a:

Diverzifikace portfolia je jedním z pilířů investičních základů. Zatímco jak fond obchodovaný na burze (ETF), tak podílový fond sledování indexů mohou poskytnout investorovi vystavení velkým segmentům trhu, indexový fond představuje několik zřetelných výhod.

Uvědomění si investic

Pro průměrného investora je cílem často využívat výhodnějšího podílu a dlouhodobě investovat. Přidělování kapitálu do indexového fondu může poskytnout investorovi jistotu, že jeho portfólio přinejmenším nepomůže výkonnost benchmarku. Vzhledem k tomu, že meziroční průměrný výnos společnosti S & P 500 v letech 1992-2011 činil zhruba 7,8%, by investor hledající stabilitu a zhodnocení kapitálu měl lepší výsledky v indexovém fondu než v mnoha aktivně spravovaných fondech nebo obchodovat s ETF na vlastní účet po stejnou dobu.

Automatické investování

Mnohé důchodové účty umožňují investorům přesunout peníze z běžných bankovních účtů do indexových fondů. Bez pomoci odborníka není tato možnost k dispozici pro ETF. Spolu s vědomím, že tato investice sleduje požadovaný index jako celek, investování podílových fondů tímto způsobem dává investoru čas soustředit se spíše na stavební spoření než na nákup a prodej ETF v rámci portfolia.

Kratší zúčtovací období

Jelikož se ETF obchoduje stejným způsobem jako s akciemi, nákup nebo prodej jednoho trvá tři dny k vypořádání, zatímco podílový fond má pouze jeden den zúčtování . Třídenní zúčtovací období může investora bránit, pokud se pokusí provést změnu v portfoliu, což ho donučí vyčkat na vypořádací období předtím, než jsou tyto prostředky k dispozici k reinvestování. Zatímco tento typ problému lze zabránit obchodováním prostřednictvím maržového účtu, mnoho investorů nechce otevřít tento typ účtu zprostředkování.

Poplatky

ETF obvykle mají nižší procentní sazbu založenou na poplatcích než mnoho vzájemných fondů, které však mohou být rychle kompenzovány, pokud investor zahrnuje provize z obchodování ETF. Zvažte scénář dvou investorů, kteří přidělili do svého portfolia 100 dolarů dvakrát týdně. Jeden z nich používá indexový sledovací podílový fond, zatímco druhý používá podobnou ETF. Zatímco poplatky v podílových fondech mohou činit až 0,2% a ETF pouze 0,05%, investor, který využívá ETF, může při každém nákupu, který podnikne, zaplatit až 8 Kč. Během několika let investice budou provize pravděpodobně překonány rozdíl v poplatcích. Samozřejmě to závisí na velikosti daného portfolia, ale u průměrného investora se může provést až 8 dolarů.

Indexové sledování podílových fondů je jedním z nejlepších investičních nástrojů pro dlouhodobé investování. Myšlenkou je držet je přes vrcholy a údolí, které jsou na trhu samozřejmé, po desetiletí dlouhém trendu, že hlavní indexy poskytují výnosy jako celek těm, kteří zůstávají investováni. Stejně jako u téměř všeho ve světě financí je důležité vychovávat na druhé straně tohoto argumentu.