True Link vstoupil do robo-poradce arény tím, že se zaměřil na důchodce, kteří mají odlišné potřeby než mladší investoři obvykle zaměřeni robo-poradci. Důchodci obvykle mají větší investice a cíle na zachování bohatství, stejně jako na zajištění příjmů pro své pozdější roky.

Společnost True Link získala proslulost s kartou Visa, která má zabránit finančnímu zneužívání zaměřenému na seniory. Finanční poradci True Link zahájili za 3 dolary. 6 milionů rizikového kapitálu na pomoc důchodcům a osobám blížícím se odchodu do důchodu. Společnost nabízí služby finančního plánování jak on-line, tak od humanitních poradců pro účastníky své placené služby. Můžete také bezplatně se zaregistrovat, která obsahuje doporučení týkající se investic a uchování peněz, jako jsou anuity, bondové žebříky, fondy obchodované na burze (ETF) a další. (Více informací naleznete v: 3 nejlepší poradci pro roboti .

Jak True Link funguje

Investoři se přihlásí na web, registrují a vkládají informace do nástroje online plánování. Dotazník se zabývá veškerými vašimi aktivy, včetně spořících účtů, penzijních účtů, výnosů z investic, důchodů atd. Platforma také bere v úvahu výdaje a investiční preference. Různé od ostatních robo-poradců konkurentů, True Link zvažuje zdravotní problémy, stejně jako finanční obavy. Pokud se vám zdá, že to všechno je naprosto ohromné, poradce True Link vás provede celým procesem.

Výsledky vašeho vstupu do systému True Link odráží technologickou povahu platformy. Plán je vytvořen integrováním všech vašich jedinečných informací. Lidští poradci jsou specificky vybráni pro svou etiku a odbornost, nejsou kompenzováni placením provizí a pracují podle fiduciárního standardu.

Pilíře investiční strategie

True Link zahrnuje pět pilířů své investiční strategie. (Pro více informací viz: Proč Robo-poradci mají smysl pro důchodce. )

Přidělení založená na čase : Platforma True Link věnuje pozornost tomu, kdy potřebujete své peníze. Zajišťují, aby vaše životní náklady v příštích několika letech nepodléhaly volatilitě akciových trhů.

Investice a anuity : Anuity nejsou obvykle nabízeny automatizovanými investičními poradci. Nabízejí zaručený příjem, výměnou za jednorázovou platbu a jsou doporučeny firmou True Link, pokud jsou vhodné pro konkrétní investora. Investiční fondy slouží k růstu kapitálu do budoucna a nabízení dividend.

Moderní teorie portfolia (MPT): Tento důležitý přístup vede k výběru a podílu vašich individuálních investičních fondů. Základním předpokladem MPT je poskytnout vám největší výnos pro vaši konkrétní úroveň komfortu.

Bondové schody : Koncept nákupu dluhopisů, které v budoucnu vyspívají, pomáhá zajistit, že budete mít hotovostní tok a využíváte také rostoucích úrokových sazeb. Dluhopisy také chrání vaše portfolio před ztrátou, když jsou cenné papíry drženy do splatnosti.

Personalizace : True link nabízí jinou funkci, která se obvykle nenachází s robo-poradcem, personalizovaným plánem. Integrací vašeho věku, pohlaví, zdraví, výdajů a stávajících aktiv je váš finanční plán zaměřen na vás. Firma také zkoumá vaši daňovou situaci a rodinnou situaci. Nakonec technologické nástroje a poradci vytvářejí osobní finanční plán zaměřený na důchodce.

Poplatky

Volná analýza poskytuje důchodci nebo brzy odebrání s chutí platformy True Link. Ti, kteří se rozhodnou použít celý finanční plán spolu s přístupem finančního poradce, budou platit roční poplatek za správu srovnatelný s osobním kapitálem. Pro investice méně než 100 000 USD účtuje roční poplatek 0,87%. Pro účty s hodnotou 99, 999 nebo méně je roční poplatek $ 1 000. (Více viz: Jak se Robo-poradci liší? )