Finanční sektor zahrnuje banky, , investičními organizacemi, pojišťovnami, správcem nemovitostí a poskytovateli služeb a dalšími společnostmi poskytujícími finanční služby. Představuje druhý největší sektor v indexu S & P 500. Investoři se díky tomuto optimistickému předpovědi zabývají průmyslem jako součást svých strategií přidělování aktiv dlouhodobě. Zatímco investice do sektoru finančních služeb představují příležitost k růstu, investoři by si měli být vědomi rizik spojených se sektorem. Finanční organizace čelí regulačnímu riziku, protože větší pozornost je věnována požadavkům na zveřejňování informací, kritériím poskytování úvěrů a poplatkům předávaným zákazníkům. Riziko úvěrového rizika a likvidity navíc představují hlavní hrozbu pro společnosti poskytující finanční služby, které mohou být přímo spojeny s hypoteční krizí roku 2007.

Fond vzájemných finančních služeb (TFSIX)

Fond vzájemných finančních služeb, spravovaný a podporovaný společností Franklin Templeton Investments, usiluje o to, aby investoři získali krátkodobé i dlouhodobé zhodnocení kapitálu, sekundárním investičním cílem. Minimálně 80% aktiv fondu ve výši 536 milionů dolarů je investováno do majetkových cenných papírů společností zabývajících se odvětvím finančních služeb, které mají hodnotové charakteristiky. Manažeři fondu mohou investovat do arbitrážních cenných papírů spojených s fúzemi, jakož i do dluhových a majetkových cenných papírů společností, které nemají zájem investora. Neexistují žádná omezení týkající se alokace těchto cenných papírů na zahraničních nebo domácích trzích. Od listopadu 2015 generuje fond 10-ti letý roční výnos 3,22%.

Fond vzájemných finančních služeb v současné době rozšiřuje aktiva fondu na rozvinutých a rozvíjejících se trzích, včetně Spojených států, což tvoří 53,99% portfolia, rozvinutý evropský trh se 21% 13% Spojené království s 11,42% podílů a rozvíjející se asijský trh s 5,78% podílů. Vzájemný fond finančních služeb vykazuje poměr výdajů 1,41%, mírně pod kategorií průměrně 1,5% a investorům je při nákupu akcií posuzována předběžná zátěž z prodeje 5,5%.

-> ->

Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX)

Emerald Banking and Finance Fund byl založen v roce 1997 a usiluje o dlouhodobý růst prostřednictvím zhodnocení kapitálu s příjmem jako druhotným investičním cílem. Manažeři fondu investují minimálně 80% fondu ve výši 287 USD. 3 miliony aktiv společných a přednostních akcií společností zabývajících se bankovními a finančními službami. Fond investuje především do tuzemských majetkových cenných papírů s charakteristikami růstu.

Zatímco Emerald Banking and Finance Fund se zaměřuje na odvětví finančních služeb, manažeři fondu diverzifikují aktiva z hlediska tržní kapitalizace. Středně velké společnosti poskytující finanční služby zahrnují 19. 72% portfolia, přičemž společnosti s malou kapitalizací tvoří 25,17% a organizace s mikropodniky tvoří 55,11% podílových fondů. Mezi nejvýkonnější podíly patří Bank of the Ozarks ve výši 3. 39%, PacWest Bancorp ve výši 3. 07%, SVB Financial Group ve výši 3. 07% a Signature Bank ve výši 2. 75%. Fond má nákladový poměr 1,6% a investoři účtují při nákupu akcií prodejní zatížení 4,75%.

Portfolio pojištění Fidelity Select (FSPCX)

Pojistné portfolio Fidelity Select má počátek roku 1985 a stává se tak jedním z nejstarších investičních fondů finančních služeb na současném trhu. Fond se primárně snaží poskytovat investorům dlouhodobé zhodnocení kapitálu investováním minimálně 80% svých aktiv ve výši 541 milionů dolarů do cenných papírů společností zabývajících se pojišťovnictvím. Společnosti mohou poskytovat služby upisování, zajišťování, prodej, distribuci nebo umístění majetku a nehod, život nebo zdravotní pojištění. Tuzemští i zahraniční emitenti jsou považováni za podílový fond a každý podíl podstoupí základní analýzu, která zahrnuje přezkoumání finanční pozice, pozice v průmyslu a tržních podmínek.

Manažeři fondu investují většinu svých podílů na severoamerický trh, přičemž 8,2% investovalo do vyspělých evropských emitentů. Tržní kapitalizace je také bodem pro diverzifikaci v rámci fondu, přičemž 52,54% aktiv investovaných do společností s velkou kapitalizací, 27,94% investice do středních podniků a 14,4% investice do společností s obřím kapitálem. Fond má nákladový poměr 0,8% a investoři v době nákupu neposuzují předem vynaložené náklady na prodej. Poplatek za zpětný odkup je však stanoven ve výši 0,75% při prodeji akcií.

Fond finančních služeb Schwab (SWFFX)

Fond finančních služeb Schwab byl založen v roce 2000 a usiluje o dlouhodobý růst prostřednictvím zhodnocení kapitálu. K dosažení tohoto cíle investují manažeři fondu většinu fondu ve výši 57 USD. 1 milion aktiv do majetkových cenných papírů společností zabývajících se činnostmi přímo vázanými na sektor finančních služeb. Investiční mix zahrnuje firmy spravující aktiva, makléřské společnosti, komerční banky, pojišťovny, spořitelní a úvěrové asociace a realitní investiční fondy (REIT). Od listopadu 2015 vzrostl podílový fond 10 let roční výnosnost ve výši 2 22%.

Fond finančních služeb Schwab neinvestuje do zahraničních společností poskytujících finanční služby, ale diverzifikuje aktiva fondu mezi různými kategoriemi tržní kapitalizace. Podílový fond se skládá z 30 73% obřích cenných papírů, 23% z akcií s velkým limitem, 26 83 ze střednědobých akcií, z 11. 85% akcií s malým limitem a z akcií s minimálním limitem 7,6%. Fond má nákladový poměr 0,9%. Nevykazuje poplatek za prodej v předstihu, ale při prodeji akcií investor odhadne poplatek za zpětný odkup ve výši 2%.

T. Fond pro finanční služby Rowe Price (PRISX)

Fond finančních služeb T. Rowe Price usiluje o dlouhodobý růst kapitálu, jakož i o mírnou úroveň příjmů pro investory. Manažeři fondu investují alespoň 80% svých 519 USD. 9 milionů aktiv na společném trhu společností působících v odvětví finančních služeb. Jedinečné je to, že správci fondů mají schopnost investovat do finančních softwarových společností, které odvádějí podstatnou část výnosů ze služeb finančních společností. Fond používá základní analýzu k určení růstového potenciálu pro každý z cenných papírů zahrnutých do jeho investičního mixu.

Manažeři fondu se zaměřují především na investice na domácím trhu, ale na vyspělých trzích investují téměř do 6% aktiv do zahraničních emitentů. Fond T. Rowe Price Financial Services je diverzifikován na základě tržní kapitalizace, z toho 20,42% v obřích společnostech, 24,23% ve společnostech s velkou kapitalizací, 28,1% v podnicích střední a 17,7% v malých společnostech. Fond má nákladový poměr 0,86% a investoři neúčtují poplatky, když nakupují nebo prodávají akcie.