Pokud chcete investovat na dlouhou trasu - jako v případě vašeho odchodu do důchodu - pak byste se měli podívat na to, co Schwab nabízí prostřednictvím svých cílových finančních prostředků. Tyto finanční prostředky pocházejí z poměrně nízkých nákladů (nebo vůbec žádné), přinesly působivé výnosy za dlouhé trasy a přinesly poměrně štědré dividendy.

S výjimkou fondu, který sleduje S & P 500, budou mít finanční prostředky, na které se podíváme níže, cílový termín, v tomto případě 2030, 2040 nebo 2050. Všimněte si, že fond Target 2050 má větší expozici vůči akciím než jiné fondy, protože je brzy v hře a akcie mají tendenci přinášet nejlepší výnosy za dlouhou trasu. Veškeré dočasné zásahy do burzy mohou být v následujících letech dokončeny.

Cílový fond pro rok 2030 nemá tolik expozice vůči akciím (i když je stále spousta expozice) a trvá poněkud bezpečnější přístup tím, že přidělí zvýšený kapitál do fixního příjmu, když se blížíte odchodu do důchodu. ( 5 Nejlépe hodnocené podílové fondy pro vaše portfolio odchodu do důchodu. )

Všechna čísla uvedená níže do 29. října 2015.

Schwab Target 2030 (SWDRX)

: Zhodnocení kapitálu a výnosy v souladu s aktuálním rozdělením aktiv. Cílový údaj: 2030.

Čistá aktiva: 763 USD. 43 milionů

Výtěžnost z dividend: 2. 40%

Výkonnost za 1 rok: -1. 01%

Počáteční datum: 1. července 2005

Výkonnost od počátku: 51. 11%

Expense Ratio: 0. 00%

Rozpis

Zásoby: 71. 03%

Dluhopisy: 22. 10%

Hotovost: 5. 32%

Ostatní: 1. 36%

)

- Technologie: 18. 09%

Finanční služby: 21. 13%

Zdravotní péče: 14. 70%

> AA: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

28%

Ostatní: 0. 91%

Schwab Target 2040 (SWERX)

Účel: Zhodnocení kapitálu a výnos v souladu s běžným rozdělením aktiv. Cílové datum: 2040.

Čistá aktiva: 800 USD. 78 milionů

Výnosnost z dividend: 2. 48%

Výkonnost za 1 rok: -1. 91%

Počáteční datum: 1. července 2005

Výkonnost od založení: 58. 63%

Expense Ratio: 0. 00%

Zásoby: 84. 15%

Dluhopisy: 10. 54%

Hotovost: 3. 81%

Ostatní: 1. 39%

Analýza podílu sektoru akcií (top 3) Technologie: 17. 87%

Finanční služby: 21. 27%

Zdravotní péče: 14. 57 %

ratingy dluhopisů

AAA: 65. 39%

AA: 3. 73%

A: 12. 90% BBB: 13. 11%

%

B: 0. 49%

Pod B: 1. 34%

Ostatní: 1.18%

Schwab Target 2050 (SWNRX)

Účel: Zhodnocení kapitálu a výnos v souladu s běžným rozdělením aktiv. Cílové datum: 2050.

Čistá aktiva: 49 USD. 21 milionů

Výnosnost z dividend: 2. 47%

Výkonnost za 1 rok: -0. 94%

Počáteční datum: 23. ledna 2013

Výkonnost od počátku: 25. 17%

Expense Ratio: 0. 00%

Rozpis

Akcie: 90. 22%

Dluhopisy: 5. 31%

Hotovost: 3. 21%

Ostatní: 1. 21%

)

Technologie: 17. 57%

Finanční služby: 22. 23%

Zdravotní péče: 14. 13%

Ratingové hodnocení

AAA: 64. 85%

AA: 3. 67%

A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2. 00% B: 0. 52%

> Ostatní: 1. 31% (Pro související čtení viz:

Klady a zápory pouze plánů ETF 401 (k)

)

Schwab S & P 500 Index (SWPPX)

celkový výnos společnosti S & P 500.

Čistá aktiva: 20 USD. 53%

Výstup z dividend: 1. 90%

Výkonnost za 1 rok: 3. 66%

Počáteční datum: 19. května 1997

: 0 09%

Expense Ratio Kategorie Průměr: 1. 04%

Celkové členění Rozdělení Akcie: 98. 92% Dluhopisy: 0. 00%

Ostatní: 0. 48%

Top 5 Holdings

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174 34 + 0.05%

Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6

Microsoft Corp. (MSFT

MSFTMicrosoft Corp.84 + 0, 32%

vytvořeno s Highstock 4. 2. 6

)

Exxon Mobil Corporation (XOM

XOMExxon Mobil Corp83. 53-0. 26%

Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6

)

Johnson & Johnson (JNJ

JNJJohnson & Johnson139. 2.9 ) General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20 17 + 0 .20%

vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 Každý, kdo hledá cenově dostupný penzijní fond, který nabízí vynikající dlouhodobou hodnotu, by měl zvážit fond Schwab s. Tyto fondy jsou strategicky navrženy a dobře fungují na historickém základě. Čím jste mladší, tím větší riziko byste měli vzít, protože bude čas nahradit potenciální ztráty. Čím jste starší, tím více byste se měli spoléhat na menší zisky prostřednictvím pevného příjmu, aby se zachovalo kapitál. Tyto prostředky jsou určeny k ochraně těchto cílů a ke všem účtům, které spravují dobře. (Pro související čtení viz: Analýza ETF: Schwab US Broad Market

)