True Link vstoupil do robo-poradce arény tím, že se zaměřil na důchodce, kteří mají odlišné potřeby než mladší investoři obvykle zaměřeni robo-poradci. Důchodci obvykle mají větší investice a cíle na zachování bohatství, stejně jako na zajištění příjmů pro své pozdější roky.

Společnost True Link získala proslulost s kartou Visa, která má zabránit finančnímu zneužívání zaměřenému na seniory. Finanční poradci True Link zahájili za 3 dolary. 6 milionů rizikového kapitálu na pomoc důchodcům a osobám blížícím se odchodu do důchodu. Společnost nabízí služby finančního plánování jak on-line, tak od humanitních poradců pro účastníky své placené služby. Můžete také bezplatně se zaregistrovat, která obsahuje doporučení týkající se investic a uchování peněz, jako jsou anuity, bondové žebříky, fondy obchodované na burze (ETF) a další. (Více informací naleznete v: 3 nejlepší poradci pro roboti .

AD:

Jak True Link funguje

Investoři se přihlásí na web, registrují a vkládají informace do nástroje online plánování. Dotazník se zabývá veškerými vašimi aktivy, včetně spořících účtů, penzijních účtů, výnosů z investic, důchodů atd. Platforma také bere v úvahu výdaje a investiční preference. Různé od ostatních robo-poradců konkurentů, True Link zvažuje zdravotní problémy, stejně jako finanční obavy. Pokud se vám zdá, že to všechno je naprosto ohromné, poradce True Link vás provede celým procesem.

AD:

Výsledky vašeho vstupu do systému True Link odráží technologickou povahu platformy. Plán je vytvořen integrováním všech vašich jedinečných informací. Lidští poradci jsou specificky vybráni pro svou etiku a odbornost, nejsou kompenzováni placením provizí a pracují podle fiduciárního standardu.

Pilíře investiční strategie

True Link zahrnuje pět pilířů své investiční strategie. (Pro více informací viz: Proč Robo-poradci mají smysl pro důchodce. )

AD:

Přidělení založená na čase : Platforma True Link věnuje pozornost tomu, kdy potřebujete své peníze. Zajišťují, aby vaše životní náklady v příštích několika letech nepodléhaly volatilitě akciových trhů.

Investice a anuity : Anuity nejsou obvykle nabízeny automatizovanými investičními poradci. Nabízejí zaručený příjem, výměnou za jednorázovou platbu a jsou doporučeny firmou True Link, pokud jsou vhodné pro konkrétní investora. Investiční fondy slouží k růstu kapitálu do budoucna a nabízení dividend.

Moderní teorie portfolia (MPT): Tento důležitý přístup vede k výběru a podílu vašich individuálních investičních fondů. Základním předpokladem MPT je poskytnout vám největší výnos pro vaši konkrétní úroveň komfortu.

Bondové schody : Koncept nákupu dluhopisů, které v budoucnu vyspívají, pomáhá zajistit, že budete mít hotovostní tok a využíváte také rostoucích úrokových sazeb. Dluhopisy také chrání vaše portfolio před ztrátou, když jsou cenné papíry drženy do splatnosti.

Personalizace : True link nabízí jinou funkci, která se obvykle nenachází s robo-poradcem, personalizovaným plánem. Integrací vašeho věku, pohlaví, zdraví, výdajů a stávajících aktiv je váš finanční plán zaměřen na vás. Firma také zkoumá vaši daňovou situaci a rodinnou situaci. Nakonec technologické nástroje a poradci vytvářejí osobní finanční plán zaměřený na důchodce.

Poplatky

Volná analýza poskytuje důchodci nebo brzy odebrání s chutí platformy True Link. Ti, kteří se rozhodnou použít celý finanční plán spolu s přístupem finančního poradce, budou platit roční poplatek za správu srovnatelný s osobním kapitálem. Pro investice méně než 100 000 USD účtuje roční poplatek 0,87%. Pro účty s hodnotou 99, 999 nebo méně je roční poplatek $ 1 000. (Více viz: Jak se Robo-poradci liší? )