Investiční investoři s vysokou čistotou požadují od svých finančních poradců hodně. Velmi bohatí zejména očekávají, že od manažerů bohatství obdrží plnou platformu služeb. Stále více a více hledají poradce, kteří jim mohou nabídnout služby globálního managementu bohatství, protože mnozí z nich mají mimo území Spojených států velké množství bohatství.

Aby tyto nároky vyhověly, mnoho velkých firem pro hospodaření s bohatstvím usiluje o přizpůsobení a růst svých podniky, které uspokojují jedinečné potřeby klientů, kteří mají zámořský majetek, ale chtějí být obsluhováni místně. Skupina pro správu majetku společnosti Deutsche Bank, zejména společnost Deutsche Asset & Wealth Management, zjistila, že její velmi bohaté klienty nyní požadují přístup k různým oddělením uvnitř investiční banky, které doplňují služby správy majetku, které dostávají, když chtějí investovat do USA, Evropě a Asii.

S množstvím nových finančních poradců, kteří vstoupili na trh, makléřské firmy a banky už nemají pevnou pozici v oblasti správy majetku. Registrovaní investiční poradci (RIA) nyní dávají těmto firmám peníze za své peníze a slouží ke zlepšení kvality nabídek průmyslu jako celku. (Další informace naleznete: Finanční poradci musí tuto skupinu hledat .)

Tváří v tvář výzvám

Zůstat před konkurencí vyžaduje zachování špičkových talentů. Znamená to také zajistit, aby ti špičkoví poradci splňovali požadavky svých klientů a udržovali krok s neustále se měnícím finančním prostředím . Finanční poradci se vymanili z finanční krize, zjistili, že musí více věnovat potřebám svých klientů a více se zaměřit na budování těchto vztahů než kdykoli dříve.

Je to proto, že klienti s vysokou čistotou jsou dnes mnohem více informováni o trzích a službách správy peněz než v minulosti. Nyní potřebují více, pokud jde o úroveň sofistikovanosti, kterou chtějí mít poradci, a úroveň důvěry, kterou jsou ochotni dát svým poradcům za ruce. S ohledem na to by firmy hospodaření s bohatstvím měly být také rozumné udržet své nejtalentovanější poradce a nadále rozvíjet tento talent v průběhu let. (Pro související čtení viz: Jak mohou finanční poradci přizpůsobit firmě Robo-Advisors .

Velikost není příliš nákladná

Větší poradenské firmy mohou lépe vyhovět potřebám investora s vysokou čistotou, než jsou menší, butikové firmy, protože mají různé oddělení, které mohou využívat při stravování potřeb svých klientů. Ale větší neznamená vždy lepší. Důležité pro klienty jsou služby, které tyto firmy mohou nabídnout, a přístup, který mohou poskytnout řešením správy majetku.

V současné době vyžadují klienti také další vztahy založené na poradenství se svými poradci v oblasti bohatství a chtějí více poradenství v oblasti řízení rizik. Finanční krize přiměla mnoho klientů s vysokou čistotou, aby se více zaměřili na zachování svého bohatství než na to, aby více z nich vytvořili. Nicméně jsou stále příležitostné, pokud jde o investice. V reakci na to se některé firmy zaměřily na vytváření investičních modelů, které rychle reagují na nové trendy a vývoj na trhu a splňují také potřeby nejsložitějších klientů firmy. Příprava na budoucí růst

V reakci na měnící se trendy v tvorbě bohatství se Deutsche Bank snaží rozvíjet své bohatství na západním pobřeží řídit podnikání a zvýšit služby, které poskytuje v energetickém pásmu země. Zaměřuje se také na zlepšení uznávání značky v Severní a Jižní Americe. (

Růstové strategie pro finanční poradce .) Bottom Line

Finanční poradci, kteří se postarají o velmi bohatou, by měli zvážit rozšíření sofistikovaných řešení, které poskytují, vztahů a nabízení globálních služeb s cílem lépe přilákat a udržet klienty. (Další informace naleznete:

Jak být nejlepším finančním poradcem .