Finanční poradci, kteří jsou schopni dostat své klienty do toho, co se děje s jejich investičními portfoliemi a finančními plány, je mnohem pravděpodobnější, že se budou dlouhodobě věnovat opakovanému postoupení. Jednosměrní poradci mohou zlepšit svoji míru postoupení prostřednictvím korelování investičních portfolií svých klientů s jejich přesvědčením a hodnotami. Ti, kteří se domnívají, že jejich peníze dělají více než jen získat pouze návratnost, mohou být mnohem méně pravděpodobné, že budou měnit během období volatility, a mohou se cítit přesvědčivěji, že budou přemýšlet o svých přátelích nebo rodině s jejich poradcem.

Nový přístup k rozdělování aktiv

Mnoho klientů dnes chce, aby jejich peníze dělaly pro ně víc, než jen časově růst. Klienti tisíciletí zejména chtějí, aby jejich investice pracovaly pro větší užitek lidstva nebo životního prostředí, kromě toho, že se zvětšují. A poradci, kteří jsou schopni splnit tuto poptávku, mohou v dlouhodobém horizontu budovat hlubší a smysluplnější vztahy se svými klienty. (Více viz: Sociálně zodpovědná investice: jak to řídí tisíciletí .)

Existuje několik nedávno dostupných investičních alternativ, které mohou pomoci poradcům, aby tak učinili. Impaktní investice jsou kategorie investic, které jsou navrženy tak, aby poskytovaly větší přínos pro společnost nebo životní prostředí, kromě zajištění konkurenceschopné míry návratnosti. Investiční síť Global Impact Network hlásí, že sektor investování dopadů nyní dosahuje 77 miliard dolarů spravovaných aktiv. Tyto investice umožňují klientům zvolit si varianty na základě jejich dopadu na životní prostředí, společnost nebo způsob, jakým jsou řízeny, stejně jako jejich způsob řízení investic.

Intenzivní investice představují další cestu, která může poskytnout další výhody mimo jednoduchou návratnost. Tyto investice jsou určeny pro klienty s vysokou čistotou, kteří si mohou dovolit koupit položky, které mohou poskytnout užívání vlastnictví, zatímco je drží. V této kategorii spadají položky jako umělecká díla, starožitnosti, hodinky, šperky a dokonce klasické automobily. Vedle osobního zážitkového faktoru mohou tyto investice poskytnout dodatečnou diverzifikaci do portfolia, protože ceny těchto položek nebudou kolísat ve vztahu k hlavním trhům. Hlavním důvodem, proč většina "investorů sběratelů" koupí tyto položky, je užít si jejich krásu nebo použití, zatímco je vlastní. (Další informace naleznete v části Fondy SRI a Vaše 401 (k): Co potřebujete vědět .)

Investiční fondy, které se zabývají konkrétními tématy, jako je například podpora životního prostředí, jsou dalším typem dopadu investice. Tyto fondy překračují tradiční styly krabice, aby zahrnovaly filozofii nebo hodnotu, kterou budou sdílet její investoři.Obvykle se zaměřují na makroekonomické témata, jako jsou obnovitelná energie, zdraví a wellness nebo průlomové technologie. Implicitní investiční strategie může klientům také pomoci snížit jejich celkovou míru rizika, zlepšit jejich návratnost v průběhu času a splnit další důležité cíle, které klient oceňuje. Poskytují také úroveň diverzifikace, která je odkládá od standardních tržních indexů.

Nedávný průzkum provedený společností SourceMedia Research naznačuje, že téměř tři čtvrtina poradců, kteří byli dotazováni, uvedla, že se již zabývají investicemi se svými klienty nebo o tom přemýšleli. Tito poradci rovněž odhalili, že asi dvě třetiny svých klientů buď sledovali nebo uvažovali o tomto investičním přístupu. Tematické investice mohou v některých případech poskytnout vynikající výnosy, protože se více zaměřují na sociální, politické a demografické trendy, které formují budoucnost. To znamená, že se v přízemí mohou často dostat k některým investičním příležitostem, zatímco vybrané společnosti jsou ještě v dětství.

Bottom Line

Finanční poradci, kteří hledají nový způsob, jak posílit své klientské vztahy, by se měli podívat na tematické investování. Tento druh investice může klientům nadchnout více než to, co mohou od nich získat, a zapojit je do hlubší úrovně. (Pro více informací viz: Podívejte se na poradce, kteří dávají zákazníkům nika .