Obsah:
Poplatek za správu aktiv je přímý poplatek účtovaný ve svěřeném fondu. Vyjadřuje se jako pevný procentní podíl celkových spravovaných aktiv. Sazba se liší od fondu k fondu a zahrnuje i další malé náklady, které vzniknou při správě svěřeneckého fondu. Někteří poradci účtují paušální poplatek, zatímco jiní účtují provizi za transakci. Je-li investované aktivum rizikovější, je roční poplatek za správu aktiv vyšší. Poplatek zohledňuje vybírání daní, vyvažování a přezkoumání vašeho portfolia.
Roční výdaje
Pokud je fond investován do vzájemných fondů, účtujete roční poměr nákladů. Tento poplatek pokrývá pevné a probíhající výdaje. K těmto nákladům patří mzdy správce fondu, náklady na tisk, náklady na marketingové materiály a náklady na pronájem zástupců služeb zákazníkům. Aktivní investiční fondy přitahují vyšší poplatky než indexové fondy. Roční míra nákladů je obvykle 0,4-1% investice.
Dodatečné poplatky
Ste také povinni platit poplatky za makléřské provize a obchodní výdaje. Finanční prostředky navíc platí i daň z kolonky. V případě podílových fondů jsou tyto různé poplatky mnohem nižší, než by si poradil poplatník.
Existuje také poplatek, který je účtován za odškodnění prodejce, který vám prodal svěřenecký fond, který se nazývá zátěž. Náklady na náklady v době nákupu jsou 5%. Můžete také požádat o zaplacení odloženého nákupního poplatku, pokud prodáte fond v určitém časovém rámci. Poplatek je obvykle 6% a v sedmém roce klesá na 0%. Pokud neprodáte fond během sedmi let, neplatíte poplatek.
Jaké jsou typické faktory, které způsobují, že ekonomika opakuje cyklus boomu a poprsí?
Přečtěte si o základních příčinách ekonomického cyklu boom-bust, proč jsou některé recese nezbytné a proč jsou bubliny aktiv neudržitelné.
Jaké jsou typické formy dlouhodobého dluhu pro veřejnou společnost?
Seznamte se s typickými formami dlouhodobého dluhu pro veřejnou společnost, jako jsou dluhopisy, termínované úvěry, zaplacené nenáklady, leasingy a hybridní cenné papíry.
Kde hledám poplatky, které mi byly účtovány z investic? Jaké jsou tyto poplatky nazývány?
Poplatky a náklady účtované za investice se liší. Poplatky obvykle závisí na druhu investice a investiční společnosti, s níž investujete. Typické poplatky a náklady účtované investicemi zahrnují, ale nejsou omezeny na: administrativní náklady, poplatky za poradenství a poplatky za náklad (front-end a back-end). Správní náklady jsou poplatky účtované za denní administrativní funkce, které musí správce investic provádět.