Obsah:
Osobní finanční společnost (PFS) a její Výkonnost a celní správa (HMRC) Jejich Veličenstva nastíní, kdy mohou finanční poradci účtovat daně z přidané hodnoty (DPH). Finanční poradci mohou účtovat svým zákazníkům DPH pouze na základě konkrétních opatření jménem poradce. Pokud v jakémkoli okamžiku během interakce s klientem poradce zajistil prodej produktu mezi poskytovatelem produktu a zákazníkem, je poradenský poplatek osvobozen od DPH. Pokud však finanční poradce poskytuje klientovi obecné finanční poradenství, služba je zdanitelná. Každý zprostředkovatel jedná jménem finančního poradce v kterémkoliv okamžiku během interakce s klientem, aby celá transakce byla nedostupná.
Příklad uplatnění DPH
DPH může nebo nemusí být uplatněna ve velmi podobných situacích. Například se může osoba obrátit na svého finančního poradce, aby diskutoval o plánování odchodu do důchodu. Na první pohled, protože to zahrnuje obecné finanční poradenství, bude klientovi účtován DPH. Záleží však na celkové interakci.
Klient může souhlasit s tím, že poradce umožní doporučení, jak by mělo být dosaženo důchodu. Tím se otevírají možnosti DPH. Pokud poradce neposkytuje žádné konkrétní doporučení týkající se způsobu, jakým by mělo být dosaženo důchodového financování, posoudí se DPH. Na druhou stranu, pokud poradce posuzuje všechny informace a poté prozkoumá a doporučuje nejlepší finanční produkty dostupné klientovi, interakce je osvobozena od DPH. Finanční poradci jsou povinni doporučit ty nejlepší produkty a služby, které dodržují úroveň vhodnosti, bez ohledu na to, zda se uplatňuje DPH.
Jak mohou finanční poradci přizpůsobit robo-poradci | Investiční poradci
Poradci, kteří se obávají robo-poradců, by měli zvážit snížení svých poplatků, být více technicky zdatní a poskytovat více specializované a personalizované služby.
Jak finanční poradci účtují poplatky?
Zjistěte, jak finanční poradci dělají své peníze a jak se můžete ujistit, že hledají vaše nejlepší zájmy tím, že porozumí poplatkům, které shromažďují.
Jaké poplatky účtují finanční poradci?
Zjistěte, kolik finančních poradců účtovat klientům; zjistit různé platební plány, které jsou k dispozici zákazníkům, kteří hledají finanční poradenské služby.