a:

Přesná povaha pracovních povinností finančního poradce určuje, zda musí mít licenci řady 7. Pokud bude finanční poradce jednat jako schopen prodávat všechny druhy obecných cenných papírů, jako jsou běžná a přednostní akcie, akciové opce a dluhové cenné papíry, pak musí absolvovat zkoušku Series 7 a získat tak licenci řady 7.

Každý finanční poradce, který prodává investiční produkty, na rozdíl od poskytování finančního poradenství, musí mít příslušnou licenci. Federální licencování zajišťuje Úřad pro regulaci finančního průmyslu nebo FINRA, zatímco státy používají zkoušky a licence poskytované Severoamerickou asociací správců cenných papírů nebo NASAA.

Licence FINRA

Hlavní licence FINRA jsou Series 6, Series 7 a Series 3. Licence řady 6 uděluje finančním poradcům právo nakupovat a prodávat jménem svých klientů malé množství základních investičních produktů, jako jsou vzájemné fondy a renty.

Licence řady 7 umožňuje finančním poradcům nakupovat a prodávat prakticky všechny investiční produkty související s cennými papíry, včetně běžných a upřednostňovaných akcií, vládních a podnikových dluhopisů a opcí. Toto je licence požadovaná pro obchodníky s cennými papíry.

Licence řady 3 je určena pro makléře nebo finanční poradce, kteří obchodují s komoditními futures obchodovanými jménem svých klientů.

K získání některé z těchto licencí musí být finanční poradce zaměstnán finanční společností, jako je makléřská firma, která je registrována u společnosti FINRA. Po absolvování požadované licenční zkoušky se finanční poradce stává registrovaným zástupcem firmy.

Licence NASAA

Základní licence NASAA upravující státní kvalifikaci, licence řady 63, známá pod licencí Uniform Securities Agent, je vyžadována pro každou osobu, která podniká jako finanční poradce.

Licence řady 65 je určena finančním poradcům, kteří klientům poskytují pouze finanční poplatky, ale přímo nekupují ani neprodávají cenné papíry.

Licence řady 66 umožňuje finančním poradcům jednat jako makléři-dealeři, kteří jsou oprávněni přímo nakupovat a prodávat investiční produkty. Předpokladem pro absolvování zkoušky Series 66 je získání licence řady 7.