Každý poradce se spravovaným majetkem (AUM) přes 25 milionů dolarů se musí zaregistrovat u Komise pro cenné papíry (SEC) a podat formulář ADV. Tato akce činí poradce potenciálními cíli pro audit SEC, což může být stresující a nákladné zkušenosti. Tito investiční poradci, kteří mají méně než 25 milionů dolarů v AUM, se musí zaregistrovat u orgánů státní správy cenných papírů. (Další informace viz: Úvod - Registrace jako Investiční poradce .

Pravdou je, že jako investiční poradce existuje velká šance, že budete v určitém okamžiku auditován. To je však rutinní a mělo by být považováno za kontrolu, nikoliv za obvinění. Pokud budete dodržovat pravidla a očekávání společnosti SEC, nebudete mít co dělat starosti. Abyste se ujistili, že nemáte žádné potíže, zvažte, zda jste najali důvěrníka. (Pro více informací viz: Soulad: Cena firem platí .)

Seznam věcí, které mohou negativně ovlivnit pozornost SEC, je rozsáhlý. Ale pokud je váš formulář ADV pravidelně a přesně aktualizován, neměli byste mít důvod k panice. Roční aktualizace Formuláře ADV jsou vyžadovány, ale stále je to dlouhý časový rámec, aby to bylo bez kontroly. Aby se snížila pravděpodobnost, že by SEC klepal na vaše dveře pro testování dodržování předpisů, měli by poradci důkladně zvážit pravidelnější aktualizaci svého formuláře ADV. (Více viz: Regulace investičních poradců - federální (SEC) vs. státní registrace .

Triggery

Zde jsou některé problémy, které mohou dostat pozornost SEC a spustit audit. (Další informace viz: Úskalí finančního nařízení .)

• Nesrovnalosti ve formuláři ADV.
• Neupravuje regulační profil formuláře ADV včas. Řešení: Proveďte komplexní přehled formuláře ADV. Podle Národní služby pro dodržování předpisů by toto mělo zahrnovat část 1A, část 2A, část 1B (státními regulovanými podniky), část 2B a přílohu (sponzoři zábalových programů).
• Nezveřejňovat střety zájmů.
• Přeháněná aktiva jsou spravována.
• Začlenění aktiv do správy (pro regulační účely).
• Neví, jak vypočítat spravovaná aktiva.
• Neposkytuje přesný počet klientů (pokud je nižší než 100).
• Neposkytuje přesný počet klientů, kteří nejsou občany Spojených států.
• Nejsou opravovány chyby z předchozí zkoušky.
• Zálohování dokumentů, aby vypadalo, jako by kompenzace byla zpětná. To se stává často a je jedním z největších důvodů pro zkoušky shody se SEC.
• Kontrolor shody, který nezná bezpečnostní zákony.

Důležitá poznámka o stížnostech klientů: Okamžitě řešte všechny stížnosti klientů.Pokud tak neučiníte, opět to povede k více bolestmi hlavy po cestě. Chcete-li okamžitě vyřídit stížnosti, oznamte je vašemu správci shody. V tomto okamžiku by mělo dojít k šetření, které by mělo formulovat řešení a pomoci určit případné chyby, aby se jim v budoucnu mohlo vyhnout. Vždy udržujte klienta aktuální o průběhu šetření včetně všech rozhodnutí a navrhovaných postupů. Od chvíle, kdy je stížnost podána až do konce vyšetřování, je nutné, aby jste udržovali veškerou komunikaci mezi vámi (nebo vaší firmou) a klientem. Budete také muset uchovávat samostatný soubor pro stížnost. Tato stížnost by měla obsahovat, kdo, kdy jsou názvy poradců spojené s klientem, popis stížnosti a písemná odpověď, která vysvětluje, jak byla stížnost vyřizována. ( Bottom Line

Výše ​​uvedené informace by měly být chápány jako základní vodítko pro snížení pravděpodobnosti, že by se negativní pozornost zhoršila SEC a zahájení auditu. Dva klíče k úspěchu pro každého poradce jsou prevence a jmenování kvalifikovaného správce shody. (Více viz:

SEC: Stručná historie nařízení .