Technologie pronikla do všech aspektů našeho života, a to jak v osobní, tak v podnikatelské sféře - a investování se nijak neliší. Podle nedávného průzkumu společnosti Wells Fargo / Gallup požaduje většina investorů (téměř dvě třetiny) přístup k online nebo digitálním investičním nástrojům a zároveň udržuje vztah s finančním poradcem. (Více viz: Trendy Challenging Financial Advisors .)

Většina dotazovaných investorů hodnotila jejich vztah s finančními poradce jako nejdůležitější profesionální zdroj a 78% uvedlo, že dává přednost konzultaci s někým pro profesionální poradenství. To znamená, že chtějí přijmout investiční přístup, který spojuje osobní vztah s digitálním poradenstvím, což znamená, že dnešní finanční poradci by měli zahrnovat technologie a ( 6 poradců Tech Trends musí zůstat vpřed ).

Technologie může být používaných ke snížení nákladů - automatizací funkcí, jako je analýza rizik a alokace aktiv - a jako způsob, jak lépe konkurovat na trhu, který se stále častěji řídí technologií. (Více viz:

Jak technologie pomáhá finančním poradcům ). Robo-Advisors

Robo-poradci - automatizované, algoritmové technologie - odstranění hluku což je prvek úplně od investičního procesu, což znamená, že neexistuje žádná šance na to, že poradce nebo jeho neefektivnost se dostane do cesty návratu klienta. Již zachytili 14 miliard dolarů z aktiv ve výši 5 bilionů dolarů spravovaných registrovanými investičními poradci a podle údajů nedávné zprávy od společnosti MyPrivateBanking Research by se tato hodnota mohla během pěti let zvýšit na 255 miliard dolarů. (Pro více informací viz:

Robo-Advisors: hrozba nebo příležitost? )

Zatímco robo-poradci rostou na popularitě, Úřad pro regulaci finančního průmyslu a Komise pro cenné papíry varují, že existují důležité omezení, která by investoři měli zvážit. Navíc výdaje spojené s některými robo-poradci byli zpochybňováni některými průmyslovými experty za to, že jsou vyšší než náklady spojené se samostatně spravovanými portfoliem indexových fondů nabízených firmami, jako je The Vanguard Group, která je známá pro low- obchodovaných fondů a podílových fondů. (Pro více viz:

Kdo vyhrál s Robo-Advisors? Každý? ) Největší nevýhodou robo-poradců je však nedostatek lidské interakce, který většina studovaných Wells Fargo / Gallup řekl, že pro investiční proces je zásadní.

Technologie je zjevně skvělá při využívání algoritmů pro maximalizaci výnosů v mnoha scénářích, ale není vskutku nápadná nebo pružná ve způsobu, jakým může být lidská bytost.Například klient může chtít stáhnout peněžní prostředky na pokrytí nouzových výdajů co možná nejefektivnějším způsobem (i když může být použita sankce); pouze prostřednictvím rozhovoru s lidským poradcem je to, že se to stane a poradci by měli zvýraznit tyto typy služeb, když uvádějí na trh potenciální zákazníky. (Více viz:

Jak mohou finanční poradci přizpůsobit se robovi-poradcům .) Někdy může být případně přidělen finanční poradce společně s robo-poradcem, mnozí z respondentů se domnívají, že si přejí. V tomto scénáři se člověk neprotestuje s robotem. (Pro více viz:

Robo-Advisors a Human Touch: Better Together? ) Blended Approach

Možná nejdůležitější pohovor z průzkumu Wells Fargo / Gallup investory pro přístup, který spojuje lidský dotek i technologii. Poradci by měli podniknout kroky, aby využili technologii a zlepšili své nabídky. Níže jsou některé oblasti, kde to lze dosáhnout poměrně snadno:

Marketing

• - Finanční poradci by měli udržovat moderní webovou prezentaci s blogem, aby mohli účinně generovat online potenciální zákazníky a udržovat stávající klienty zapojené. Začleněním užitečných nástrojů, jako jsou kalkulačky, mohou poradci také lépe konkurovat dobře navrženým a užitečným robo-poradcům. ( Tipy na to, jak mohou finanční poradci jít bez papíru .) Komunikace
• - Finanční poradci by měli být otevřeni komunikaci prostřednictvím e-mailu . Zároveň software pro správu vztahů se zákazníky může pomoci poradcům rychle vyvolat konverzace, které měli s klienty a poskytovat vyšší úroveň služeb. Operace - Finanční poradci mají přístup k široké škále softwarových řešení, které jim usnadňují život, od řešení rizikových analýz software pro správu portfolia. Často jsou tato řešení schopna snížit chyby a udržet klientské portfolio hladce v porovnání s ručním zpracováním těchto procesů. Soulad
• - Postupy dodržování předpisů mohou vyčerpat spoustu času, které byste mohli vynaložit, poskytovat zákazníkům lepší služby nebo oslovovat nové zákazníky. Například automatické archivace e-mailů a efektivní účetní software mohou zkrátit dobu potřebnou k dokončení světských úkolů, jako je vedení záznamů. ( Základní software pro finanční poradce
• .) Angažovanost - Finanční poradci by měli zůstat ve spojení s klienty prostřednictvím pravidelných e-mailových zpravodajů, zajímavých blogových příspěvků, v dalších místech s cílem udržet pozornost klientů a posílit reálnou a vnímanou hodnotu. (Pro více informací viz: Jak finanční poradci mohou nejlépe využít Twitter
• .) Navíc by měli poradci zůstat v kontaktu s nejnovějšími technologiemi, které mohou zvýšit jejich úroveň služeb klientům a maximalizovat pohodlí.Někteří klienti například mohou ocenit poradce, kteří jsou ochotni mít schůzky na dálku s použitím Google Inc. (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 026. 86-0. 54% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 >) Aplikace Hangouts nebo Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174. 69 + 1. 27% Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ) FaceTime. Bottom Line Investoři chtějí technologii začlenit do svého investičního přístupu, ale mnozí z nich stále chtějí komunikovat s finančním poradcem. Místo toho, aby viděli technologii jako konkurenci, měli by ji poradci přijmout, přidat je k jejich nabídkám a nabízet své schopnosti stávajícím i budoucím klientům. Kombinovaný přístup nabízí to nejlepší z obou světů a je pravděpodobné, že se bude odvolávat většina investorů. (Další informace naleznete v části Nejlepší tipy pro finanční poradce pro digitální věk