Finanční poradci jsou zvyklí, že se musí přizpůsobovat novým skutečnostem a udržovat krok s změnami. Volatilita trhu způsobila, že někteří klienti byli skeptičtí ohledně svých portfolií a fiduciární pravidlo, které bylo vydáno ministerstvem práce na počátku tohoto roku, také významně ovlivnilo odvětví plánování penzijního připojištění. Zvýšená konkurence robo-poradců také stojí za to, že řada poradců je součástí jejich podnikání, jelikož klienti přecházejí na tyto automatizované služby, které zpravidla účtují mnohem nižší poplatky než lidští poradci. Poradci, kteří se snaží dlouhodobě rozvíjet své podnikání, budou muset zůstat před křivkou v několika klíčových oblastech.

->

Nejdůležitější trendy v průmyslu

Strategie a zdroje nedávno provedly průzkum Institutu finančních služeb (FSI) a generální ředitelé, kteří odpověděli, uvedli, že průmyslová nařízení jsou jejich největší problémy, protože jsou bezmocní měnit nebo napadnout je na individuální úrovni a často se snaží připravit na ně včas. Mnoho firem a poradců se stále potýká s novým fiduciářským pravidlem, které bylo vydáno ministerstvem práce v tomto roce, a osud tohoto pravidla je nejistý a může být rozhodnuto u soudu.

Podle Matta Lyncha, generálního ředitele ve strategii a zdrojích v ThinkAdvisor, musí poradci mít k dispozici několik strategií připravených k implementaci v závislosti na výsledku tohoto problému. Poradci také potřebují budovat vztahy se svými klienty založené na důvěře. Finanční průmysl v posledních letech přinesl spotřebitelům mnoho úderů, od programu Ponziho společnosti Bernie Madoff až po propad hypoték v rámci hypotečních úvěrů, a tyto události zanechaly mnoho klientů nedůvěru k produktům a službám, které dostávají. (Více viz: Finanční poradci musí čelit těmto hrozivým výzvám .

Dalším klíčovým problémem, který poradci musí naplánovat, je konsolidace nebo následnost jejich podnikání. Mnoho poradců je do velké míry nepřipraveno vypořádat se s touto situací a je to velká chyba. Poradci musí být schopni přiřadit svým podnikům realistickou hodnotu a začátkem hledání potenciálních kupujících, aby mohli získat pocit, že kupující jsou ochotni platit. Mnozí kupující nejsou také schopni platit hotovost před podnikem, takže se poradci musí připravit na to, aby dostali řadu plateb za svou praxi. Nedodržení hladkého přechodu od poradce kupujícímu může podpořit zanedbání klienta a další problémy.

Poradci mohou chtít uvažovat o prodeji své podnikatelské činnosti instituci nebo podnikatelskému konsolidátorovi, pokud chtějí získat z prodeje paušální částku, ale v mnoha případech to může být obtížné vyjednat. Rostoucí počet poradců nyní pracuje v týmech, takže další spolupracovníci mohou převzít, až přijde čas, kdy podnik opustí.(Více viz: Trendy Challenging Financial Advisors .)

Robo-poradci nakonec samy o sobě rozdělí podíl na trhu a poradci mají možnost buď se soutěžit s nimi nebo je využívají ve svých postupech za účelem zachování majetku klienta. Ti, kteří používají tyto platformy, mohou být schopni lépe rozšiřovat své podnikání a získat další peníze, které by jinak mohly být poskytovány jinému robo-poradci. Ti, kteří se vyhýbají používání těchto programů, musí být schopni jasně prokázat svým klientům, proč stojí za vyšší poplatky, které účtují. Z tohoto důvodu mnoho poradců účtuje samostatně pro finanční plánování, které vyžaduje rozhraní člověka a jeho řízení investic. Někteří poradci mohou začít nabíjet hodinu, zatímco jiní přijmou dohodu založenou na pojistné smlouvě a vůbec nemusí řídit majetek, jinak by k tomu měli používat samostatnou službu.

Technologická revoluce, která zametá finanční odvětví, přesahuje robo-poradce. Mladší klienti dnes jsou spokojeni s digitálními a mobilními zařízeními a sociálními médii a poradci musí poskytovat klientům špičkové digitální služby a udržovat aktivní účast v této oblasti. Aplikace pro mobilní zařízení mohou klientům kdykoli umožnit přístup ke svým penězům a sledovat jejich portfolia. Poradci, kteří dostávají doporučení spokojených klientů v sociálních médiích, mohou těžit z těchto poznatků více, než z tradičnějších cest, jako je například osobní kontakt nebo studený průzkum. (Více viz: Tipy pro nejlepší digitální věk pro finanční poradce .)

Poradci potřebují udržet krok s nejnovějšími trendy v oblasti digitálního marketingu, aby účinně zprostředkovali jejich přítomnost a vytvářeli nové obchody. Vytvoření zřetelné značky umožní poradcům, aby se vymanily z jejich konkurence a jasně předávají klientům a vyhlídkám svou filozofii a přístup k finančnímu plánování. To může nakonec pomoci poradcům, aby přistáli takový typ klientů, kteří jsou pro ně nejvhodnější.

Bottom Line

Finanční průmysl se rychle mění mnoha způsoby. Poradci, kteří chtějí rozvíjet své podnikání, budou muset držet krok s nejmodernějšími technologiemi a nejnovějšími trendy sociálních médií. Poradci dnes čelí větší konkurenci než kdykoli předtím a spotřebitelé nyní mají nebývalý počet alternativ, z čeho vybírat, pokud jde o správu svých peněz. (Pro související čtení viz: Tech. Trendy finanční poradci musí zůstat vpřed. )