Už jste někdy přemýšleli o abecední listině dopisů, které následovaly po názvu finančního poradce? Existuje více než 100 různých certifikací a jmenování finančních poradců podle Kiplinger. com článek, 5 Klíčové pověření pro hledání finančního poradce . Zde jsou tři hlavní body. (Více viz: Abecední polévka z finančních certifikátů .)

Certifikovaný finanční plánovač

Certifikovaný finanční plánovač (CFP) je vázán přísnými požadavky stanovenými společností Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (Rada CFP). K počáteční certifikaci CFP existují čtyři části; vzdělávání, zkoušky, zkušenosti a etika. Kandidát na SRP se bude muset věnovat až 1 000 hodin k dokončení požadovaných kurzů a zkoušky. Žadatel o SRP musí mít minimální vzdělání v bakalářském stupni a studijní práci v oblasti finančního plánování. Etická složka vyžaduje, aby žadatel splňoval standardy týkající se zdraví pro kandidáty a žadatele o registraci a sliboval, že se bude řídit pravidly chování, které nejprve kladou zájmy klientů. (Pro související čtení viz: Proč finanční poradci potřebují vydělat značku CFP a CFP představí online portál práce .

Podle rozhodnutí Rady pro společnou rybářskou politiku musí před udělením označení CFP žadatel předložit komplexní počítačové jednodenní (šest hodinové) vyšetření. Vzhledem k tomu, že CFP musí být schopna pracovat bez dohledu, musí mít před vlastním držením titul nejméně tři roky zkušeností z finančního plánování. (Pro související čtení viz: je kariéra ve finančním plánování ve vaší budoucnosti? )

Chartered Financial Analyst

Precizní investiční pověření Chartered Financial Analyst (CFA) vydává mezinárodně uznávaný CFA Institute. CFA je zvláště důležitá v oblasti investičního výzkumu a správy portfolia. Podobně jako CFP existují přísné požadavky na vzdělání, zkušenosti a zkoušky pro CFA. (Pro související čtení viz: Úvod do označení CFA .)

"Abyste se stali řádným členem CFA ústavu, budete potřebovat mít bakalářský titul z akreditované instituce nebo máte rovnocenné vzdělání nebo pracovní zkušenosti ", podle institutu CFA. org web . Držitel CFA musí mít také 48 měsíců odpovídající odborné praxe v oblasti související s investicemi. Nejnáročnějšími aspekty získání certifikace CFA jsou tři požadované zkoušky. Každá z nich je šest hodin a musí být převzata několik let. Zkouška CFA testuje témata z těchto oborů: účetnictví, ekonomika, etika, finance a matematika. (Pro související čtení viz: CPA, CFA nebo CFP: Zvolte si pečlivě zkratku .)

Stejně jako CFP musí CFA dodržovat i některé etické pokyny. Toto označení je vysoce koncentrované v investiční oblasti a při práci s CFA je pravděpodobné, že obdržíte vysokou investiční radu. (999)> Osobní finanční specialista Osobní finanční specialista (PFS) je pověřen vysoce uznávaným americkým institutem certifikovaných veřejných účetních (AICPA) ). Tento profesionál je certifikovaný účetní (CPA) s dalšími odbornými znalostmi ve všech oblastech finančního řízení a správy majetku. (Pro související čtení viz: Nejlepší školy pro finanční plánování

.

PFS studie plánování nemovitostí, plánování odchodu do důchodu, investice, pojištění a další oblasti osobního finančního plánování. Toto označení vyžaduje také tříleté pracovní zkušenosti, přísné další odborné vzdělání a vysoké etické normy. Stejně jako předchozí certifikace na vysoké úrovni musí PFS absolvovat zkoušku. (Pro související čtení viz: Jak se stát CPA a

Chcete být finančním plánovatelem? Klikněte zde .) Bottom Line Požádejte poradce o to, co bylo požadováno pro získání jeho konkrétní certifikace. Uvědomte si, že pověření vrcholného finančního poradce vyžadují přísné studium, zkušenosti a vysoké etické normy. (Pro související čtení viz: Co by měl mít hlavní finanční aspirační hlavní?

)