Za prvé, některé zázemí: během prvních dvou let po založení SIMPLE IRA nesmí být aktiva držená v SIMPLE převedena do jiného plánu odchodu do důchodu. Toto dvouleté období začíná prvním dnem, kdy zaměstnavatel uhradí příspěvek na SIMPLE IRA. Po uplynutí dvouletého období mohou být aktiva v SIMPLE IRA přesunuta do jiného způsobilého penzijního plánu prostřednictvím převodu, převrácení (včetně přímého převrácení) nebo konverze Roth.
Distribuce, ke kterým dojde během dvouletého období, podléhají pokutě včasné distribuce ve výši 25%, pokud je majitel SIMPLE IRA mladší 59 let. Použije-li se však výjimka, sráží se 25%. Distribuce, k nimž dochází, když je držitel SIMPLE IRA ve věku 59 let, starší 5 let, nepodléhá šetření včasné distribuce, a to iv případě, že dojde k distribuci během dvouletého období.
Pokud jde o vaši otázku, nejsem si vědom žádné výjimky z rozvodu na dvouleté pravidlo. Existuje však dobrá zpráva: dvouletá čekací doba se nevztahuje na převody nebo převrácení mezi dvěma SIMPLE IRA.
Zaměstnavatel může dovolit manželovi, který obdrží majetek, aby založil SIMPLE IRA. Obvykle je vše, co je pro manžela nezbytné pro založení SIMPLE, kopií formuláře 5304-SIMPLE nebo 5305-SIMPLE, který byl dokončen zaměstnavatelem, aby zřídila dohodu SIMPLE IRA a uschovatele SIMPLE IRA. Dohoda o přijetí SIMPLE IRA musí být vyplněna manželem, který obdrží majetek. Depozitář určí, zda je zapotřebí písemného povolení / potvrzení od zaměstnavatele, aby pro manžela zjistila SIMPLE. Aktiva mohou být převedena na SIMPLE, který je určen pro manžela.
- 9 ->(Více informací o převodu aktiv IRA, podívejte se na Získání rozvodu? Příjem neočekávaného formuláře 1099-R . Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby (Kontakt Denise)
Co je pravidlo 48? | Pravidlo 48 Investopedia
Je nástroj, který využívají provozovatelé trhu k urychlení obchodování v počáteční hodině v období extrémní volatility.
) Právě zrálo a mám v plánu přispět 10 000 dolarů do mého současného účtu Roth IRA. Osoba, která dělá moje daně, mi nemůže říct, proč nemůžu takový velký příspěvek učinit, s výjimkou mého nízkého příjmu - jsem zdravotně postižený veterán
Váš pravidelný příspěvek Roth IRA nesmí překročit 4 000 000 dolarů každoročně. Pokud máte minimálně 50 let do 31. prosince 2005, můžete přispět dalšími 500 dolary, čímž dosáhnete svého ročního limitu příspěvku na 4 500 dolarů. Nicméně pokud váš příjem za rok je nižší než 4 000 dolarů, váš příspěvek nemůže být vyšší než váš příjem.
59 (Ne 59.5) a můj manžel je 65. Účastnili jsme se s naší společností SIMPLE IRA již více než dva roky. Můžeme konvertovat SIMPLE IRA na Roth IRA? Pokud můžeme převést, musíme platit daň z prostředků SIMPLE IRA umístěných v Rothu? Jsou t
Během prvních dvou let po založení SIMPLE IRA, aktiva držená v SIMPLE IRA nesmí být převedena nebo převedena na jiný penzijní plán. Vzhledem k tomu, že jste splnili dvouletý požadavek, mohou být vaše položky SIMPLE IRA převedeny na Roth IRA.