Výpočet procentuální změny vaší investice je poměrně snadný. Jediné, co potřebujete, je malé účetnictví a buď jednoduchá kalkulačka nebo podložka papíru pro dlouhé dělení. Zde je to, co musíte udělat:
Vezměte částku, kterou jste získali z investice, a rozdělte ji o vloženou částku. Chcete-li vypočítat zisk, vezměte cenu, za kterou jste prodávali danou investici, a odečtěte od ní cenu, kterou jste původně zaplatili. Nyní, když máte svůj zisk, rozdělte zisk o původní částku investice. Nakonec násobte svou odpověď o 100, abyste získali procentní změnu ve vaší investici.
Je-li procentní podíl záporný, a to z tržní hodnoty, která je nižší než účetní hodnota, ztrácíte z vaší investice. Je-li procento kladné, protože tržní hodnota je vyšší než účetní hodnota, získali jste z vaší investice.
Zde vypadá vzorec:
(Cena prodeje - kupní cena) ÷ (kupní cena)
Například pokud jste zakoupili 100 akcií společnosti Intel Corp. (INTC) @ $ 30 / akcii dne 18. května 2016, vaše celková hodnota investice je $ 3, 000. Pokud jste prodali 100 akcií 17. května 2017 za 38 dolarů / akcii, výtěžek z prodeje by činil 3800 dolarů. Váš realizovaný zisk lze vypočítat jako ($ 3800 - $ 3000) / $ 3000 = 26. 67%. Alternativně můžete vypočítat svůj zisk za cenu za akcii, která by vypadala ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26. 67%.
Pokud chcete jen vědět, kolik ztrát nebo zisk jste dosud dělali bez prodeje, stejný proces funguje a můžete použít aktuální tržní cenu v místě prodané ceny, ale vypočítaný zisk (nebo ztráta) by byl nerealizovaný zisk (nebo ztráta).
Tento základní vzorec se používá každý den, aby zjistil přesně, kolik procentních bodů indexů, akcií, úrokových sazeb atd. Se během daného časového období změnilo. Například pokud Dow Jones Industrial Average (DJIA) otevírá 9 000 a uzavírá v dnešní době 9, 300, vzorec by ukázal, že procentní změna během dne byla 3,3% [(9, 300 - 9, 000 ) / (9, 000)].
Investice však nepřicházejí bez nákladů a to by se mělo odrazit ve výpočtu vašeho procentního zisku nebo ztráty. Výše uvedené je ilustrace výpočtu bez nákladů, jako jsou provize a daně. Za účelem zahrnutí nákladů snižte zisk (tržní cena - cena zakoupená) investičními náklady. Zahrnutím těchto nákladů získáte přesnější zobrazení vašeho zisku nebo ztráty.
Také, pokud vaše investice vyplatila nějaký příjem nebo rozdělení, jako je dividenda, musíte tuto částku přidat k částce zisku.
Zde je podrobnější způsob výpočtu zisku nebo ztráty:
[(Částka prodávaná - Částka zaplacena) + Výtěžnost z výnosů - Náklady] ÷ Částka placená
Náklady na investice čtením Jak zjistím, jaká můj nákladový základ je na akciové investice?
Jak vypočítejte poměr mezi dluhem a vlastním kapitálem v ceně kapitálu
Zjistíte, jak vypočítat poměr mezi dluhem a vlastním kapitálem při tvorbě nákladů na odhad kapitálu s použitím váženého průměru nákladů na kapitál.
Měl bych se podívat na provozní zisk nebo čistý zisk společnosti?
Prozkoumejte způsoby, jakými investoři a analytici trhu používají pro účely hodnocení vlastního kapitálu provozní zisk a čistý zisk společnosti.
Co to znamená, když někdo říká, že akcie vzrostly o X bodů? Znamená to procentní nebo číselnou hodnotu?
Pro akcie, jeden bod se rovná jednomu dolaru. Takže když slyšíte, že akcie ztratily nebo získaly X počet "bodů", je to stejné, jako když říkáte, že akcie ztratily nebo získaly X počet dolarů. Přestože se jeden bod vždy rovná jednomu dolaru, procentuální hodnota jednoho bodu může být pro dvě společnosti odlišná.