Technologie nadále formuje a formuje náš svět stále rostoucí rychlostí. Smartphony, tablety a iPady jsou nyní běžnými předměty pro domácnost a více a více zboží a služeb se stávají dostupnými po celém světě prostřednictvím cloudových platforem. Finanční průmysl není výjimkou a digitální revoluce rychle mění způsob, jakým mohou finanční poradci řídit své postupy a obsluhovat své klienty. Některé z nejnovějších technologických trendů, které poradci musí zůstat na vrcholu, aby zůstali konkurenceschopní, zahrnují:

• Mobilita: Rostoucí počet klientů chce mít možnost vidět a získat přístup k svým penězům odkudkoli. Platformy účtů založené na cloudu mohou tuto možnost usnadnit a umožnit klientům spravovat své prostředky prostřednictvím počítače, tabletu nebo smartphonu. Programy Skype a videochat také umožňují poradcům, aby měli diskuse tváří v tvář na dálku a pohodlně. Tyto služby budou velmi oslovovat mladé klienty, kteří jsou spokojeni s technologií. Ulehčí také život poradcům, kteří budou moci zadávat data klienta přímo do svého digitálního portálu z domovů svých klientů nebo z jiných oblastí setkání. (Další informace naleznete: Top Tools Každý finanční poradce potřebuje .

  Integrace: poradci dnes potřebují platformy, které jim umožňují efektivně kombinovat všechny aspekty svých pracovních míst do jedné integrované pracovní stanice, stejně jako celková konektivita mezi e-mailem, sociálními médii, klientskými záznamy a dalšími databázemi takže informace, které jsou zadány na jednom místě, se automaticky přenášejí po celém systému. Tento typ integrace může poradcům umožňovat vytvářet vlastní analýzy portfolia a propojovat je s příslušnými zprávami a dalšími údaji s minimálním časem a úsilím. Individuální služba, kterou poskytuje, může také přispět k posílení spokojenosti a loajality klientů. (Další informace naleznete:

• Jak být nejlepším finančním poradcem .

  Sociální média: poradci dnes téměř nemají jinou možnost než rozvíjet a udržovat silnou přítomnost v sociálních médiích. Facebook, Twitter, LinkedIn a další podobné stránky mohou poskytnout poradcům vynikající cestu pro marketing a kultivaci on-line sledování a naučit klíčové detaily o osobním a pracovním životě svých klientů. Samozřejmě, poradci se musí ujistit, že vše, co zveřejňují, je odbaveno odděleními pro dodržování předpisů a dodržuje všechny regulační pokyny. Společnost FINRA vydala v roce 2013 soubor předpisů pro sociální média a registrovaní zástupci se s nimi musí seznámit před vytvořením profilu online. (Více viz:

• Jak finanční poradci využívají sociální média a Tipy pro webové stránky pro finanční poradce .) Outsourcing: Mnoho poradců se stále více stává nuceno soustředit své postupy do specializovaných oblastí, jako jsou akciové opce nebo plánování nemovitostí, aby si udrželi konkurenční výhodu. Aby však to bylo efektivní, může být mnoho úkolů, jako je marketing, reklama nebo kancelářská dekorace, potřeba delegovat na jiné osoby, které jsou v těchto oblastech nadané. Crowdsourcing se také stal novou formou outsourcingu pro některé poradce a jeho popularita se pravděpodobně zvýší v budoucnu, neboť se může pochlubit mnohem nižšími náklady než v některých případech přijímat odborníky.

• Cybersecurity: Tento trend se vyznačuje mobilitou i outsourcingem jako klíčovou součástí úspěšné moderní poradenské praxe. Je životně důležité udržovat přiměřenou ochranu údajů o klientech ve věku hackerství a krádeží identity, a pokud tak neučiníte, může to mít za následek astronomickou odpovědnost a šokující důsledky jak pro poradce, tak pro jejich klienty. Poradci, kteří nejsou příliš zkušení s technologií, je moudré najmout odborníka zejména v této oblasti. (Pro související čtení viz:

• Finanční poradci se domnívají, že Cyber-nejistý a Vzdělávání vašich klientů o Cybersecurity .) Robo-Advisors: spravovat majetek klientů a provádět takové služby, jako je automatické vyvažování portfolia nebo provádění transakcí s cennými papíry, které se řídí konkrétním plánem. Přestože tyto programy nejsou schopny zcela nahradit lidské poradce, mohou pomoci svobodným poradcům, aby museli každodenně ručně provádět mnoho světských úkolů týkajících se správy peněz. (Více viz:

• Jak mohou finanční poradci přizpůsobit Robo-Advisors a Robo-Advisors a lidský dotyk: lepší společně? , bezpečnost, svoboda a integrace jsou nové cíle, které v digitálním věku natáčí většina moderních finančních poradenských firem. Ačkoliv úkolem ochrany dat klientů bude pravděpodobně nekončící technologická bitva, je to nezbytné pro ty, kteří chtějí rozvíjet své postupy a poskytovat svým zákazníkům příslušné služby. (Více viz:

Trendy Challenging Financial Advisors

a SEO tipy pro finanční poradce .