Jakmile jsou peníze investovány do individuálního důchodového účtu (IRA) nebo Roth IRA, neexistují žádné daňové důsledky pro obchodování s cennými papíry v rámci účtu, pokud zůstanou peníze na stejném účtu. Zvláště s Roth IRAs jsou příspěvky zdaněny podle běžné běžné míry výnosů držitele předtím, než je složena záloha. Jakmile jsou peníze vloženy na účet, kapitálové zisky a výnosy nejsou zdaněny. Distribuce od společností Roth IRA nejsou zdaněny ani poté, co jsou z účtu odebrány. Ti, kteří investují do různých podílových fondů, akcií a dalších cenných papírů, se často zajímají o daňové důsledky obchodování v rámci svých účtů, neboť chtějí přejít na investice, ale obávají se peníze.
Předpokládejme, že podíl fondu na účtu Roth IRA vzrostl na 100 000 dolarů a prodává se. Kvůli prodeji se podílový fond podaří dosáhnout dlouhodobého kapitálového zisku ve výši 20 000 USD. Nevytváří se žádná daňová povinnost a plné 100 000 USD může být investováno do jiného cenného papíru nebo ponecháno v hotovosti. To platí i pro tradiční IRA, přestože rozdělení z těchto účtů je zdaněno obvyklou sazbou daně z příjmu držitele. Pokud by se tento prodej uskutečnil na individuálním účtu zprostředkování, dlouhodobý kapitálový zisk ve výši 20 000 dolarů by byl předmětem dlouhodobé sazby daně z kapitálových výnosů investora. Pokud by tato sazba dosáhla 15%, pak by měla být splatná daňová povinnost ve výši 3 000 USD a investor by měl zbývající částku 97 000 USD investovat do jiných cenných papírů.
Jak rozhodnout o tom, kdy prodat akcie podílového fondu
Ať již aktivně spravované nebo indexované, je třeba sledovat držbu podílových fondů. Zde je, jak mohou poradci pomoci klientům rozhodnout se prodávat nebo držet.
, Pokud mám podle rozvodového nařízení nárok na procento mého bývalého manžela IRA, jak mohu získat majetek splatný mě do své vlastní IRA bez zdanění? Bude mu zdaněn, když provede převod? Budou vám peníze, které bude muset zaplatit v daních
, Aby vaše část majetku IRA byla převedena na vás (tj. Na vaše jméno), měli byste kontaktovat svého manžela IRA opatrovníka / správce a poskytnout jim kopie vyhlášky o rozvodu. Nezapomeňte požádat správce o další požadavky na dokumentaci.
Jak jste po prodeji podílového fondu v IRA zdaněn?
Dozvíte se, jak jsou v rámci IRA zdaněny prodeje podílových fondů a jiné druhy transakcí, a zjistěte, zda v případě prodeje dochází k předčasnému odkladu.