Většina lidí je při nákupu ojetého automobilu obeznámená s vysokotlakovou prodejní taktikou, což znamená, že přišli připraveni najít správnou cenu nebo odjet. Zatímco ojetí prodejci automobilů mohou mít nějakou rozpoznatelnou taktiku, finanční odvětví má tendenci být o to víc zákeřné, pokud jde o zoufalství na zranitelných demografiích, jako jsou starší lidé. Tyto taktiky se pohybují od zavádějících studených volání po volné večeře s pozdějšími motivy. V tomto článku se podíváme na nejčastější taktiky prodeje za vysokých tlaků a na to, jak mohou jednotlivci prostřednictvím nich prohlédnout.

Nabídky zdarma

Mnoho mladých dospělých lidí může být překvapeno, že obdrží bezplatnou pozvánku na večeři poštu, ale ti, kteří jsou ve věku nad 50 let, je pravidelně dostávají. Pozvánky často nabízejí oběd nebo večeři zdarma spolu s prezentací pro vyčerpání majetku v důchodu. Většina těchto akcí je pravděpodobně dobře zamýšlených programů, které představují finanční poradce pro nové potenciální klienty tím, že sdílejí některé informace zdarma. Ale v některých případech může volná večeře v luxusní restauraci způsobit, že se někdo cítí nucen se přihlásit k individuální konzultaci nebo dokonce podepsat větší dohody na místě. Některé prezentace mohou také ozdobit realitu, aby přinutili účastníky rozhodovat se na místě. (Další informace viz: 7 kroků k vyhodnocení finančního poradce .)

Nejlepším způsobem, jak se tomuto problému vyhnout, je jít do událostí s otevřenou myslí a vyhýbat se jakýmkoli nabídkám během samotné prezentace. Pokud mají zájem o služby, měli by účastníci přivézt materiály, hledat zprostředkovatele na BrokerCheck a správně prozkoumat firmu racionální myslí spíše než emocionální.

Totéž platí pro jiné typy volných nabídek, které mohou pocházet z formátu pošty nebo e-mailu, od bezplatných webových seminářů až po zpravodaje. Často krát tyto bezplatné nabídky přicházejí se skrytou agendou, která zahrnuje propagaci produktů nebo služeb finančních poradců. (Další informace naleznete v části: Jak na Vet Financial Advisors prostřednictvím BrokerCheck .

Nevyžádaná pošta

Vysokotlaké prodejní hovory - nebo volání za studena - mohou být v dnešní době méně obvyklé, ale finanční poradci s licencí makléře mohou stále tuto praxi využít. Často se tyto zprostředkovatelé budou těmito nevyžádanými hovory zaměřovat na osoby s vysokou čistotou. Podle Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) existuje několik varovných značek, na které se dá sledovat:

• Použití tlakové taktiky během telefonních hovorů, jako například "jednou za život", která je "dobrá jen dnes. "
• Časté telefonní hovory, které hlásají, že mají" vnitřní informace. "
• Tři volané systémy, v nichž investor obdrží úvodní hovor, po kterém následuje dotyčný základní hovor, po kterém následuje prodejní hřiště.
• Stoupání prodeje známého a vypsaného zabezpečení pro obsažný produkt doporučený makléřem.

Tyto problémy je možné vyhnout tím, že požádáte o to, aby jste byli na makléři zařazeni do seznamu "nevytočení" a zůstali skeptičtí vůči nevyžádané komunikaci. Navíc investoři, kteří skutečně mají zájem o nabízený produkt, by měli využít BrokerCheck, aby provedli nějakou náležitou péči o firmu a požádali o písemné údaje o investicích. Problémy s objednávkou by měly být neprodleně hlášeny správci pobočky a / nebo oddělení dodržování předpisů. (Více viz: FINRA: Jak chrání investory .)

Někteří poradci a makléři mohou také kontaktovat lidi faxem nebo e-mailem s nevyžádanými investičními doporučeními. Při přijímání takových sdělení by investoři měli brát stejná opatření jako u studeného volání při ověřování zprostředkovatele a při konzultaci s velkým obilím soli. Většina těchto žádostí je pravděpodobně špatná investice pro jednotlivce, zejména pokud spadají pod varovné signály výše.

Bottom Line

Vysoká tlaková prodejní taktika může být obtížné odvrátit, obzvláště když jsou šíleně navržena tak, aby vás posunula k požadované akci - například nákupu cenných papírů. Uvedením těchto tipů na vědomí se jednotlivci mohou vyvarovat nákladných chyb, pokud jde o finanční poradce a zprostředkovatele-prodejce. (Pro více informací viz: Advocacy Group chce širší kontroly FA na pozadí .