Kromě toho, že jsou investice do většiny akcií ve blue-chip obecně cenově výhodnější, jsou vzájemné fondy přizpůsobeny různým investičním cílům a rizikové toleranci. Profesionálové jsou odpovědní za správu podílových fondů; jejich celá kariéra je založena na tom, že vidí fondy ziskem.

Co je to podílový fond?

Podílový fond je ve skutečnosti určitým typem investiční společnosti, která sdružuje kolektivní příspěvky účastníků fondu a investuje tyto dolary do portfolia cenných papírů. Zatímco termín "podílový fond" technicky odkazuje na investiční podnik, je také běžně používán odkazovat se na samotné portfolio.

Místo nákupu akcií několika akcií se můžete rozhodnout koupit akcie podílových fondů, které drží investice do akcií, dluhopisů nebo cenných papírů na peněžním trhu. Každá akcie podílových fondů vás opravňuje k části majetku fondu.

Podílové fondy, jako jsou akcie, jsou vysoce likvidní aktiva; můžete kdykoliv koupit a prodat akcie. Zatímco akcie podílových fondů jsou obvykle obchodovány přímo prostřednictvím fondu samotného než na trhu nebo burze, nákup a prodej akcií podílových fondů je stejně snadný jako obchodování akcií. Vaše investice můžete likvidovat rychle a podle vlastního uvážení.

Výhoda diverzifikace

Jednou z největších výhod vzájemných fondů je to, že investoři umožňují diverzifikovat své investice s malým úsilím. Pokud investujete všechny své peníze do jediného akcií, existuje značné riziko ztráty, pokud výkonnost emitenta ztratí páru. Pokud investujete do různých akcií v různých sektorech, snižujete riziko; šance všech společností, které selhaly současně, jsou slabé.

Při investování na akciovém trhu je zapotřebí hodně výzkumu a kapitálu, aby bylo možné vytvořit dostatečně diverzifikované portfolio. Pokud místo toho investujete do podílového fondu, všechny úvahy jsou vyňaty z rovnice. Dokumenty o prospektech, ročních výkonnostech a alokacích aktiv říkají, do kterých prostředků je fond investován a jak byl historicky vynaložen. Spíše než jednotlivě zkoumat desítky různých akcií, můžete jednoduše hledat podíly, které splňují vaše investiční cíle.

Výhodou přizpůsobení

Další výhodou vzájemných fondů je schopnost správců fondů přizpůsobit investiční nástroje, které splňují odlišné cíle investorů a úrovně tolerance rizika. Vytvoření správně přizpůsobeného portfolia, které vyhovuje vašim konkrétním potřebám, když investujete do jednotlivých akcií, vyžaduje komplexní pochopení technických ukazatelů a pochopení fundamentálních analýz a technických analýz.Bez pevného porozumění historické volatilitě, korporátním financím a strukturovaným vzorům se investování do jednotlivých akcií často snižuje jen na dohady.

Existují čtyři hlavní typy vzájemných fondů: akciové fondy, dluhopisové fondy, vyvážené fondy a fondy peněžního trhu. Každá daná investiční firma pravděpodobně nabídne širokou škálu finančních prostředků z různých kategorií, takže je snadné vybrat si fond, který odráží váš investiční styl.

Například pokud je vaším hlavním cílem vytváření bohatství, vyberte fondy akcií; jsou obvykle vysoce rizikové a mají vysokou odměnu. Pokud chcete zachovat kapitál a přijmout nízké výnosy výměnou za maximální bezpečnost, zvolte fondy peněžního trhu. Pokud je vaším hlavním cílem zachování kapitálu a vytvoření pravidelného příjmu je druhotné, dluhopisové fondy poskytují garantované pravidelné platby úroků a nabízejí vysokou úroveň zajištění.

Pokud chcete určitou úroveň investiční bezpečnosti, aniž byste úplně opustili možnost velkých zisků, vyvážené fondy zahrnují investice do akcií i dluhopisů v různých poměrech, aby vyhovovaly různým potřebám. Fond těžkých akcií je obecně rizikovější, ale nese potenciál pro větší zisky, zatímco fond s vysokým podílem dluhopisů poskytuje nižší riziko s pevnějším, bezpečnějším růstem.

Přínos dozoru

Co dělá tyto výhody možné, je investiční dohled. Vzájemné fondy berou veškerou práci z investování. Každý fond je řízen profesionály, jejichž jediným účelem je vytvářet zisk. Správci fondů jsou motivováni k tomu, aby navrhli výnosné portfolia a mají znalosti a zkušenosti, o kterých většina individuálních investorů může jen snít.

Při investování do jednotlivých akcií jste zodpovědní za výzkum i provádění vašich obchodů. Musíte vědět hodně o tom, jaké akcie jste si vybrali, a musíte se také aktivně zapojit do každodenní činnosti akciového trhu. Existuje spousta peněz, které je třeba vynaložit v obchodování s swingy nebo v jiných krátkodobých strategiích, ale vyžaduje to, abyste vždy drželi jedno oko na grafu. Pokud ztratíte svůj obchod, může dojít ke ztrátě velkých zisků - nebo horší, ztrácíte původní investice.

Manažeři podílových fondů pro vás dělají veškerý výzkum, výpočty a obchodování, což dělá vzájemné fondy jednoduchou a lukrativní možností investování. Pokud máte rádi vysoce aktivní obchodní styly nebo potřebujete mít neustálou kontrolu nad tím, jak a kdy jsou obchody prováděny, nemusíte se těšit na tento typ investování do set-it-and-forget-it. Akciové fondy nabízejí podobné investice na investice na akciovém trhu, ale s určitým stupněm profesionálního poradenství, které většina individuálních investorů nemá přístup.

Přínos cenové dostupnosti

Dalším hlavním přínosem vzájemných fondů je jejich dostupnost vzhledem k investování do jednotlivých akcií. Mnoho z největších účinkujících na trhu dnes má prohibitivní ceny akcií vzhůru o 500 dolarů. Mnoho investorů nemá kapitál, aby investoval více než několik kusů akcií najednou, což znamená, že výnosy pravděpodobně neodůvodňují výdaje.

Podílové fondy často prodávají akcie za pouhých 100 dolarů a dělají snadné automatické doplňování investic v průběhu času. Máte-li investovat 10 000 000 dolarů, můžete koupit pouze 20 akcií akcií prodávaných za 500 dolarů za akcii nebo můžete zakoupit 100 akcií podílových fondů, které mají diverzifikované portfolio a profesionální řízení.

Kromě toho, pokud kupujete a prodáváte akcie často, samotné poplatky za zprostředkování mohou znamenat značný úbytek zisku. Máte-li velké množství peněz na to, abyste investovali a věděli jste dostatečně o akciovém trhu, abyste dokonale vyčlenili několik velkých obchodů, můžete být schopni v krátké době vydělat impozantní zisky, aniž byste museli vynaložit příliš mnoho poplatků. Většina investorů však nemá to štěstí.

Vzhledem k tomu, že podílový fond využívá investice tisíců akcionářů, mohou omezit investiční náklady. Podílové fondy často nakupují a prodávají cenné papíry a dělají stovky obchodů ročně. Jako individuální investor by poplatky spojené s tímto druhem činnosti byly astronomické. Podílové fondy nicméně rozdělují náklady těchto obchodů mezi tisíce akcionářů, čímž výrazně snižují náklady na osobu.