Investoři vyžadují jak high-tech, tak i high-touch poradenství k uspokojení jejich stále složitějších finančních potřeb, uvedla nová studie, kterou vypracovala Financial Planning Association (FPA®) a Investopedia. Z průzkumu uživatelů společnosti Investopedia v USA vyplývá, že zatímco investoři jsou spokojeni s používáním robo-poradců, jsou spokojeni při použití jak lidského poradce, tak automatizované investiční platformy.

"Debata o tom, zda robové nebo lidští poradci vyhrají, je nečekaná. Budoucnost finančního poradenství je bionická - silná kombinace obou, "řekl David Siegel, generální ředitel společnosti Investopedia. "Jelikož se investoři dostávají do komfortu s automatizovanými investičními platformami, začínají požadovat jak nízké náklady, které takové platformy poskytují, tak nenahraditelně přizpůsobený a vysoce přístupný přístup finančních poradců. "

Studie, high-tech a high-touch: Investoři dělají případ pro konverzi automatizovaných investičních platforem a finančního plánování, zkoumali 2 002 obyvatel Spojených států starších 21 let, v investičních rozhodnutích jejich domácnosti. Výsledky ukazují, že investoři jsou s automatizovanými investičními platformami velmi spokojeni - 73% respondentů uvedlo, že jsou spokojeni nebo velmi spokojeni se svou primární automatizovanou investiční platformou. Podobně 70% investorů, kteří pracují především s finančním plánovačem / poradcem, jsou také spokojeni nebo velmi spokojeni.

Investorům, kteří v současné době využívají automatizovanou investiční platformu, se trochu osvětlí, co tyto služby přineslo tak atraktivní:

Osmdesát procent je přesvědčeno, že automatizovaná platforma, kterou používají, podporuje cíle finančního plánování.

• Volatilita je znepokojivá - 40% je nepohodlné s použitím automatizované platformy v době volatility.
• Sedmdesát pět procent je spokojeno se současným výkonem své primární investiční platformy.
• Zejména pokud jde o konkrétní oblasti finančního poradenství, respondenti zaznamenali vysokou míru spokojenosti s tradičními finančními plánovateli / poradci kvůli špičkové kvalitě poradenství:

Sedmdesát procent je spokojeno se službami plánování majetku.

• Šedesát sedm procent je spokojeno s poradenstvím v daňovém plánování.
• Šedesát šest procent je spokojeno s radou týkající se odchodu do důchodu.
• Pokud jde o nesčetné množství finančních záležitostí, s nimiž se investoři museli zabývat, upřednostňovali ty, kteří se zabývali dotazováním, z rady poradce, který poskytne finanční plánovač / poradce, i když mnozí mají pocit, že kvalitní poradenství je přístupné prostřednictvím automatizované investiční platformy také. Ve skutečnosti by 32% respondentů využilo finančního plánovače / poradce pro daňové plánování a 39% by využilo buď pro plánování investic.

"Finanční plánovači / poradci, zvláště ti, kteří jsou profesionály CFP®, a automatizované investiční platformy mají možnost spolupracovat ve prospěch klienta," říká prezidentka FPA Pamela Sandy z roku 2016, CFP®. "Technologie rychle mění způsob, jakým lidé investují a spravují své finanční prostředky, ale investoři zjevně oceňují vysoce kvalitní finanční poradenství poskytované odborníky. Ti investoři, kteří využívají výhody technologie a udržují osobní vztah s kvalifikovaným finančním plánovačem, jako je profesionál CFP®, budou nejlépe umístěni, aby splnili své finanční cíle a dosáhli finanční jistoty. "

Průzkum byl proveden v období od 25. srpna do 14. září 2016. Celá zpráva je zde k dispozici.