Investoři, kteří hledají větší diverzifikaci svých penzijních spořitelen, mohou najít řešení s využitím podílových fondů společnosti Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp.50 97-0.20% Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ), 90 let starou firmou zabývající se řízením investic. Eaton Vance a jeho dceřiné společnosti mají $ 311. 4 miliardy spravovaných aktiv (AUM) od listopadu 2015. V rámci rodiny fondů Eaton Vance z více než 90 fondů, které pokrývají celou řadu tříd aktiv a investičních cílů, existuje pět fondů, které jsou obzvláště vhodné pro potřeby investorů, kteří chtějí diverzifikovat své penzijní plány. Veškeré výnosy jsou založeny na aktivech fondu třídy A v čisté hodnotě aktiv (NAV).

Eaton Vance Balanced Fund

Fond Eaton Vance Balanced poskytuje různorodost prostřednictvím profesionálně spravovaného portfolia dluhopisů a akcií v jednom fondu. Fond je vhodný pro potřeby investorů, kteří chtějí běžný příjem poskytovaný dluhopisy a zhodnocení kapitálu. Rozděluje aktiva mezi směs 25 až 50% v cenných papírech s pevným výnosem a 50 až 75% v majetkových cenných papírech. Fond investuje především do cenných papírů v USA, ale může rovněž investovat část svých čistých aktiv do mezinárodních cenných papírů. Portfolio je předurčeno k akciím s velkým limitem a investičním nebo státním dluhopisům.

Balanced Fund dává investorům výhody rozšířené rozmanitosti a současně poskytuje solidní návratnost. Fond má ocenění Morningstar pěti hvězdiček. Jeho celková roční návratnost činí 11,5% za tři roky a 10,1% za pět let. Fond má současný výnos 0,92%.

Fond Eaton Vance Dividend Builder

Fond Eaton Vance Dividend Builder Fund se specializuje na akcie se zvýhodněnými dividendami, které jsou cenově dostupné a mají potenciál zvýšit dividendy v průběhu času. Jeho aktiva jsou především v cenných papírech v USA, ale fond může investovat do cenných papírů až 35% dostupných aktiv. Fond není omezen na akcie, které plati dividendy. Může rovněž investovat do cenných papírů, které zahrnují přednostní akcie nebo dluhopisy, které jsou konvertibilní na běžnou akcii.

Fond rozdělování dividend vyplácí měsíčně a má současný výnos 1,9%. Fond má roční roční výnos 12,97% za tři roky a 10,5% za pět let.

Fond Eaton Vance s velkým kapitálem

Fond Eaton Vance Large Cap Cap, založený v roce 1931, je jedním z nejstarších vzájemných fondů ve Spojených státech. Cílem fondu je najít velké společnosti se špičkovým podílem na trhu které mají solidní finanční prostředky a atraktivní růstový potenciál, jsou však podhodnocené. Může investovat do růstových akcií, které neplatí dividendy, ale většina svého portfolia tvoří dluhopisy s výplatou dividend.

Fond má současný výnos 1,29%. Poskytuje investorům roční celkový výnos ve výši 13,56% za tři roky a 11,4% za pět let.

Eaton Vance Real Estate Fund

Investice do nemovitostí je tradiční způsob, jak hledat běžné příjmy a stabilní růst. Fond Eaton Vance Real Estate poskytuje další rozmanitost a zajištění proti budoucí inflaci investováním do vysoce kvalitních cenných papírů realitních investičních fondů (REIT) a společností v oblasti nemovitostí. Tato strategie poskytuje potenciál pro vyšší celkovou návratnost kombinací běžného příjmu s kapitálovým růstem. Fond usiluje o geografickou rozmanitost svého portfolia a může investovat až 25% svých aktiv do zahraničních cenných papírů. Fond dosahuje roční výnosy 12,07% za pět let a v současné době dosahuje 1,61%.

Eaton Vance Growth Fund

Každé dobře diverzifikované portfolio penzijního připojištění potřebuje růstovou složku. Eaton Vance Growth Fund usiluje o cenné růstové společnosti s tržní kapitalizací v rámci indexu Russell 1000, ale může investovat do firem, které nejsou v indexu. Správci fondů se především zabývají perspektivami dlouhodobého růstu a jakýkoli příjem nebo dividendy jsou dány sekundárními úvahami. Fond má ocenění Morningstar ze čtyř hvězd. Celková výnosnost činila 18,7% za tři roky a 13,5% za pět let.

Spodní linie

Tyto pět fondů lze využít k vytvoření velmi dobře diverzifikovaného a konzervativního portfolia důchodového spoření. Všechny akcie třídy A mají front-end zatížení, které snižují počáteční výnosy.

Investoři, kteří se chtějí vyhnout prodejním poplatkům, by se měli podívat na velké supermarkety podílových fondů, jako jsou investice Charlesa Schwaba a Fidelity, které nabízejí mnoho vzájemných fondů, u kterých se zřídila prodejní zatížení. Investoři mohou obdržet akcie třídy A v NAV a platit nižší poplatky, než jaké účtují ostatní třídy akcií.