Když zakladatel Vanguard, John C. Bogle, založil první indexový fond v roce 1976, změnil investiční paradigma pro individuální investory tím, že jim umožnil přístup k nízkým nákladům získávání bohatství. Jednoduchým záměrem společnosti Bogle bylo zajistit, aby investoři získali svůj spravedlivý podíl na návratnosti trhu. Od té doby společnost Vanguard získala více než 3 biliony dolarů aktiva, což představuje téměř 20% podílových fondů. Dvě třetiny těchto aktiv jsou investovány do indexových fondů. Ačkoli se jiné společnosti podílových fondů pokoušejí hrát dohromady tím, že přidávají levnější indexové fondy do svých menu, Vanguard zůstává nezpochybnitelným vůdcem. Od roku 2016 nabízí investorům několik výhod, které nelze splnit. To jsou důvody, proč jsou fondy indexu Vanguard jedinečné.

Vlastnická struktura bez konfliktů

Podle společnosti Bogle je největším střetáním zájmů v odvětví podílových fondů její snaha o zisky. Většina největších skupin fondů je vlastněna společností a je odpovědná za maximalizaci zisku pro své akcionáře. Aby tak učinili, musí investovat značnou částku do marketingu a distribuce, aby neustále rozšiřovali své ziskové marže. Společnost Bogle se snažila zbavit střetu zájmů a nejprve investovat do zájmů investorů tím, že eliminuje zisk společnosti. Namísto vlastnictví akcionářů je společnost Vanguard vlastněna jejími fondy, které jsou zase vlastněny investory svých fondů. Jakékoli zisky jsou vráceny svým majitelům ve formě snížení nákladů. Společnost Bogle odhaduje, že tato jedinečná struktura nákladů šetří vanguardům investory až 14 miliard dolarů ročně.

- Zatímco jiní vedoucí poskytovatelé indexových fondů, jako je Schwab a Fidelity, se snaží konkurovat Vanguardovi o poplatcích, nemusí to být kvůli strukturám jejich podnikových nákladů udržitelné. Vanguardovy nízké poplatky jsou započítány do struktury nákladů. Vzhledem k tomu, že neexistuje žádný ziskový motiv, má Vanguard důvěryhodný vztah s každým z jeho klientů.

Zkušenosti s nadstandardním indexem fondu

Společnost Vanguard vynalezla indexové fondy a nabízí jim déle než jakákoli jiná skupina fondů, což z ní činí jedinečnou zkušenost a znalost jejich správy. Indexový fond investuje do všech nebo do reprezentativního vzorku cenných papírů indexu, který je určen ke sledování. Kdyby to bylo tak snadné jako nákup všech akcií určitého indexu, pak by všechny indexové fondy prováděly totéž a ne moc dobře. I když indexové fondy jsou pasivně spravovány, vyžadují odborné znalosti a dovednosti při výběru konkrétních akcií, které mají být zahrnuty do portfolia a při správě jejich opravných koeficientů, aby zajistily pečlivé sledování stále se měnícího vážení indexu. Cílem je zajistit, aby výkonnost portfolia v širokém měřítku odrážela návratnost indexu v průběhu času, a Vanguardovy indexové fondy mají bezkonkurenční schopnost odpovídat výkonům jejich podkladových trhů.

Indexový fond pro jakékoliv portfolio

Od ledna 2016 nabízí Vanguard 53 indexových fondů pokrývajících téměř každý index trhu. Rozsah možností fondu umožňuje investorům navrhnout jakoukoli strategii přidělování aktiv, která potřebují, aby odpovídala jejich investičním profilům a toleranci vůči riziku. Ostatní poskytovatelé indexových fondů nabízejí omezenější rozsah prostředků, které mohou vyžadovat, aby investoři přidali dražší aktivně spravované fondy k plnění svých potřeb rozdělování aktiv. Noví investoři mohou přistupovat k nástroji Vanguard pro přidělování aktiv online, který usnadňuje návrh základního portfolia. Investoři s větším počtem aktiv mohou získat přístup k personální poradce společnosti Vanguard, která nabízí kompletní řadu nástrojů pro správu investic a poradenství při vytváření individuálních investičních plánů. Tato služba také poskytuje přístup poradcům, kteří pomáhají při plánování a nabídce vedení.

Nízké poplatky

Pro investory, kteří mají méně než 10 000 dolarů investovat, mají Vanguardové indexové fondy některé z nejnižších poplatků v tomto odvětví. Ale pro investory, kteří mají investovat 10, 000 a více dolarů, jsou tyto poplatky naprosto nejnižší v průmyslu. Mnoho Vanguardových fondů nabízí dvě široké třídy finančních prostředků - Akcie pro investory a Akcie admirálu - s dvěma úrovněmi investičních poplatků. Například poměr výdajů akcií společnosti Vanguard Total Stock Market Fund Investors Share je 0,17%. Pro investice ve výši více než 10 000 dolarů má akciový akciový index Total Admiral Fund ratio 0,00%. Nemáte-li původně investovat 10 000 dolarů, Vanguard vám umožní převést své akcie pro investory na akcie Admiral poté, co váš účet získal 10 000 dolarů.