Chcete-li, aby vaše část majetku IRA byla převedena na vás (tj. Na vaše jméno), měli byste kontaktovat svého manžela IRA správce / správce a poskytnout jim kopii rozhodnutí o rozvodu . Nezapomeňte požádat správce o další požadavky na dokumentaci.
Depozitář vám může rozdělit majetek nebo vás požádat o založení IRA, na které lze aktivum připsat. Je-li vám částka rozdělena, bude vám vykázána (tj. Ve vašem jménu a daňovém identifikačním čísle). Jinými slovy, zdanění majetku převedeného na bývalého manžela v souladu s vyhláškou o rozvodu je v kompetenci manžela / manželky, jemuž byla přiznána majetek. Na tuto částku však nebudete zdaněni, pokud převezmete aktiva do IRA nebo jiného způsobilého důchodového plánu do 60 dnů od obdržení.
Další informace o tomto druhu transakce naleznete v článku o sdílení majetku penzijního plánu v důsledku rozvodu.
Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Je bývalý manžela mého manžela oprávněn pobírat důchodové dávky mého manžela?
Pravidla se liší od důchodových dávek. V některých případech, jelikož jste současným manželem, budete ve výchozím nastavení považováni za příjemce. To by bylo tak, i kdyby váš manžel označil někoho jiného za příjemce. Pojmenovaný příjemce však může zpochybnit ustanovení týkající se selhání, což vede k nákladným právním poplatkům a zpoždění při obdržení zděděných aktiv.
Můj manžel / manželka je primárním příjemcem mého IRA. Mám také potenciálního příjemce. Může můj manžel / manželka přesto převést můj majetek IRA bez daně na vlastní IRA?
Manžel, který je jediným primárním příjemcem IRA, může vždy považovat IRA za své vlastní. Podmíněný příjemce na IRA se nikdy neberie v úvahu, pokud primární příjemce předchází vlastníka IRA nebo primární příjemce se zříká aktiv.
Mám nárok na dávky v důchodovém programu bývalého manžela?
Obecně bývalí manželé nemají nárok na dávky na základě kvalifikovaného plánu, pokud nebyly učiněny předpisy pro to, aby obdržely dávky na základě kvalifikovaného příkazu pro domácí vztahy. Chcete-li si být jisti, požádejte správce plánu, aby zjistil, zda máte nárok na dávky v rámci plánu.