T. Rowe Price získala ve svých téměř osm desetiletích řízení fondů hvězdnou pověst v oblasti důchodového investování. Mezi jeho disciplinovaným investičním přístupem a jeho odhodláním investovat do nízkých nákladů jsou fondy T. Rowe Price vždy v rozhovoru, pokud jde o vytvoření diverzifikovaného důchodového portfolia. Mnohé z větších kvalifikovaných penzijních plánů obsahují prostředky T. Rowe Price jako sponky. Pokud chcete vytvořit diverzifikované portfolio fondů, které mohou dosáhnout konzistentní celkové návratnosti pro vytvoření dostatečné životní příležitosti, zvažte tyto tři fondy společnosti T. Rowe Price.

T. Rowe Price Celkový index kapitálového fondu

Každé portfólio penzijního připojištění by mělo mít jako jeden z jeho klíčových podílů index fondů akciového trhu. Je rozhodující pro udržení růstu příjmů po dlouhou dobu. T. Rowe Price Total Equity Market Index Fond je od svého založení neustálým výkonem a za posledních pět let vystupoval lépe než většina svých vrstevníků. Fond usiluje o zrcadlení výkonu celého akciového trhu ve Spojených státech a investuje nejméně 80% svých aktiv do akcií držených v indexu S & P Total Market Index. Fond za posledních 10 let navrátil necelých 7% ročně a za posledních pět let 13,07% ročně. Jeho poměr nákladů 0,35% se považuje za průměrný ve své kategorii.

T. Fond Rowe Price Equity Income Fund

Každá základní jmění portfolia portfolia penzijního připojištění by měla zahrnovat fond vlastního kapitálu. Je rozhodující pro udržení růstu příjmů po dlouhou dobu a zároveň pro snížení rizik. T. Rowe Price Total Equity Market Index Fond je od svého založení neustálým výkonem a za posledních pět let vystupoval lépe než většina svých vrstevníků. Fond usiluje o zrcadlení výkonu celého akciového trhu ve Spojených státech a investuje nejméně 80% svých aktiv do akcií držených v indexu S & P Total Market Index. Fond za posledních 10 let každoročně vrátil téměř 7% a za posledních pět let 13,07% ročně. Jeho poměr nákladů 0,35% se považuje za průměrný ve své kategorii. Fond má za posledních 10 let průměrný roční výnos 5,24% a za posledních pět let 9,3%. Jeho poměr 0. 66% je pro svou kategorii průměrný.

T. Rowe Price Důchodový cíl-datum Fondy

T. Rowe Price se stala synonymem pro investice fondu do cíle. Jeho sérii fondů pro odchod do důchodu získala ocenění od mnoha recenzentů. Jedním z důvodů jejich úspěchu je jejich nadprůměrný přístup k přidělování akcií, který může v příznivých tržních podmínkách vytvářet lepší výnosy. Prostředky s cílovým datem neustále přesouvají své alokace ke konzervativnějším investicím, jakmile se blíží cílový den.T. Rowe Cenové cílové fondy mají tendenci posunout své alokace postupně o něco později, což umožňuje, aby jejich fondy nesly vyšší procento akcií ve srovnání s průměrným datem fondu. Například jeho Fond pro odchod do důchodu 2015 má přidělenou akcii ve výši 53% ve srovnání s průměrným rozvržením fondu ve výši 20% v roce 2015 o 45%. Výsledkem je, že všechny fondy T. Rowe Price, jejichž cílové datum vykázaly, zažily více než 99% svých rovesníků za posledních 10 let. Vyšší přidělení akcií může vést k větší volatilitě, jak dokládá výkonnost fondů v roce 2008, kdy většina z nich snížila více než polovinu svých vrstevníků.

Pokud jde o výkonnost, všechny penzijní fondy T. Rowe Price, včetně 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 a 2040, vykazovaly ve svých kategoriích nadprůměrné úrovně. Fond pro odchod do důchodu 2015 má průměrný 10letý výnos 5,6%, zatímco dlouhodobý fond z roku 2025 se vrátil na 6,3%.