Registrovaní zástupci, kteří jsou držiteli licence řady 6 nebo 7, jsou povinni podle zákona zaregistrovat u makléře k prodeji cenných papírů veřejnosti. Tyto zúčtovací společnosti se obecně nacházejí v jedné ze tří základních forem: jako full-service, diskontní nebo nezávislé firmy.

Zatímco bývalé dva typy zprostředkovatelů zpravidla udržují poměrně vysokou úroveň kontroly nad svými zástupci, nezávislí obyvatelé zpravidla umožňují svým makléřům téměř úplnou svobodu v tom, jak dělají své podnikání, což je atraktivní pro mnoho zkušených producentů, kteří si mohou dovolit platit za vlastní režijní a marketingové náklady. (Další informace viz: Kroky k zahájení nezávislého makléřského obchodníka )

Více nabídek

Nezávislí makléři byli vytvořeni tak, aby se přizpůsobili finančním poradcům, kteří jsou držiteli cenných papírů a potřebují back-office podporu pro služby, jako je dodržování předpisů a provádění obchodů. Tyto firmy obvykle poskytují zkušenějším poradcům, kteří vytvářejí vysoké příjmy ze sofistikované klientské základny.

Většina poradců v této kategorii už nepotřebuje manažery, aby je dohlížely a obvykle nechtějí, aby museli prodávat proprietární produkty marketingovým oddělením své firmy. Mnoho nezávislých zprostředkovatelů nabízí mnohem komplexnější řadu produktů a služeb pod jejich deštníkem než diskontní nebo full-service firmy. Zatímco většina firem jakéhokoli druhu nabídne běžné produkty, jako jsou vzájemné fondy, anuity, investiční fondy, automatizované řízení portfolia s nízkou a střední úrovní a penzijní účty, mohou nezávislé firmy často poskytovat přístup k platformám pro správu peněz na vysoké úrovni, které nejsou k dispozici široké veřejnosti , alternativní vozidla, jako jsou hedgeové fondy, partnerství v oblasti ropy a zemního plynu a investiční nebo spořicí programy na klíč navržené tak, aby uspokojily určitý tržní segment, jako jsou lékaři.

Klientům, kteří splňují podmínky, jsou k dispozici také jiné alternativy, jako je rizikový kapitál, nabídka soukromého umístění a zámořské podniky.

Vyšší výplaty, vyšší režijní náklady

Další významnou výhodou, kterou nabízejí nezávislým makléřům prodejcům, je mnohem vyšší výplata provizí. Mnoho slevových makléřů zaplatí svým zástupcům platový plat s bonusem na výrobní cíle dosažený na úrovni pobočky nebo kanceláře. Plnohodnotné firmy často poskytují nějaký základní plat se strukturou provizí navrženou na vrcholu. Procentní sazby Komise v tomto typu uspořádání se obvykle pohybují od 30% do 60%, v závislosti na úrovni produkce poradců, držení a formě vztahu k společnosti. Ti, kteří pracují jako nezávislí dodavatelé, obvykle dostanou vyšší výplatu, než ti, kteří jsou přímo zaměstnáni ve firmě.Samozřejmě, plánovači a makléři, kteří pracují v těchto firmách, obvykle nemají žádné nebo žádné režijní náklady, přičemž společnost poskytuje kancelářské prostory, vizitky, marketingovou a administrativní podporu a další potřebné vybavení. (Více viz: RIA a makléři: Jaký je rozdíl? )

Nezávislé firmy zpravidla nabízejí výplaty provizí v rozmezí 80% až 95%, což umožňuje opakovaně vydělat podstatně více ze stejného objemu podnikání. Samozřejmě také neposkytují plnou podporu svých makléřům, takže ti, kteří se snaží rozhodnout, který typ společnosti jim vyhovuje nejlépe, budou muset získat jasný obraz o jejich nezaplacených nákladech, které zaplatí, pokud jděte nezávislou cestou.

Přestože nezávislí obchodníci s brokery neříkají svým zástupcům, jak provozovat své podnikání, FINRA a SEC jsou stále povinni zajistit kontrolu dodržování předpisů, aby bylo zajištěno dodržování všech příslušných předpisů. Mnoho firem také poskytne další zúčtovací podporu, která jim pomůže s vedením účtů a vedení záznamů, ačkoli tato služba může být za cenu. Reps mohou mít určitou úroveň výběru ve službách, které se rozhodnou použít a zaplatit.

Klíčové hráče

Přestože dnes existuje mnoho nezávislých makléřů na trhu, některé z největších a nejznámějších společností patří LPL Financial (LPLA LPLALPL Financial Holdings Inc50, 03-0. , Raymond James (RFJ), Královská aliance, Commonwealth, Cambridge, První spojenecké cenné papíry a Securian Financial. Tam jsou také některé firmy, které obkročmo jak full-servis a nezávislé modely, jako je Ameriprise (AMP AMPAmeriprise Financial Inc159. 59-0. 60% vytvořen s Highstock 4. 2. 6 Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC WFCWells Fargo a Co56, 35-0, 23% , Northwestern Mutual a Waddell & Reed. Spodní linie Nezávislí obchodníci s brokery jsou často tou nejlepší volbou pro zkušené plánovače, kteří mají zavedené postupy kvůli jejich nadstandardním výplatám provizí a minimálnímu dohledu. Opakovatelé, kteří se rozhodnou používat, si musí být jisti, že budou schopni generovat dostatečné výnosy z tohoto obchodního modelu, aby zaplatili vlastní režii. Více informací o nezávislých firmách naleznete na stránkách společnosti LinkedIn (LNKD) pro Národní asociaci nezávislých makléřů. (Pro související čtení viz:

Nezávislí makléři-prodejci s poradkyněmi nejvíce žen

)