Většina registrovaných investičních poradců (RIA) spravuje méně než 150 milionů dolarů . A navzdory jejich počtu mají tyto menší firmy v kanálu RIA pouhých 10% majetku, což jim zanechalo daleko za závody proti velkým manažerům bohatství jak v rozsahu, tak i v prostředcích. Pro ty RIA, které chtějí růst, existují inteligentní a efektivní způsoby, jak to udělat. Jedná se o tři jednoduché kroky: získání nových klientů, nábor nových zaměstnanců a investice do nových technologií.

Pro malé podniky s pěti nebo méně zaměstnanci může být proces pěstování plněn výzvami souvisejícími s efektivitou a měřítkem podle studie Benchmarking Fidelity 2014 RIA Benchmarking. To proto, že tyto firmy musí vyvážit své podnikání a přitom stále zásobují své stávající klienty. Aby pomohla těmto firmám řešit tyto výzvy, společnost Fidelity Institutional Wealth Services spojila mnoho malých RIA, aby se účastnili společného summitu. Na summitu se ukázalo, že ty firmy, které se zavázaly rozšiřovat, měly také dlouhodobý pohled na své podnikání. Hledali způsoby, jak přilákat nové klienty, stejně jako talentované finanční poradce své firmy.

Jak hledat nové klienty?

Samozřejmě, každá RIA, která chce růst, bude muset najít více klientů.

Pouhé přinášení nových klientů nestačí. RIAs by měly definovat profil cílového klienta a poté vytrvat po těchto klientech. Podle studie společnosti Fidelity se její firmy, které dosahují nejvyšších 25% z hlediska růstu, produktivity a ziskovosti, mají vyšší procento klientů, kteří spadají do svého profilu cílového klienta. Zároveň byly tyto firmy schopny zůstat věrné jejich základním silám. Je důležité, aby se menší firmy soustředily na typy klientů, které mohou dobře sloužit a zapůsobit na služby, které poskytují. To je také dobrý způsob, jak generovat peer-to doporučení, které mohou trvat v dlouhodobém horizontu. (Další informace naleznete v části

5 Služby pro uživatele v nových klientech a Jak získat doporučení .

Nábor RIA

Vždy bylo výzva přilákat špičkové poradce v oboru, a to platí pro velké i malé firmy. Ve skutečnosti podle studie

Fidelity 2014 Recruiting Redefined , 95% firem zapůjčí podporu růstu a 85% vidí nábor špičkových talentů jako jednu z jejich nejhorších úkolů. Pro menší RIA - z nichž mnohé mají pět nebo méně zaměstnanců - existují další potíže, pokud jde o nalezení nejlepších talentů. Zřizovatelé malých firem mají nejen obtíže najít čas na získání velkých talentů, ale mají také těžké konkurovat větším firmám, které mají zavedené programy.(Více viz: Jak vycvičit nového finančního poradce .) Aby se poradil s těmito otázkami, poradenské firmy se musí vrátit k dlouhodobé vizi své firmy a potřebují ukázat potenciální talent, že existuje plán, aby mohli růst ve společnosti. Všechny RIA chtějí vidět růstový potenciál - zejména mladší - tak by vedoucí firem měli mít na mysli to a měli by být schopni ukázat potenciální nové zaměstnance, že budou v rámci firmy pečovat a že bude jasná cesta pro jejich růst. (Pro související čtení viz:

Trendy Challenging Financial Advisors .) Využití technologie

Nejlepším způsobem, jak zvýšit efektivitu a měřítko, je využít nejlepší technologie tam. Dnešní investoři požadují častou komunikaci, mobilitu a možnost spolupracovat s jejich RIA. (Více o tomto tématu naleznete:

Top Tools Každý finanční poradce potřebuje a Jak technologie pomáhá finančním poradcům ) Bottom Line

by měl mít dlouhodobý cíl a způsob, jak získat nové klienty, nové zaměstnance a investovat do nových technologií. Budou soutěžit s velkými firmami a všemi zdroji a kulturou, která mají k tomu, aby přilákali ty nejlepší talenty, a měly by je napodobit co nejvíce a nabízet kandidátům přitažlivou vizi do budoucna. (Více informací naleznete v:

Který Robo-poradce je nejlepší pro finanční poradce? )