V rámci finančních služeb má finanční poradce řadu cest, které jsou k dispozici s různorodou skupinou firem. Nezávislé firmy poskytují finanční poradce se schopností vytvořit takovou praxi, která připomíná vizi poradce pro vlastní podnikání, aniž by ukládala obrovské prodejní kvóty nebo nabízí zastaralou podnikovou kulturu. Proprietární společnosti nebo firmy v zajetí na druhou stranu nabízejí finančním poradcům velký tým podpory školení a marketingu a často přicházejí se zavedenou značkou, kterou lze efektivně využít k vyhlídce.

Zatímco každý typ firmy představuje jedinečné příležitosti pro správného jednotlivce, existuje několik důvodů, proč finanční poradci typicky nezůstanou kurz s jednou firmou po celou dobu své kariéry.

Nespokojenost s podnikovou kulturou

Na počátku kariéry finančního poradce je firemní kultura často důvodem, proč si zvolí určitou firmu nad jinou. Pocit, jako by se firma přizpůsobila určitým systémům víry, kladla stejný význam na rovnováhu mezi pracovním a soukromým životem nebo nabízí jisté výhody, které odpovídají zájmům poradce, hrají důležitou roli v dlouhodobé spokojenosti s prací.

Vzrůstající kariéra v oblasti finančního poradenství však mění potřeby poradců. Pokud firma není ochotna být flexibilní ve stravování poradcům, protože jejich potřeby se v průběhu času mění, jsou poradci schopni najít konkurenční firmu, která bude.

Nepotřebné postupy dodržování předpisů

Jedním z největších bojů finančního poradce je potřeba udržet krok s regulačními požadavky a směrnicemi o dodržování předpisů. Odvětví finančních služeb se v průběhu let setkalo s přísnými pravidly týkajícími se produktů a služeb nabízených klientům a firmy nejsou vždy rychlé pomáhat poradcům orientovat se v těchto odpovědnostech v oblasti dodržování předpisů. Bez potřebné pomoci poradci často hledají firmu, která poskytuje větší podporu při dodržování předpisů, aniž by byla nadržená.

V některých případech se poradci shodují, že nemohou pracovat tak, jako kdysi, kvůli tomu, že oddělení dodržování předpisů má příliš velký dohled. Zbytečné audity nebo důsledné posouzení předložených marketingových materiálů mohou vést ke snížení tržeb a překážce průzkumu, který nutí poradce nalézt jinou firmu.

Nízké výplaty

Ve většině větších firem poskytujících finanční služby platili poradci nepřímo za podporu školení, marketingovou pomoc a zavedenou značku prostřednictvím nižších provizí. Dokonce i poradci s nejvyšší produktivitou mohou vydělat čisté výdělky ve výši 55 nebo 60% výnosů vytvořených pro své firmy. Často mohou být nezávislé nebo menší firmy vhodnější pro poradce, kteří si založili kariéru.Obvykle je výplata na nových a opakujících se účtech bližší k 85 nebo 90% u špičkových poradců s těmito firmami, což poskytuje značný přínos pro přechod.

Starobní technologie

Technologie se v posledních letech stala klíčovým prvkem spokojenosti zákazníků, ale některé firmy poskytující finanční služby se pomalu přizpůsobují. Pro poradce, kteří věří, že platformy založené na technologii, jako jsou robo-poradci pro správu investic a finanční plánování, jsou ovladače pro získávání klientů, takže firma, která neposkytuje přístup k aktualizovaným systémům pro takovou, která je nevyhnutelná.

Nedostatečná podpora

Poradci, kteří jsou noví v odvětví finančních služeb, pravděpodobně opustí firmu, pokud úroveň podpory od vedoucích poradců nebo řízení prodeje není vysoká. Finanční poradci musí být dobře orientovaní v různých produktech a službách, často v investičních i pojistných odvětvích. Může to být výzva k porozumění obavám o vhodnost každé nabídky, když není k dispozici školení. Navíc, poradci pravděpodobně opustí firmu, kde je malá nebo žádná peněžní podpora pro marketingové nebo průzkumné iniciativy, nebo když firmy nedokáží poskytnout příležitosti k profesnímu rozvoji.

Zatímco většina poradců nemá zvyk přeměňovat firmy, existují jasné ukazatele, že odchod z firmy je na obzoru. Firmy finančních služeb si ponechávají stávající nebo nábor nových poradců tím, že poskytují tyto výhody a tím, že zůstávají flexibilní ve službách nabízených poradcům.