Investoři, kteří hledají větší diverzifikaci svých penzijních spořitelen, mohou najít řešení s využitím podílových fondů společnosti Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp.50 97-0.20% Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ), 90 let starou firmou zabývající se řízením investic. Eaton Vance a jeho dceřiné společnosti mají $ 311. 4 miliardy spravovaných aktiv (AUM) od listopadu 2015. V rámci rodiny fondů Eaton Vance z více než 90 fondů, které pokrývají celou řadu tříd aktiv a investičních cílů, existuje pět fondů, které jsou obzvláště vhodné pro potřeby investorů, kteří chtějí diverzifikovat své penzijní plány. Veškeré výnosy jsou založeny na aktivech fondu třídy A v čisté hodnotě aktiv (NAV).

AD:

Eaton Vance Balanced Fund

Fond Eaton Vance Balanced poskytuje různorodost prostřednictvím profesionálně spravovaného portfolia dluhopisů a akcií v jednom fondu. Fond je vhodný pro potřeby investorů, kteří chtějí běžný příjem poskytovaný dluhopisy a zhodnocení kapitálu. Rozděluje aktiva mezi směs 25 až 50% v cenných papírech s pevným výnosem a 50 až 75% v majetkových cenných papírech. Fond investuje především do cenných papírů v USA, ale může rovněž investovat část svých čistých aktiv do mezinárodních cenných papírů. Portfolio je předurčeno k akciím s velkým limitem a investičním nebo státním dluhopisům.

AD:

Balanced Fund dává investorům výhody rozšířené rozmanitosti a současně poskytuje solidní návratnost. Fond má ocenění Morningstar pěti hvězdiček. Jeho celková roční návratnost činí 11,5% za tři roky a 10,1% za pět let. Fond má současný výnos 0,92%.

Fond Eaton Vance Dividend Builder

Fond Eaton Vance Dividend Builder Fund se specializuje na akcie se zvýhodněnými dividendami, které jsou cenově dostupné a mají potenciál zvýšit dividendy v průběhu času. Jeho aktiva jsou především v cenných papírech v USA, ale fond může investovat do cenných papírů až 35% dostupných aktiv. Fond není omezen na akcie, které plati dividendy. Může rovněž investovat do cenných papírů, které zahrnují přednostní akcie nebo dluhopisy, které jsou konvertibilní na běžnou akcii.

AD:

Fond rozdělování dividend vyplácí měsíčně a má současný výnos 1,9%. Fond má roční roční výnos 12,97% za tři roky a 10,5% za pět let.

Fond Eaton Vance s velkým kapitálem

Fond Eaton Vance Large Cap Cap, založený v roce 1931, je jedním z nejstarších vzájemných fondů ve Spojených státech. Cílem fondu je najít velké společnosti se špičkovým podílem na trhu které mají solidní finanční prostředky a atraktivní růstový potenciál, jsou však podhodnocené. Může investovat do růstových akcií, které neplatí dividendy, ale většina svého portfolia tvoří dluhopisy s výplatou dividend.

Fond má současný výnos 1,29%. Poskytuje investorům roční celkový výnos ve výši 13,56% za tři roky a 11,4% za pět let.

Eaton Vance Real Estate Fund

Investice do nemovitostí je tradiční způsob, jak hledat běžné příjmy a stabilní růst. Fond Eaton Vance Real Estate poskytuje další rozmanitost a zajištění proti budoucí inflaci investováním do vysoce kvalitních cenných papírů realitních investičních fondů (REIT) a společností v oblasti nemovitostí. Tato strategie poskytuje potenciál pro vyšší celkovou návratnost kombinací běžného příjmu s kapitálovým růstem. Fond usiluje o geografickou rozmanitost svého portfolia a může investovat až 25% svých aktiv do zahraničních cenných papírů. Fond dosahuje roční výnosy 12,07% za pět let a v současné době dosahuje 1,61%.

Eaton Vance Growth Fund

Každé dobře diverzifikované portfolio penzijního připojištění potřebuje růstovou složku. Eaton Vance Growth Fund usiluje o cenné růstové společnosti s tržní kapitalizací v rámci indexu Russell 1000, ale může investovat do firem, které nejsou v indexu. Správci fondů se především zabývají perspektivami dlouhodobého růstu a jakýkoli příjem nebo dividendy jsou dány sekundárními úvahami. Fond má ocenění Morningstar ze čtyř hvězd. Celková výnosnost činila 18,7% za tři roky a 13,5% za pět let.

Spodní linie

Tyto pět fondů lze využít k vytvoření velmi dobře diverzifikovaného a konzervativního portfolia důchodového spoření. Všechny akcie třídy A mají front-end zatížení, které snižují počáteční výnosy.

Investoři, kteří se chtějí vyhnout prodejním poplatkům, by se měli podívat na velké supermarkety podílových fondů, jako jsou investice Charlesa Schwaba a Fidelity, které nabízejí mnoho vzájemných fondů, u kterých se zřídila prodejní zatížení. Investoři mohou obdržet akcie třídy A v NAV a platit nižší poplatky, než jaké účtují ostatní třídy akcií.