Poplatky a náklady účtované za investice se liší. Poplatky obvykle závisí na typu investice a investiční společnosti, s níž investujete. Typické poplatky a výdaje účtované investicemi zahrnují, ale nejsou omezeny na: administrativní náklady, poplatky za poradenství a poplatky za náklad (front-end a back-end).
Správní náklady jsou poplatky účtované za denní administrativní funkce, které musí správce investic udělat. Některé z těchto administrativních funkcí zahrnují vedení záznamů a údržbu investic. Některé investiční společnosti mohou v investičním portfoliu účtovat fixní poplatek nebo procentní podíl aktiv (peněz).
Další poplatek účtovaný investičními společnostmi je poradní poplatek . Některé investiční společnosti účtují tento poplatek, když pomáhají investorovi navrhnout portfolio nebo poskytnout investorům finanční poradenství o jejich investičních alternativách. Poradní poplatky jsou běžnou obchodní praxí, která kompenzuje správce peněz za své služby. Na rozdíl od podílových fondů a profesionálních manažerů portfolia, kteří budou každoročně účtovat přibližně 1 až 3% všech spravovaných aktiv, mohou hedgeové fondy často využívat strukturu, kde účtují malý poradní poplatek a velkou provizi za jakékoli zisky.
Další poplatek účtovaný investičními společnostmi činí poplatek za zásilku . Když investiční společnosti chtějí obchodovat, používají makléře, kteří musí platit provizi. Investiční společnost převede tyto náklady na investora účtováním poplatku za užívání, který se používá k zaplacení makléřů. Existují dva typy nákladových poplatků: přední a zadní zatížení. Předplatné je účtováno při nákupu portfolia investora. Zpětná zátěž je účtována při prodeji z portfolia investora.
Existuje mnoho dalších poplatků a výdajů účtovaných investicemi. Rozhodnutí o vybírání těchto poplatků však závisí na investiční společnosti. Prospekt o konkrétní investici bude obvykle obsahovat všechny informace, které investor potřebuje vědět o poplatcích za tuto konkrétní investiční variantu. Investor by měl také požádat zástupce, aby vyzdvihl všechny zahrnuté náklady, které mohou být použity, například předčasné stáhnutí nebo dodatečné investiční poplatky.
Chcete-li se dozvědět více o tom, jak můžete snižovat investiční poplatky na podílové fondy, přečtěte si částku Poplatky za zastavení vysokého podílového fondu .
Na tuto otázku odpověděl Chizoba Morah.
V jakých situacích by poplatky za podílové fondy byly vyšší než poplatky ETF?
Porovná poplatky spojené s investováním do podílových fondů a fondů obchodovaných na burze a zjistí, proč jsou poplatky za ETF obvykle nižší než poplatky za podílové fondy.
Pokud hledám investiční bankovnictví. Jaké vzdělání preferují zaměstnavatelé? MBA nebo CFA?
Pokud hledáte specificky investiční bankovní pozici, MBA může být okrajově výhodnější než CFA. Upozornění je, že MBA by nejspíš musel být z Top-20 B-školy. Chartered Financial Analyst (CFA) si stojí za zvážení, pokud (a) se snažíte vstoupit do pozice v investičním bankovnictví a / nebo (b) si nemůžete dovolit vyčíslit šest čísel MBA nebo se muset vyrovnat méně známá B-škola. Je tomu tak proto, že v oblasti investičního bankovnictví je většina pozic na úrovni analytika.
Jaké druhy investic jsou povoleny v kvalifikovaném důchodovém plánu a jaké druhy jsou zakázány?
Obecně platí, že povolené investice do kvalifikovaných plánů zahrnují veřejně obchodované cenné papíry, nemovitosti, vzájemné fondy a fondy peněžního trhu. Některé plány dokonce umožňují investování možností. Ujistěte se, že vždy naleznete plánový dokument, který bude obsahovat popis investičních možností v plánu a popis všech omezení.