z Facebooku o aktuálních finančních tématech, jako je například nové fiduciární pravidlo nebo změny v systému sociálního zabezpečení, jsou důležité. Příspěvky blogu o tvorbě rozpočtu, investování a řízení peněz mohou přinést i podnikání. Sociální média jsou ideálním fórem, ve kterém můžete sdílet nejen vlastní originální investiční rady a informace, ale i to, abyste odhalili to ostatní.

Překročte Robo-poradce, kde můžete

Málokdo robo-poradci nabízejí přístup k finančním profesionálům. A ti, kteří často nedisponují širokou nabídkou zkušeného poradce v oblastech, jako je plánování daní, plánování majetku a další finanční plánování. Zpráva, " The Human Touch: Úloha finančních poradců v měnícím se poradenském prostředí finančních motorů, zjistila, že 54% investorů, kteří zatím pracují s finančním poradcem, tak v budoucnu. Navzdory tomuto zjištění existují bariéry. Potenciální klienti se obávají nákladů, mají dostatek aktiv a nedostatek jasnosti ohledně toho, jak by poradce mohl pomoci. (Pro související čtení viz: Crowdfunding: Co poradci a klienti musí vědět .)

Tato touha po finanční pomoci otvírá dveře poradcům, aby dostali své vzkazy a nechali budoucích klientů pochopit jejich výhody. Robo-poradci jsou obecně vítáni pro investory, kteří chtějí jednoduché portfolio alokace aktiv v souladu s jejich tolerancí vůči riziku. Pro další investory, kteří se zajímají o náklady a přínosy, může poradce s automatizovanou komponentou nabízet konkurenční výhodu. Tím, že porozumíte tomu, co přinášíte do tabulky a začleňujete automatizované prvky do své praxe, můžete udržet ceny konkurenceschopné a poskytnout potenciálním klientům přidanou hodnotu. (Pro související čtení viz: Výnosy versus celkový výnos: Výtahy přehodnocené .)

Jak poskytnout skutečnou hodnotu

Ve většině případů nebudete porazit robo-poradce, 25% spravovaných aktiv (AUM). Přesto můžete soutěžit za cenu s dalšími robo-poradci, kteří účtují více. Můžete být konkurenceschopní tím, že využijete odstupňované ceny nebo model a la carte.Finanční plánovací síť XY má například jedinečný model. Tato síť smluvních CFP účtuje měsíční poplatek, nikoliv provize ani procento AUM. Ale poplatky a ceny nejsou jediným faktorem služby a všichni klienti nehledají finanční pomoc založenou pouze na ceně. Pokud by cena byla jediným faktorem, který spotřebitelé považovali, nebyl by na trhu pro Wal-Mart Stores Inc. a zákazníky společnosti Nieman Marcus místo. (Pro související čtení viz: Co poradci, klienti by měli očekávat od budoucnost s nízkou návratností .

Poskytujete skutečnou hodnotu tím, že znáte své klienty. Robo-poradce neznal klienta osobně a 4 nebo 5 otázka rizikového kvízu není dost informací pro informování platformy o tom, jak pomoci klientovi, když S & P 500 klesne 36,5%, jako tomu bylo v roce 2008. Pro Například v srpnu 2015 společnost Betterment doporučila, aby "klienti přidali peníze, snížili akciovou expozici a přehodnotili své cíle", uvádí článek ThinkAdvisor. com. Je zřejmé, že nízkonákladové služby nejsou jediným faktorem úspěšného investování. Pokud se investoři obávají svých vlastních obav a vystoupí z trhu na nejnižším místě a nakoupí se po nárůstu ceny, nízké poplatky jim nebudou mít podhodnocené tržní indexy. (999) Výzkum společnosti Dalbar ukázal, že většina investorů neodpovídá výnosům hlavních indexů trhu, protože jsou řízena jejich osobními emocemi. Dalbar zjistil, že v roce 2014 průměrný investor podílových fondů podhodnocoval tržní podíl S & P 500 o 8,19%. Jinými slovy, trh vrátil 13,69%, zatímco investoři získali pouze 5,50%. Překonání těchto krátkozrakých aktivit a dalších lidských tendencí je místem, kde sídlí skutečná hodnota v oblasti finančního poradce. (Pro související čtení viz: Co poradci potřebují vědět o SEO, sociální média

. Bottom Line Lidští poradci se mohou naučit hodně od robo-poradců, včetně automatizace rutinních úkolů , podporovat jejich odborné znalosti v sociálních médiích a způsoby, jak umožnit technologii, aby pro ně pracovala. Přesto žádný robot nemůže nahradit lidské schopnosti povzbudit odradeného investora k tomu, aby se po poklesu trhu mohl poprvé postavit nebo popsat daňové důsledky rozhodnutí svých klientů o penězích. Investiční prostředí se mění a existuje prostor pro všechny. Lidský finanční poradce může růst tím, že porozumí a bere na vědomí to, co pracuje od robo-poradce a současně podporuje jeho vlastní zvláštní talent. (Více viz:

Jak mohou finanční poradci přizpůsobit se službám Robo-Advisors.

)