Regulační orgány, které řídí odvětví cenných papírů, nejsou přesně známy pro udržení trendů. Díky dramatickému vzestupu sociálních médií v posledních deseti letech to způsobilo problém mnoha finančním poradcům, kteří se snažili komunikovat s potenciálními a stávajícími klienty, aniž by porušili jakákoli pravidla pro reklamu, prosazování nebo další pravidla stanovená společností FINRA nebo Komisí pro cenné papíry a burzy .

V tomto článku se podíváme na některé důležité a nevýhody finančních poradců při používání sociálních médií, jako jsou Twitter, Facebook nebo LinkedIn.

Pravidla hry

FINRA a SEC nevydali konkrétní pravidla týkající se používání sociálních médií, nýbrž použili stávající pravidla na nový formát médií. S cílem pomoci vyjasnit některé z výsledných otázek vydaly agentury řadu oznámení určených k tomu, aby stanovily pokyny, které by měly být dodrženy, aby zůstaly v souladu a odpovídaly na některé klíčové otázky, které vznikly.

-

Relevantní upozornění obsahují:

• FINRA 10-06 - Pokyny pro webové stránky blogů a sociálních sítí
• FINRA 11-39 - Pokyny pro webové stránky sociálních sítí a obchodní komunikace
• SEC Upozornění na rizika - Investiční poradce Použití sociálních médií

Finanční poradci by měli tyto zdroje odkazovat přímo, aby získali co nejpřesnější a nejsrozumitelnější informace o tom, co je dovoleno a popřeno, pokud jde o používání sociálních médií v jejich praxi. Kromě těchto pokynů by finanční poradci měli mít jistotu, že budou dodržovat pokyny vlastní firmy, pokud jde o vhodné používání sociálních médií v jejich podnikání. (Pro související čtení viz: Finanční poradci se domnívají, že Cyber-nejistý .

Představte si, že se jedná o konferenci

Finanční poradci používající sociální média by neměli poskytovat konkrétní investiční poradenství, protože by mohly porušovat pravidla "vhodnosti" upravující jejich praxi. V letech 1999 a 2003 společnost FINRA uvedla a znovu potvrdila, že účastem finančního poradce v rozhovoru (a navíc v sociálních médiích) se vztahují stejné požadavky jako prezentace osobně před skupinou investorů.

Obecně platí, že finanční poradci by měli předstírat, že hovoří s místností plnou investorů vždy, když se vydávají na sociální média, včetně příspěvků zaměřených na jednotlivce, který je veřejně dostupný k vidění. Může být také dobré zahrnout obecné zřeknutí se odpovědnosti na jakékoliv příspěvky v sociálních médiích, které uvádějí, že obsah by neměl být považován za investiční poradenství. (Pro související čtení viz: Jak finanční poradci využívají sociální média .)

Uchovávejte podrobné záznamy

Finanční poradci musí uchovávat určité záznamy po dobu nejméně tří let, přičemž první dva roky jsou v "snadno přístupném" místě.Podle vládních předpisů musí tyto záznamy obsahovat originály všech přijatých sdělení a kopie všech odeslaných sdělení, pokud obsah sdělení představuje obchodní komunikaci.

Jinými slovy, finanční poradci by měli vést podrobné záznamy o všech příspěvcích a zprávách v sociálních médiích bez ohledu na jejich původ nebo zařízení. Příspěvky na Facebooku uskutečněné prostřednictvím osobního počítače mohou být snadno zapamatovatelné, ale zprávy Twitter zobrazené prostřednictvím smartphonů a automatizovaných zpráv souvisejících s obchodem mohou být také zahrnuty do definice podnikové komunikace, což je důležité zaznamenat. ( Tipy pro webové stránky pro finanční poradce .)

Definování svědectví

Pokud se klientovi "líbí" stránku Facebooku finančního poradce, představuje to oficiální výpověď, "Je inzerována přátelům klientů? Finanční regulátoři se s touto otázkou potýkali a situace zůstává pro komfort trochu příliš nejednoznačné. Pokud takové posudky nejsou vyžádány (např. Se objevují na nezávislých společenských médiích nebo na internetových stránkách), jsou obecně v pořádku regulačními orgány.

Finanční poradci mohou vynechat obavy v souvislosti s těmito problémy tím, že se vyhneme placeným poplatkům na webových stránkách sociálních médií, jako je Facebook, kde se ti, kteří se "oblíbili" na stránce, zobrazují v reklamách. Je důležité vyvarovat se ovlivňování komentářů třetích stran tím, že zobrazujete sociální profily nebo informace na stránkách kurátora finančního poradce a místo toho nechte je existovat jako-je. (

Spodní linie Finanční poradci by si měli být vědomi mnoha pravidel a předpisů týkajících se používání sociálních médií ve své praxi . Zatímco sociální média jsou řízena stejnými pravidly jako tradiční média, různé způsoby, jak je jejich šíření a konzumace činí obtížným určením toho, co je správné a špatné. Finanční poradci se mohou vyhnout některým z těchto chyb během jejich každodenních operací. Kromě těchto pokynů by finanční poradci měli pečlivě přečíst a zvážit pokyny SEC, FINRA a další. Je také důležité mít na paměti vlastní pravidla a pravidla společnosti, které řídí použití sociálních médií, což často přesahuje regulační požadavky. (Další informace naleznete v části: Využití webové prezentace

.