a:

Podílový fond je fond akcií, dluhopisů nebo jiných fondů, od kterých může investor zakoupit akcie. Ať už je fond aktivně řízen nebo pasivní, jako indexový fond, nabízí vám efektivní způsob, jak diverzifikovat své portfolio. Některé vzájemné fondy, jako jsou fondy pro rozdělování aktiv, nabízejí velmi různorodou investici pouze v jednom produktu. Stejně jako u jakékoli investice, zhodnocení výkonnosti podílových fondů a výběr jednoho nebo několika, které splňují vaše investiční cíle a toleranci vůči rizikům, zahrnuje důkladný výzkum. Pomocí těchto kroků můžete zkontrolovat vzájemný fond a rozhodnout, zda je pro vaše portfolio správnou volbou.

Za prvé klasifikujte podílový fond, abyste zjistili, zda se vejde do vašeho rozsahu. Například pokud hledáte podílový fond, který poskytuje stabilní příjem, fond střednědobé hodnoty vám zanechá velkou zklamání. Chcete-li zjistit styl vzájemného fondu, vyhledejte fond na finančních webových stránkách, jako je Morningstar. Najdete všechny základní fakta o podílových fondech a máte přístup k nástrojům, které vám dále pomohou zhodnotit fond. Ve vaší kategorizaci podílových fondů také určit pár vrstevníků, nebo srovnatelné fondy z jiných fondů, abyste mohli porovnat zvolený fond. Pomocí nástroje pro kontrolu podílových fondů, jako je nástroj poskytnutý společností Morningstar, vám s tímto úkolem pomůže.

Dále přečtěte historická data o výkonu a srovnejte vybraný podíl s některými z jeho vrstevníků. Podívejte se na kompromis rizik a výnosů pro každý fond a zjistěte, zda splňuje vaše tolerance vůči riziku. Morningstar řadí riziko a historické výnosy každého fondu vůči jiným fondům v jeho vesmíru, takže můžete snadno určit, zda fond přebírá větší riziko než průměr. V ideálním případě vyberte fond, který přebírá nízké riziko, ale stále přináší dobré výnosy. Rovnováha mezi těmito dvěma způsoby opět závisí na vaší rizikové toleranci a investičních cílech.

Projděte hlouběji do historických čísel výkonnosti, abyste zjistili soulad výnosů fondu. Vyplývají z pětiletého průměrného výnosu skvělé díky jednomu fenomenálnímu roku, který mohl být právě přispěl k štěstí? Snažte se vybrat fond, který trvale překonává svůj benchmark a ten, který odolal několika tržním útlumům a zmírňoval rizika poklesu. Tato čísla ilustrují schopnost správců podílových fondů. Někdy, nicméně, když trh havaruje, dokonce ani nejlepší manažeři mohou ušetřit portfolio ze ztráty. Z tohoto důvodu také porovnávejte údaje o zpětném odchytu a snížení hodnoty fondu vůči srovnatelným fondům.

Nakonec se podívejme na výdaje a strukturu poplatků fondu. Taktické podílové fondy, které mají silné obchodování nebo jsou velmi aktivně spravovány, mají vyšší roční výdaje.Faktorem těchto nákladů, neboť přímo ovlivňují vaše výkony. Zatímco fond, který účtuje vyšší poplatky za správu, nemusí být kvůli poplatkům nutně lepší nebo horší, stále si uvědomte přiměřené poplatky za zvolený typ fondu. Opět srovnání fondu se svými vrstevníky může odhalit, zda jsou poplatky odůvodněné.