Vzhledem k tomu, že se společnost stane více závislou na internetu, více lidí denně provádí své každodenní činnosti. Internet poskytl pohodlný způsob, jak pro lidi banku, obchod a dokonce pracovat z pohodlí svého domova. Někteří finanční poradci tento trend využívají a začínají nabízet své služby prostřednictvím služby virtuálního finančního poradenství založeného na poplatcích.

Virtuální finanční poradci

Virtuální finanční poradci nabízejí své služby klientům na internetu. Poskytují služby správy investic, přípravy daní z příjmů a plánování majetku. Finanční poradce musí být držitelem licence řady 65, která poskytuje veřejnosti poradenství. Virtuální poradci využívají technologii video streamingu a diváků dokumentů, aby se setkali s klienty z celého světa. Tento typ poradenství se stal oblíbeným u zákazníků s technologicky zdatnými zkušenostmi, kteří hledají flexibilitu v poradenství. Virtuální finanční poradci propagují své služby prostřednictvím internetu různými způsoby. Mezi populární metody patří blogy finančního poradenství, podcasty, YouTube, Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179, 39 + 0, 26% a Highsock 4. 2. 6 NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc19, 39-2, 56% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ). Tyto metody umožňují finančním poradcům přilákat klienty tím, že umožňují klientům seznámit se s jejich poradním stylem a dokonce shromáždit některé z jejich rad, než se rozhodnou spáchat.

Výhody

Hlavní výhodou virtuálního finančního poradenství je flexibilita a pohodlí, které služba nabízí. Při tradičním finančním poradenství musí klient a poradce koordinovat dobu setkání, přičemž jedna nebo obě strany musí cestovat po určité vzdálenosti. Pokud klient využívá virtuálního finančního poradce, nevyžaduje se žádná cesta a schůzka se může uskutečnit prostřednictvím videokonferencí kdykoli a na jakémkoli místě během dne. To je atraktivní pro klienty, kteří často cestují, a to nejen podnikatelé a ženy. Klienti, kteří se těší na odchod do důchodu, často tráví čas na návštěvě rodiny a stráví roční období v různých klimatických podmínkách. Virtuální finanční poradenství nabízí těmto klientům pohodlí tím, že vědí, že mohou vždy dostat svého poradce a získat investiční poradenství, pokud si to přejí.

Nevýhody

Důležitou dovedností pro finanční poradce je schopnost číst jejich klienta. Musí být schopni cítit, kdy je klient nepohodlný nebo dokonce lhán. Schopnost číst jazyk těla je klíčová. Virtuální finanční poradenství se k této dovednosti nedá snadno přizpůsobit. Když je klient ve videohovoru, je obvykle vidět pouze jeho tvář, nikoliv jeho třesoucí se noha nebo roztřesení rukou.Diskuse o penězích je vždy citlivá a témata jako plánování majetku mohou být obzvláště obtížné. Když poradce pociťuje nepohodlí, je to jeho touha měnit předmět nebo dokonce přistupovat k tématu z jiného úhlu. Je to mimořádně obtížné to udělat během videohovoru, když tyto jemnosti nejsou snadno vidět. Další nevýhodou virtuálního finančního poradenství je možnost špatného spojení. Pro klienty, kteří cestují, mají jasné spojení, není vždy zárukou. Je frustrující, kdyby se během videohovoru rozhovor zamrzel nebo slova byla přeskočena.

Je vám virtuální finanční poradenství?

Virtuální finanční poradenství není pro každého, ale s tím, jak technologie postupuje, více finančních poradců se obrací k internetu pro své klienty. Pokud jste spokojeni s technologií a potřebujete flexibilitu a pohodlí, které to poskytuje, pak by virtuální finanční poradenství mohlo být pro vás. Je důležité, aby klienti cítili spojení s finančním poradcem; koneckonců, vaše peníze jsou v rukou poradce. Někdy je toto spojení možné pouze osobně, což není něco, co může virtuální finanční poradenství nabídnout. Je velmi důležité, abyste hledali finančního poradce, který vyhovuje vašim specifickým potřebám a je někdo, s kým můžete být spokojeni a upřímně sdílet své osobní informace.